온체인 조사 도구는 체크당, 감시 주소당, 월간 등급당, 엔터프라이즈 계약당이라는 네 가지 차원으로 요금을 청구합니다. 이 질문의 월간 가격 버전에 대해서는 다른 곳에 짧은 답변이 있습니다. 이 글은 이 카테고리가 실제로 어떻게 요금을 청구하는지에 관한 것인데, 팀이 눈으로 보는 가격표가 아니라 어떤 차원으로 구매하는지가 실제 연간 지출을 결정하기 때문입니다. 인원 규모가 같은 두 프로그램도 오로지 사건 구성(case mix)에 따라 같은 정가 목록에서 크게 다른 결과를 낼 수 있습니다.
네 가지 청구 차원
체크당 청구는 종량제(pay-as-you-go) 모델입니다. 스크리닝 크레딧을 패키지로 구매하여 한 번에 하나씩 체크에 사용합니다. Phalcon Compliance는 50개에서 2,000개 크레딧 패키지를 $95부터 판매하며, 체크당 가격은 $1.10에서 $1.90 사이이고 크레딧은 12개월 동안 유효합니다. 패키지를 구매하면 분석 기능과 감사 보고서 내보내기 기능이 열립니다. 지원되는 모든 체인은 이미 무료 등급에서 다뤄집니다. 이 차원은 간헐적인 수요, 즉 가끔 발생하는 체크, 불규칙한 사건 작업, 물량을 찾아가는 프로그램에 적합합니다.
주소당 청구는 모니터링 모델입니다. 감시 대상 주소는 등급별로 가격이 책정되며, 활동량이 아니라 범위(scope)에 대해 비용을 지불합니다. Phalcon Compliance의 Monitor 애드온은 활동이 아닌 그 범위에 대해 가격을 책정하며, 동시 감시 주소 10개에 월 $40부터 200개에 $500까지입니다. 모니터링은 스크리닝을 소비하는 것이 아니라 스크리닝과 병행하여 청구됩니다. 이 차원은 결코 꺼지지 않는 업무, 즉 무언가 발생하든 안 하든 계속 감시되어야 하는 감시 목록에 적합합니다.
월간 등급 청구는 팀 기능이 들어 있는 구독 모델입니다. 정액 월간 요금제는 스크리닝 물량과 프로그램 기능을 묶어서 제공하며, 물량과 기능이 늘어남에 따라 가격이 단계적으로 상승합니다. Phalcon Compliance의 공개된 등급표는 Essential 등급(25~500회 스크리닝에 월 $39~$469)부터 Scale 등급(750~5,000회 스크리닝에 월 $699~$4,200)까지 이어집니다. Essential은 SAR 및 STR 보고 기능을 추가하고, 패키지에 이미 포함된 맞춤형 위험 엔진의 상한을 높이며, API 접근과 웹훅은 Scale 등급에서 열립니다. 연간 결제 시 등급에 따라 최대 30%까지 절약할 수 있습니다. 이 차원은 매달 자신의 체크 건수를 알고 있는 안정적인 물량의 프로그램에 적합합니다.
엔터프라이즈 계약은 협상 모델입니다. 무제한 물량, 다중 좌석 팀, 통합, 지원 조건 등이 상담을 통해 가격이 책정됩니다. 이 차원은 기관에 적합하며, 이 카테고리의 전통적인 가격 책정 방식이 남아 있는 곳이기도 합니다.
| 청구 모델 | 가격이 책정되는 단위 | 전형적인 적합 대상 | 참고 수치 |
|---|---|---|---|
| 체크당 | 스크리닝 크레딧 | 간헐적인 체크, 불규칙한 사건 작업 | 50~2,000 크레딧 패키지 $95부터; 체크당 $1.10~$1.90 |
| 감시 주소당 | 모니터링 범위 | 계속 감시되어야 하는 감시 목록 | Monitor 애드온, 주소 10개 월 $40부터 200개 월 $500까지 |
| 월간 등급 | 번들 물량 및 기능 | 안정적인 월간 체크 물량 | Essential 월 $39부터; Scale 월 $699부터 |
| 엔터프라이즈 계약 | 협상된 범위 | 기관, 통합, 다중 좌석 팀 | 상담을 통해 견적; 설정 비용은 별도 협상 |
시장이 실제로 청구하는 가격
시장의 양극단은 서로 크게 떨어져 있습니다. 계약 쪽 극단에서는 엔터프라이즈 분석 계약이 기관별로 견적을 받으며 거의 공개되지 않는데, 이것이 바로 예산 책정을 어렵게 만드는 요인입니다. 중요한 숫자는 공개된 요율이 아니라 협상 그 자체이기 때문입니다. 이것이 확립된 벤더 모델입니다. 깊이, 통합, 그리고 그 아래로는 모델 자체가 열리지 않는 문턱값이 있습니다.
종량제 쪽 극단에서는 같은 카테고리의 도구 모음을 월 $39부터 이용할 수 있으며, 체크당 가격은 $1.10에서 $1.90 사이, 모니터링은 월 $40부터입니다. 한 달에 200건의 체크를 실행하는 소규모 프로그램은 Essential 등급 안에 들어가는데, 이 등급은 25건에 $39부터 500건에 $469까지 걸쳐 있습니다. 초급 모니터링 번들을 추가해도 동일한 핵심 데이터 계층에 대해 월 수백 달러 초반 수준의 총액을 유지할 수 있습니다. 계약 쪽 극단은 물량 여유, 통합, 책임 있는 지원을 구매하는 것이고, 종량제 쪽 극단은 언제든 그만둘 수 있는 약정으로 같은 데이터를 구매하는 것입니다. 이 두 극단 사이에서, 대부분의 팀은 습관이 아니라 산수가 결정하도록 두 가지를 모두 모델링해봐야 합니다.
가격표 너머의 숨은 비용
이 카테고리의 모든 가격표 뒤에는 다섯 가지 숨은 비용 항목이 있습니다. 설정 및 통합 비용은 계약 가격에서는 별도 항목으로 청구되는 경우가 많지만, 종량제 가격에서는 보통 그렇지 않습니다. 교육 및 온보딩은 일부 요금제에서는 청구되고, 모든 요금제에서 분석가의 시간으로 예산에 잡히지 않은 채 소요됩니다. 다년 계약 번들링은 할인은 실제이지만 그 가격이 바로 잠금(lock-in)이며, 계약 중간에 규모가 축소되는 프로그램은 더 이상 필요 없는 물량에 대해 비용을 지불하게 됩니다. 추가 분석가에 대한 좌석당 요금은 사용량이 아니라 인원 수에 따라 확장되며, 성장하는 팀을 정확히 놀라게 만듭니다. 그리고 내보내기 및 증거 게이팅은 보고서 생성과 데이터 내보내기가 해당 등급에 포함되는지 아니면 그 위에 별도로 가격이 책정되는지의 문제로, 사건 파일이 검토를 통과해야 하는 순간 전까지는 사소해 보이는 항목입니다.
이 다섯 가지를 모두 드러내는 습관이 있습니다. 바로 제품이 아니라 워크플로우에 가격을 매기는 것입니다. 지출을 좌우하는 네 가지 숫자는 월간 체크 물량, 감시 주소 수, 분석가 좌석 수, 그리고 프로그램이 책임져야 할 기록의 범위입니다. 이 수치들로부터 시작하는 벤더와의 대화는 계약서가 드러내기 전에 숨은 항목들을 찾아냅니다.
자체 TCO를 모델링하는 방법
사건 구성을 청구 차원에 맞춰 매핑하십시오. 가끔 발생하는 체크와 불규칙한 사건 작업은 체크당 패키지로 가장 잘 모델링됩니다. 연간 비용은 체크 횟수 곱하기 단가이며, 아무 일도 일어나지 않으면 아무것도 소요되지 않습니다. 결코 꺼지지 않는 업무는 주소 차원을 추가합니다. 즉 체크 물량과 무관하게 감시 목록에 대해 가격이 책정되는 감시 주소 등급입니다. 안정적인 월간 물량은 구독 등급으로 넘어가며, 그 전환점의 산수는 단순합니다. 월간 체크 건수가 한 등급이 묶어 제공하는 양을 꾸준히 초과하면 그 등급이 유리합니다. 기관 물량, 다중 팀 접근, 통합 요구는 계약을 가리키는데, 이는 이런 요소들을 처음부터 반영해 가격을 책정하는 유일한 차원입니다.
가격이 책정되는 이 워크플로우는 요구사항이 존재하기 때문에 존재합니다. FATF의 가상자산 서비스 제공자에 대한 업데이트된 기준이나 FinCEN의 CVC 프로그램 지침과 같은 프레임워크 아래에서, 라이선싱, 모니터링, 보고 의무는 프로그램이 감당해야 하는 체크, 감시 주소, 기록을 정의합니다. 먼저 이러한 의무에 맞춰 규모를 산정한 다음, 산수가 차원을 결정하도록 하십시오.
월간이 아니라 연간으로 모델링하십시오. 크레딧은 만료되고, 등급은 모니터링 애드온과 함께 쌓이며, 최대 30%의 연간 할인은 비교 결과를 바꿉니다. 스택의 모니터링 측면만 따로 가격이 책정된 부분에 대해서는 블록체인 모니터링 도구의 비용을 참고하십시오. 가격 뒤에 있는 기능 등급에 대해서는 조사 팀이 포렌식 소프트웨어에서 기대해야 할 것을 읽어보십시오. 그리고 물량이 늘어남에 따른 API 차원에 대해서는 조사관을 위한 암호화폐 자금 추적 API를 참고하십시오.
