BlockSec와 함께 암호화폐 결제 규정 준수를 강화하는 Interlace

디지털 자산 산업이 성장함에 따라, 입출금을 처리하는 모든 플랫폼에 있어 강력한 암호화폐 결제 컴플라이언스를 유지하는 것이 필수적으로 되었습니다. 글로벌 암호화폐 결제 제공업체인 Interlace는 BlockSec의 블록체인 컴플라이언스 솔루션인 Phalcon Compliance를 도입하여 위험 검토를 간소화하고, 불법 자금에 대한 노출을 줄이며, 자사 생태계를 보호했습니다.

BlockSec과 Interlace의 공동 브랜드 사례 연구 인포그래픽으로, 컴플라이언스 과제, KYA 및 KYT 솔루션, 주요 성과를 설명합니다

산업 환경 및 미래 트렌드

현황

U-카드 분야는 빠르게 확장되고 있지만, 서비스 제공업체들 사이의 높은 이탈률은 불안정한 시장 환경을 드러냅니다. 많은 암호화폐 플랫폼이 U-카드 프로그램을 출시하고 있으나, 업스트림 파트너에 대한 의존도와 증가하는 규제 압력이 높은 이탈률의 원인이 되고 있습니다.

가치 사슬은 컴플라이언스, 정산, 카드 제조, 결제 네트워크 통합, 리스크 관리, 법정화폐-암호화폐 전환 등 여러 상호 의존적인 이해관계자들로 구성되어 있어, 실시간 컴플라이언스 관리가 매우 중요합니다.

수익 상품과 온체인 자산 활용을 결합하여 사용자 유지율을 높이고 새로운 가치를 창출하는 프로젝트를 중심으로 기회는 여전히 풍부합니다.

그러나 위험 요소도 지속됩니다: 환율 노출, 복잡한 과세 문제, 엄격한 AML/CFT 요건, 그리고 증가하는 사기 관련 컴플라이언스 의무가 있습니다.

성장 동력 및 주요 과제

핵심 성장 동력

마찰 없는 결제에 대한 Web3 수요 증가로 U-카드는 디지털 자산과 실생활 사용을 연결하는 핵심 수단으로 자리 잡고 있습니다.
거래소와 Web3 프로젝트는 생태계 시너지와 사용자 네트워크 효과를 통해 도입을 가속화할 수 있습니다.

주요 과제

안정적이고 신뢰할 수 있는 발급 파트너의 부족으로 확장이 어렵습니다.
분산된 글로벌 규제 환경은 블록체인 컴플라이언스 및 리스크 관리에 대한 지속적인 투자를 요구합니다.
단기적 인센티브만으로는 지속 가능한 장기적 사용자 가치를 구축하기 어렵습니다.

Interlace 소개

2019년에 설립된 Interlace는 글로벌 기업 및 Web3 기관을 위한 스테이블코인 크로스보더 결제를 지원합니다. 이 플랫폼은 임베디드 파이낸스를 위한 오픈 API를 제공하며, 전자상거래, 게임, 광고 대행사, B2B 무역 등 다양한 산업을 대상으로 서비스를 제공합니다.

Interlace는 글로벌 규제 기준을 준수하며, 최고 수준의 카드 결제 보안 인증인 PCI-DSS Level 1을 보유하고 있습니다. 또한 미국, 홍콩 특별행정구, 리투아니아에서 라이선스를 취득했습니다.

BlockSec 도입 이전의 컴플라이언스 과제

복잡한 입금 흐름 – 대규모 입금이 믹서, 해킹된 프로토콜, 다크넷 마켓, 제재 주소 등 위험한 출처에서 유입되는 경우가 많습니다. 수동 검토는 느리고 신뢰성이 낮으며 실시간 대응이 불가능합니다.
불확실한 출금 흐름 – 출금 주소가 해커, 피싱 지갑, 또는 OFAC의 특별 지정 국민 목록 등재 기관에 속하는지 탐지하기 어려워 컴플라이언스 및 평판 리스크가 발생합니다.
통제와 사용자 경험 간의 균형 – 엄격한 규칙은 정상 사용자에게 불편을 주고 성장을 저해하는 반면, 느슨한 규칙은 효과가 없습니다. 정밀하고 단계적인 리스크 관리가 필요합니다.

BlockSec이 Interlace의 암호화폐 결제 컴플라이언스를 강화한 방법

입금 리스크 관리

KYA/KYT를 활용한 거래 상대방 스크리닝

KYA(Know Your Address) 와 KYT(Know Your Transaction) 를 활용하여, Phalcon Compliance는 Interlace를 다음과 같이 지원할 수 있습니다:

거래 상대방 및 자금 출처를 실시간으로 식별합니다. 스크리닝된 지갑의 위험 수준, 미해결 알림, 최근 스크리닝 시간, 재스크리닝 상태를 나열한 Phalcon Compliance 주소 화면 Phalcon Compliance 주소 및 거래 대시보드 주소 이력, 자금 흐름, 태깅 데이터를 분석하여 고위험 자금을 정확하게 식별합니다. 사용자는 주소 또는 거래를 대상으로 하는 리스크 엔진 템플릿을 선택할 수 있습니다

결과:

검토 효율성이 70% 향상되어 컴플라이언스 팀이 반복적인 검사에서 벗어날 수 있게 되었습니다.

단계적 리스크 처리

높음/심각 위험: 입금이 제한되며, 고객은 자금 출처 증빙을 제출해야 합니다. 규제 요건에 따라 자금은 반환되거나 7~30일간 동결될 수 있습니다.

중간 위험 자금: 동적 재평가와 함께 주기적인 소급 검토 대상이 됩니다. 사용자는 위험 수준 및 알림 설명을 확인할 수 있습니다

결과:

믹서 및 탈취된 자금으로부터의 다수 입금 시도가 성공적으로 차단되었습니다.

출금 리스크 관리

고위험 주소 차단

심각 또는 높음 위험으로 분류된 주소로의 출금은 전면 차단됩니다. 출금 자금 흐름 차트

결과:

고위험 출금에 대해 99.9%의 차단율을 달성하여, 불법 자금 흐름을 근원에서 차단했습니다.

동적 모니터링 및 온체인 추적

지속적인 업데이트를 통해 출금 주소가 진화하는 위험 목록과 지속적으로 정렬되도록 하며, 실시간 온체인 추적으로 이를 지원합니다.

결과:

보안 사고 제로를 달성하였으며, 플랫폼 자금은 업계 최고 수준의 컴플라이언스로 보호되고 있습니다.

실시간 리스크 차단

Phalcon Compliance는 의심스러운 출금 거래를 실시간으로 감지하며, Interlace의 결제 파이프라인은 실행 전에 자동으로 해당 거래를 보류합니다.

결과:

투명성이 향상되고 자금 세탁 및 불법 활동에 대한 노출이 감소했습니다.

사용자 중심의 리스크 통제

BlockSec의 블록체인 컴플라이언스 솔루션은 다음을 보장합니다:

획일적인 방식 대신 세분화된 리스크 점수와 단계적 처리 방식 적용.
일반 사용자를 위한 밀리초 단위의 검사로 원활한 사용자 경험 보장.
고위험 거래에 대해서만 선별적 차단 적용.

결과:

Interlace는 높은 사용자 만족도와 유지율을 유지하면서 컴플라이언스를 강화하여 장기적인 성장을 지원했습니다.

고객 추천사

BlockSec과의 파트너십은 당사 플랫폼의 보안을 크게 강화했습니다. 실시간 입출금 리스크 관리를 통해 수많은 고위험 거래를 사전에 차단할 수 있었습니다. BlockSec의 솔루션은 컴플라이언스 역량을 향상시켰을 뿐만 아니라 사용자 경험도 보존했으며, 이는 당사의 장기적인 성장에 매우 중요한 요소입니다.

— Romy, Interlace CPO