BlockSec과 함께 암호화폐 결제 컴플라이언스를 강화하는 Interlace

디지털 자산 산업이 성장함에 따라, 입출금을 처리하는 모든 플랫폼에 있어 강력한 암호화폐 결제 컴플라이언스 유지가 필수적으로 자리 잡았습니다. 글로벌 암호화폐 결제 제공업체인 Interlace는 BlockSec의 블록체인 컴플라이언스 솔루션인 Phalcon Compliance를 도입하여 리스크 검토를 간소화하고, 불법 자금에 대한 노출을 줄이며, 자사 생태계를 보호하고 있습니다.

업계 현황 및 미래 트렌드

현재 상황

U-카드 분야는 빠르게 확장되고 있지만, 서비스 제공업체의 높은 이탈률은 시장의 불안정성을 보여줍니다. 많은 암호화폐 플랫폼이 U-카드 프로그램을 출시하고 있으나, 업스트림 파트너에 대한 의존도와 강화되는 규제 압력이 높은 이탈률의 원인이 되고 있습니다.

가치 사슬에는 컴플라이언스, 청산, 카드 제조, 결제 네트워크 통합, 리스크 관리, 법정화폐-암호화폐 전환에 걸친 다수의 상호의존적 이해관계자가 포함되어 있어, 실시간 컴플라이언스 관리가 매우 중요합니다.

특히 수익 상품과 온체인 자산 활용을 결합하여 사용자 유지율을 높이고 새로운 가치를 창출하는 프로젝트에는 여전히 강력한 기회가 존재합니다.

그러나 위험 요소도 지속됩니다: 외환 노출, 복잡한 세금 처리, 엄격한 AML/CFT 요건, 그리고 증가하는 사기 관련 컴플라이언스 의무가 이에 해당합니다.

성장 동인 및 주요 과제

핵심 동인

마찰 없는 결제에 대한 Web3 수요 증가로 U-카드는 디지털 자산과 실물 경제를 연결하는 핵심 다리 역할을 합니다.
거래소와 Web3 프로젝트는 생태계 시너지와 사용자 네트워크 효과를 통해 채택을 가속화할 수 있습니다.

주요 과제

안정적이고 신뢰할 수 있는 발급 파트너의 부족으로 규모 확장이 어렵습니다.
분산된 글로벌 규제는 블록체인 컴플라이언스 및 리스크 관리에 대한 지속적인 투자를 요구합니다.
단기 인센티브만으로는 지속 가능한 장기적 사용자 가치를 구축하기 어렵습니다.

Interlace 소개

2019년에 설립된 Interlace는 글로벌 기업 및 Web3 기관을 위한 스테이블코인 기반 국경 간 결제 서비스를 제공합니다. 이 플랫폼은 임베디드 금융을 위한 개방형 API를 제공하며, 이커머스, 게임, 광고 대행사, B2B 무역 등 다양한 산업을 지원합니다.

Interlace는 글로벌 규제 기준을 준수하며, 최고 수준의 카드 결제 보안 인증인 PCI-DSS Level 1을 보유하고 있습니다. 또한 미국, 홍콩 특별행정구, 리투아니아에서 라이선스를 취득하였습니다.

BlockSec 도입 이전의 컴플라이언스 과제

복잡한 입금 흐름 – 대량의 입금이 믹서, 해킹된 프로토콜, 다크넷 마켓, 제재 대상 주소 등 위험한 출처로부터 유입되는 경우가 많습니다. 수동 검토는 느리고 신뢰성이 낮으며 실시간 대응이 불가능합니다.
불확실한 출금 흐름 – 출금 주소가 해커, 피싱 지갑, 또는 OFAC 제재 대상 주체에 해당하는지 감지하기 어려워 컴플라이언스 및 평판 리스크가 발생합니다.
통제와 사용자 경험의 균형 – 엄격한 규칙은 정상 사용자에게 불편을 주고 성장을 저해하는 반면, 느슨한 규칙은 실효성이 없습니다. 정밀하고 단계적인 리스크 관리가 필요합니다.

BlockSec이 Interlace의 암호화폐 결제 컴플라이언스를 강화한 방법

입금 리스크 관리

KYA/KYT를 활용한 거래 상대방 스크리닝

KYA(Know Your Address) 와 KYT(Know Your Transaction) 를 활용하여 Phalcon Compliance는 Interlace를 다음과 같이 지원합니다:

거래 상대방 및 자금 출처를 실시간으로 식별합니다. Phalcon Compliance 주소 및 트랜잭션 대시보드 주소 이력, 자금 흐름, 태깅 데이터를 분석하여 고위험 자금을 정확하게 식별합니다. 사용자는 주소 또는 트랜잭션을 대상으로 하는 리스크 엔진 템플릿을 선택할 수 있습니다

결과:

검토 효율이 70% 향상되어 컴플라이언스 팀이 반복적인 검사에서 벗어날 수 있게 되었습니다.

단계적 리스크 처리

높음/심각 리스크: 입금이 제한되며, 고객은 자금 출처 증빙을 제출해야 합니다. 자금은 규제 요건에 따라 반환되거나 7~30일간 동결될 수 있습니다.

중간 리스크 자금: 정기적인 소급 점검 및 동적 재평가 대상이 됩니다. 사용자는 위험 수준 및 알림 설명을 확인할 수 있습니다

결과:

믹서 및 도난 자금으로부터의 다수 입금 시도가 성공적으로 차단되었습니다.

출금 리스크 관리

고위험 주소 차단

심각 또는 높음 리스크로 표시된 주소로의 출금은 즉시 차단됩니다. 출금 자금 흐름 차트

결과:

고위험 출금 차단율 99.9%를 달성하여 불법 자금 흐름을 원천 차단하였습니다.

동적 모니터링 및 온체인 추적

지속적인 업데이트를 통해 출금 주소가 변화하는 리스크 목록과 일치하도록 유지되며, 실시간 온체인 추적이 이를 뒷받침합니다.

결과:

보안 사고 제로를 달성하였으며, 플랫폼 자금이 업계 최고 수준의 컴플라이언스로 보호되고 있습니다.

실시간 리스크 차단

의심스러운 출금 트랜잭션은 실행 전에 자동으로 차단됩니다.

결과:

투명성이 향상되고 자금 세탁 및 불법 활동에 대한 노출이 감소하였습니다.

사용자 중심 리스크 관리

BlockSec의 블록체인 컴플라이언스 솔루션은 다음을 보장합니다:

획일적인 방식 대신 세분화된 리스크 점수 및 단계적 처리.
일반 사용자를 위한 밀리초 수준의 검사로 원활한 사용자 경험 보장.
고위험 트랜잭션에 대해서만 선택적으로 차단.

결과:

Interlace는 높은 사용자 만족도와 유지율을 유지하면서 컴플라이언스를 강화하여 장기적인 성장을 지원하고 있습니다.

고객 추천사

BlockSec과의 파트너십은 저희 플랫폼의 보안을 크게 강화했습니다. 실시간 입출금 리스크 관리를 통해 수많은 고위험 트랜잭션을 사전에 차단할 수 있었습니다. BlockSec의 솔루션은 컴플라이언스 역량을 향상시켰을 뿐만 아니라 사용자 경험도 보존해 주었는데, 이는 저희의 장기적 성장에 있어 매우 중요한 요소입니다.

— Romy, Interlace CPO