A IA está ajudando atacantes a acelerar o reconhecimento e identificar vulnerabilidades exploráveis. À medida que as instituições de pagamento adicionam novos serviços e integrações, suas superfícies de ataque também podem se expandir. Juntas, essas pressões tornam cada vez mais importante testar os controles de segurança, ensaiar a resposta a incidentes e manter visibilidade contínua das ameaças.
Por isso, as medidas tradicionais de segurança, por si só, são cada vez menos suficientes. Proteger sistemas de pagamento exige controles coordenados em infraestrutura, aplicações, autorização de pagamentos e operações. Falhas nessas camadas ou entre elas podem expor os fundos dos clientes, comprometer informações sensíveis ou interromper serviços essenciais. As instituições que oferecem suporte a pagamentos Web3 também precisam lidar com os riscos associados à gestão de chaves de criptoativos, à assinatura de transações e à execução on-chain.
Nesse contexto, a BlockSec está lançando sua Solução de Segurança para Pagamentos, que reúne avaliações de segurança, testes de penetração, avaliações de red team e monitoramento e resposta contínuos. Esses serviços ajudam as instituições a identificar vulnerabilidades, validar suas defesas, preparar-se para incidentes e detectar e responder a ameaças emergentes em pagamentos que abrangem desde moedas fiduciárias até ativos digitais.
Três prioridades centrais da segurança de pagamentos
Segurança dos ativos
A segurança dos ativos protege os fundos dos clientes e outros ativos mantidos ou transferidos pelos sistemas de uma instituição de pagamento. Na prática, isso significa proteger os fundos contra riscos como transferências não autorizadas, alterações maliciosas nos dados de contas para reembolso, saque ou liquidação e cobranças duplicadas.
Nos cenários de pagamentos tradicionais, os principais riscos incluem a tomada de controle de contas (ATO), a burla da autorização de pagamentos e erros de liquidação. As instituições que oferecem suporte a pagamentos Web3 precisam, além disso, proteger a gestão de chaves, a assinatura de transações e a execução on-chain.
Em última análise, a segurança dos ativos significa garantir que cada pagamento seja devidamente autorizado, que o destinatário pretendido receba o valor correto e que cada transação seja registrada no livro-razão de forma precisa e consistente.
Segurança dos dados
A segurança dos dados protege informações sensíveis de clientes e das operações contra acesso, divulgação, alteração e perda não autorizados, por meio de controles sobre acesso, uso, armazenamento e retenção.
Nos cenários de pagamentos tradicionais, os riscos incluem a exposição de informações de identidade, dados de contas e registros de transações; o acesso de funcionários além do necessário para suas funções; e vazamentos de dados por meio de ambientes de homologação ou teste. As instituições que oferecem suporte a pagamentos Web3 também precisam proteger as associações entre endereços de carteiras e identidades do mundo real, além de solicitações de assinatura, chaves de API e credenciais de nós.
A proteção eficaz dos dados exige que as instituições apliquem de forma consistente controles de acesso, uso e retenção em todos os sistemas e ambientes.
Segurança das operações
A segurança das operações concentra-se na resiliência operacional: manter os serviços essenciais de pagamento durante interrupções e restabelecê-los com segurança depois. A recuperação também deve levar em conta a integridade dos pagamentos, incluindo cobranças duplicadas, transações ausentes e registros inconsistentes no livro-razão.
Nos cenários de pagamentos tradicionais, as interrupções podem decorrer de falhas na infraestrutura de nuvem, em bancos de dados, redes ou canais de pagamento. As instituições que oferecem suporte a pagamentos Web3 também precisam se preparar para congestionamento de blockchains, paralisações na produção de blocos, picos nas taxas de gas e falhas na infraestrutura de blockchain e nos serviços de terceiros dos quais dependem, como endpoints RPC, nós, indexadores, relayers e, quando aplicável, sequenciadores, pontes entre blockchains e oráculos.
Uma recuperação eficaz exige que as instituições conciliem os registros de transações e do livro-razão e evitem que os procedimentos de recuperação introduzam novos erros.
Nossos serviços
A BlockSec combina avaliação de segurança e testes de penetração com planejamento de resposta a incidentes e monitoramento contínuo. A abordagem abrange prevenção e preparação antes de um incidente, detecção e contenção durante o incidente e investigação, recuperação e melhorias depois dele.
Cada serviço responde a uma pergunta diferente: onde estão as vulnerabilidades, como elas poderiam ser exploradas, quão eficaz seria a resposta da equipe e como detectar e enfrentar ameaças emergentes?
Avaliação completa da segurança de pagamentos
A BlockSec oferece auditorias de segurança e consultoria especializada adaptadas às atividades de cada instituição de pagamento, abrangendo todo o fluxo de entrada e saída de fundos. Avaliamos a solidez da lógica desse fluxo e identificamos vulnerabilidades que os atacantes poderiam explorar ao longo do processo.
Ao examinar os sistemas, controles e limites de confiança que sustentam esses processos, ajudamos as instituições de pagamento a identificar vulnerabilidades que poderiam levar a transferências não autorizadas, créditos incorretos em contas ou divergências de liquidação. Além disso, oferecemos consultoria e orientações práticas de correção, ajudando as instituições a priorizar melhorias e fortalecer a segurança em todo o ciclo de vida dos pagamentos.
Auditorias de segurança e testes de penetração
Os testes de penetração em blockchain da BlockSec combinam conhecimentos especializados em segurança de aplicações, redes e nuvem com um entendimento profundo de como a movimentação de criptoativos é autorizada e realizada.
Com base nos resultados da avaliação de segurança, realizamos testes de penetração direcionados em APIs, interfaces de assinatura, fluxos de aprovação, controles de saque e na lógica de negócios que rege a movimentação de fundos. Os testes se concentram em verificar se as vulnerabilidades identificadas podem ser exploradas individualmente ou combinadas em um caminho reproduzível para movimentar fundos sem autorização.
Os resultados são documentados com evidências reproduzíveis, avaliações de gravidade e orientações de correção, com novos testes das correções acordadas para ajudar as instituições a tratar os riscos confirmados.
Avaliação de red team
A BlockSec desenvolve avaliações de red team e exercícios de resposta a incidentes adaptados para avaliar a capacidade geral das instituições de pagamento de responder a ataques.
Os cenários incluem comprometimento de credenciais, solicitações de assinatura manipuladas e saques não autorizados. As avaliações de red team testam se os controles de segurança conseguem bloquear ataques ou detectá-los prontamente, enquanto os exercícios de resposta a incidentes avaliam a capacidade da equipe de fazer a triagem de alertas, escalar incidentes, conter ameaças e coordenar a recuperação dos serviços de forma organizada.
Em conjunto, esses exercícios revelam vulnerabilidades nos controles de segurança e lacunas entre os planos de resposta documentados e a forma como as equipes os executam sob pressão.
Monitoramento e resposta contínuos
À medida que os sistemas de pagamento e as ameaças continuam a evoluir, a segurança exige um compromisso contínuo que vai além de uma única avaliação.
Para apoiar a proteção contínua, a BlockSec amplia seus serviços para além das avaliações periódicas por meio do Phalcon Security. A plataforma monitora continuamente transações on-chain, bem como riscos operacionais, de interação, financeiros e relacionados a carteiras multisig. Onde houver suporte e a configuração incluir as permissões necessárias, ela também pode acionar respostas automatizadas para ajudar a bloquear ataques detectados antes de sua execução ou limitar perdas adicionais após a detecção.
Comece com uma avaliação da segurança de pagamentos
A segurança de pagamentos começa com a compreensão dos riscos que sua instituição enfrenta.
Como provedora de soluções completas de segurança e conformidade em blockchain, a BlockSec transforma pesquisas de ponta em soluções práticas. Para instituições de pagamento, oferecemos avaliações completas de segurança, auditorias de segurança, testes de penetração em blockchain, avaliações de red team e monitoramento contínuo para ajudar a fortalecer a segurança e a resiliência de suas operações de pagamento.
Estamos oferecendo avaliações de segurança gratuitas a instituições de pagamento selecionadas. Nossa equipe de segurança ajudará a identificar possíveis vulnerabilidades em seus sistemas e processos e a recomendar prioridades de melhoria.
Na quarta-feira, 11 de novembro, também realizaremos um webinar intitulado “Como as instituições de pagamento podem proteger os fundos contra fraudes na era da IA?”. Participe para conhecer os desafios de segurança enfrentados pelas instituições de pagamento e formas práticas de enfrentá-los.
Entre em contato com nossa equipe comercial para solicitar uma avaliação de segurança gratuita ou saber mais sobre o webinar. As avaliações dos prestadores de serviços elegíveis serão agendadas na ordem de recebimento das solicitações. Por isso, incentivamos os interessados a entrar em contato com antecedência.
Perguntas frequentes
Esta solução é adequada para instituições de pagamento tradicionais?
Sim. À medida que os ataques se tornam mais sofisticados na era da IA, as instituições de pagamento tradicionais também precisam de avaliações de segurança abrangentes e monitoramento contínuo de logins de usuários, APIs, infraestrutura de nuvem, sistemas de backend e redes de pagamento. Essas medidas ajudam a reduzir o risco de perdas financeiras, vazamentos de dados e interrupções de serviços que podem abalar a confiança dos clientes.
Para empresas que oferecem serviços de pagamento Web3, a cobertura também pode se estender a carteiras, assinatura de transações e transações on-chain.
Como as instituições de pagamento podem obter uma avaliação de segurança gratuita?
Atualmente, a BlockSec está oferecendo um número limitado de avaliações de segurança gratuitas a instituições de pagamento. Nossa equipe de segurança ajudará a identificar possíveis riscos em seus sistemas. Se você tem interesse em nossa solução, entre em contato com nossa equipe comercial.
Após a avaliação, você poderá escolher serviços adicionais para uma análise de riscos mais aprofundada ou uma proteção reforçada. Os preços dependerão das necessidades da sua empresa, dos requisitos de segurança e do escopo da cobertura.
O que você pode esperar desta solução?
A BlockSec fornecerá um relatório de avaliação de segurança que descreverá os riscos identificados e seus possíveis impactos, além de recomendações e prioridades de correção para ajudar você a planejar as próximas etapas. Se precisar de proteção contínua, você também poderá optar por serviços de monitoramento e resposta de segurança para ajudar a detectar ameaças emergentes e responder a elas prontamente.
O escopo desses serviços será adaptado às necessidades da sua empresa.
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