온체인 조사 도구는 네 가지 차원으로 요금이 부과됩니다: 체크당, 감시 주소당, 월간 등급당, 그리고 엔터프라이즈 계약당. 월별 가격에 관한 질문에 대해서는 다른 글에서 간단한 답변을 다루고 있습니다. 이 글은 이 카테고리가 실제로 어떻게 요금을 부과하는지에 관한 것인데, 팀이 실제 연간 지출을 결정하는 것은 눈에 보이는 가격표가 아니라 팀이 구매하는 차원이기 때문입니다. 동일한 인원 규모의 두 프로그램이라도 순전히 케이스 구성에 따라 동일한 정가에서 크게 차이가 날 수 있습니다.
네 가지 청구 차원
체크당 청구는 사용한 만큼 지불하는 모델입니다. 스크리닝 크레딧을 패키지 단위로 구매하고, 한 번에 하나씩 체크를 사용합니다. Phalcon Compliance는 $95부터 시작하여 50개에서 2,000개 크레딧까지 패키지를 판매하며, 체크당 가격은 $1.10에서 $1.90 사이이고 크레딧은 12개월 동안 유효합니다. 패키지 구매 시 분석 기능과 감사 보고서 내보내기가 잠금 해제되며, 지원되는 모든 체인은 이미 무료 등급에서 다뤄집니다. 이 차원은 간헐적인 수요에 적합합니다: 가끔 하는 체크, 불규칙한 케이스 작업, 아직 물량을 파악 중인 프로그램에 맞습니다.
주소당 청구는 모니터링 모델입니다. 감시 대상 주소는 등급별로 가격이 책정되며, 활동이 아니라 범위에 대해 비용을 지불합니다. Phalcon Compliance의 Monitor 애드온은 활동이 아닌 이 범위에 가격을 책정하며, 동시 감시 주소 10개 기준 월 $40부터 200개 기준 $500까지입니다. 모니터링은 스크리닝을 소비하는 방식이 아니라 스크리닝과 병행하여 청구됩니다. 이 차원은 결코 꺼지지 않는 업무에 적합합니다: 어떤 일이 발생하든 발생하지 않든 계속 감시되어야 하는 감시 목록에 맞습니다.
월간 등급 청구는 팀 기능이 자리하는 구독 모델입니다. 정액 월간 플랜은 스크리닝 물량과 프로그램 기능을 묶어 제공하며, 물량과 기능이 늘어날수록 가격이 단계적으로 상승합니다. Phalcon Compliance의 공개된 등급표는 25회에서 500회 스크리닝에 대해 월 $39에서 $469인 Essential부터, 750회에서 5,000회 스크리닝에 대해 월 $699에서 $4,200인 Scale까지 이어집니다. Essential은 SAR 및 STR 보고 기능을 추가하고, 패키지에 이미 포함된 맞춤형 리스크 엔진의 상한을 높이며, API 접근과 웹훅은 Scale 등급부터 열립니다. 연간 청구 시 등급에 따라 최대 30퍼센트까지 절감됩니다. 이 차원은 꾸준한 물량, 즉 매월 체크 횟수를 파악하고 있는 프로그램에 적합합니다.
엔터프라이즈 계약은 협상 모델입니다. 무제한 물량, 다중 좌석 팀, 통합, 지원 조건이 상담을 통해 가격이 책정됩니다. 이 차원은 기관에 적합하며, 이 카테고리의 전통적인 가격 체계가 존재하는 곳이기도 합니다.
| 청구 모델 | 가격 책정 단위 | 일반적 적합 대상 | 참고 수치 |
|---|---|---|---|
| 체크당 | 스크리닝 크레딧 | 간헐적 체크, 불규칙한 케이스 작업 | 50~2,000 크레딧 패키지, $95부터; 체크당 $1.10~$1.90 |
| 감시 주소당 | 모니터링 범위 | 계속 감시되어야 하는 감시 목록 | Monitor 애드온, 주소 10개 월 $40부터 200개 월 $500까지 |
| 월간 등급 | 번들 물량 및 기능 | 꾸준한 월간 체크 물량 | Essential 월 $39부터; Scale 월 $699부터 |
| 엔터프라이즈 계약 | 협상된 범위 | 기관, 통합, 다중 좌석 팀 | 상담을 통해 견적 제공; 설정 비용은 별도 협상 |
시장이 실제로 청구하는 금액
시장의 양극단은 크게 벌어져 있습니다. 계약 쪽에서는, 엔터프라이즈 분석 계약이 기관별로 견적이 산정되며 공개되는 경우가 드문데, 바로 이 점이 예산 책정을 어렵게 만드는 요인입니다: 중요한 숫자는 공개된 요율이 아니라 협상 결과입니다. 이것이 확립된 벤더 모델입니다: 깊이, 통합, 그리고 그 이하로는 모델 자체가 열리지 않는 문턱값이 존재합니다.
사용한 만큼 지불하는 쪽에서는, 동일한 카테고리의 도구 모음이 월 $39부터 이용 가능하며, 체크당 가격은 $1.10에서 $1.90 사이이고, 모니터링은 월 $40부터 시작합니다. 매달 200회 체크를 수행하는 소규모 프로그램은 25회에 $39부터 500회에 $469까지 걸쳐 있는 Essential 대역 안에 들어갑니다. 스타터 모니터링 번들을 추가해도 동일한 핵심 데이터 계층에 대해 월 총액은 수백 달러 초반대를 유지합니다. 계약 쪽은 물량 여유, 통합, 책임 있는 지원을 구매하는 것이며, 사용한 만큼 지불하는 쪽은 언제든 벗어날 수 있는 약정으로 동일한 데이터를 구매하는 것입니다. 이 두 극단 사이에서 대부분의 팀은 습관이 아니라 산술 계산으로 선택할 수 있도록 두 모델을 모두 모델링해봐야 합니다.
눈에 보이는 가격표 너머에 숨은 비용
이 카테고리의 모든 가격표 뒤에는 다섯 가지 비용 항목이 숨어 있습니다. 설정 및 통합 비용은 계약형 가격 책정에서는 종종 별도 항목으로 청구되지만, 사용한 만큼 지불하는 가격 책정에서는 보통 청구되지 않습니다. 교육 및 온보딩은 일부 플랜에서는 청구되지만, 모든 플랜에서 분석가의 시간으로 예산에 잡히지 않습니다. 다년 계약 번들링은 할인 자체는 실질적이지만 락인(lock-in)이 그 대가이며, 중간에 규모가 축소되는 프로그램은 더 이상 필요 없는 물량에 대해 계속 비용을 지불하게 됩니다. 추가 분석가에 대한 좌석당 요금은 사용량이 아니라 인원 수에 따라 확장되며, 성장하는 팀을 정확히 놀라게 만듭니다. 그리고 내보내기 및 증거 제한은, 보고서 생성과 데이터 내보내기가 해당 등급에 포함되는지 아니면 그 위 등급에서 가격이 매겨지는지에 관한 것으로, 케이스 파일이 검토를 통과해야 하는 순간이 되기 전까지는 사소해 보이는 항목입니다.
이 다섯 가지를 모두 드러내는 습관은 이것입니다: 제품이 아니라 워크플로우에 가격을 매기는 것. 지출을 좌우하는 네 가지 수치는 월간 체크 물량, 감시 대상 주소 수, 분석가 좌석 수, 그리고 프로그램이 책임져야 할 기록의 범위입니다. 이 수치들에서 시작하는 벤더 대화는 계약서가 드러내기 전에 숨겨진 항목들을 먼저 발견합니다.
자체 TCO를 모델링하는 방법
케이스 구성을 청구 차원에 맞춰 매핑하세요. 가끔 하는 체크와 불규칙한 케이스 작업은 체크당 패키지로 모델링하는 것이 가장 적합합니다: 연간 비용은 체크 수 곱하기 단위 가격이며, 아무 일도 일어나지 않으면 아무것도 실행되지 않습니다. 결코 꺼지지 않는 업무에는 주소 차원이 추가됩니다: 감시 목록에 대해 책정되는 감시 주소 등급은 체크 물량과 무관합니다. 꾸준한 월간 물량은 구독 등급으로 넘어가며, 그 전환 산술은 간단합니다. 월간 체크 수가 해당 등급이 번들로 제공하는 양을 지속적으로 초과하면, 등급 쪽이 유리합니다. 기관 단위 물량, 다중 팀 접근, 통합 요구는 계약을 가리키며, 이는 이러한 요소들을 처음부터 가격에 반영하는 유일한 차원입니다.
가격이 책정되는 워크플로우는 요구사항이 존재하기 때문에 존재합니다. FATF의 가상자산 서비스 제공업체에 대한 업데이트된 기준과 FinCEN의 CVC 프로그램 지침과 같은 프레임워크 하에서, 라이선싱, 모니터링, 보고 의무는 프로그램이 수행해야 할 체크, 감시 주소, 기록을 정의합니다. 먼저 이러한 의무에 맞춰 모델의 규모를 산정한 다음, 산술 계산으로 차원을 선택하세요.
월 단위가 아니라 연 단위로 모델링하세요: 크레딧은 만료되고, 등급은 모니터링 애드온과 함께 쌓이며, 최대 30퍼센트의 연간 할인은 비교 결과를 바꿉니다. 스택 중 모니터링 부분만 따로 가격을 살펴보려면 블록체인 모니터링 도구 비용은 얼마인가를 참고하세요. 가격 책정 뒤에 있는 기능 등급에 대해서는 조사 팀이 포렌식 소프트웨어에 기대해야 할 것을 읽어보세요. 그리고 물량이 늘어남에 따른 API 차원에 대해서는 조사관을 위한 암호화폐 자금 추적 API를 참고하세요.
