KI hilft Angreifern, die Erkundung zu beschleunigen und ausnutzbare Schwachstellen zu erkennen. Wenn Zahlungsinstitute neue Dienste und Integrationen hinzufügen, können sich auch ihre Angriffsflächen vergrößern. Zusammen machen diese Entwicklungen es immer wichtiger, Sicherheitskontrollen zu testen, die Reaktion auf Sicherheitsvorfälle zu üben und Bedrohungen kontinuierlich im Blick zu behalten.
Herkömmliche Sicherheitsmaßnahmen allein reichen daher zunehmend nicht mehr aus. Der Schutz von Zahlungssystemen erfordert aufeinander abgestimmte Kontrollen für Infrastruktur, Anwendungen, Zahlungsautorisierung und Betrieb. Schwachstellen innerhalb dieser Ebenen oder an ihren Schnittstellen können Kundengelder gefährden, vertrauliche Informationen kompromittieren oder kritische Dienste beeinträchtigen. Institute, die Web3-Zahlungen unterstützen, müssen zudem Risiken im Zusammenhang mit der Verwaltung von Schlüsseln für Krypto-Assets, der Signierung von Transaktionen und der On-Chain-Ausführung berücksichtigen.
Vor diesem Hintergrund führt BlockSec seine Lösung für Zahlungssicherheit ein. Sie vereint Sicherheitsbewertungen, Penetrationstests, Red-Team-Bewertungen sowie kontinuierliche Überwachung und Reaktion. Diese Dienstleistungen helfen Instituten, Schwachstellen zu erkennen, ihre Abwehrmaßnahmen zu überprüfen, sich auf Sicherheitsvorfälle vorzubereiten und neue Bedrohungen im gesamten Bereich von Fiatwährungen bis hin zu digitalen Assets zu erkennen und darauf zu reagieren.
Drei zentrale Schwerpunkte der Zahlungssicherheit
Sicherheit von Vermögenswerten
Die Sicherheit von Vermögenswerten schützt Kundengelder und andere Vermögenswerte, die über die Systeme eines Zahlungsinstituts verwahrt oder transferiert werden. In der Praxis bedeutet das, Gelder vor Risiken wie unbefugten Transfers, böswilligen Änderungen an den Kontodaten für Erstattungen, Auszahlungen oder Abrechnungen sowie doppelten Belastungen zu schützen.
Bei herkömmlichen Zahlungsvorgängen zählen die Übernahme von Konten (ATO), die Umgehung der Zahlungsautorisierung und Abrechnungsfehler zu den wesentlichen Risiken. Institute, die Web3-Zahlungen unterstützen, müssen darüber hinaus die Schlüsselverwaltung, die Signierung von Transaktionen und die On-Chain-Ausführung absichern.
Letztlich bedeutet die Sicherheit von Vermögenswerten sicherzustellen, dass jede Zahlung ordnungsgemäß autorisiert ist, der vorgesehene Empfänger den korrekten Betrag erhält und jede Transaktion korrekt und konsistent im Hauptbuch erfasst wird.
Datensicherheit
Datensicherheit schützt vertrauliche Kunden- und Betriebsdaten vor unbefugtem Zugriff, Offenlegung, Veränderung und Verlust. Dazu dienen Kontrollen für Zugriff, Nutzung, Speicherung und Aufbewahrung.
Bei herkömmlichen Zahlungsvorgängen bestehen unter anderem Risiken durch die Offenlegung von Identitätsinformationen, Kontodaten und Transaktionsaufzeichnungen, durch Zugriffsrechte von Mitarbeitenden, die über die Anforderungen ihrer jeweiligen Rolle hinausgehen, sowie durch Datenlecks aus Staging- oder Testumgebungen. Institute, die Web3-Zahlungen unterstützen, müssen außerdem die Verknüpfungen zwischen Wallet-Adressen und realen Identitäten sowie Signaturanfragen, API-Schlüssel und Zugangsdaten für Nodes schützen.
Ein wirksamer Datenschutz setzt voraus, dass Institute Kontrollen für Zugriff, Nutzung und Aufbewahrung über Systeme und Umgebungen hinweg einheitlich durchsetzen.
Betriebssicherheit
Die Betriebssicherheit konzentriert sich auf die operative Resilienz: kritische Zahlungsdienste bei Störungen aufrechtzuerhalten und sie anschließend sicher wiederherzustellen. Bei der Wiederherstellung muss auch die Integrität der Zahlungen berücksichtigt werden, einschließlich doppelter Belastungen, fehlender Transaktionen und inkonsistenter Hauptbucheinträge.
Bei herkömmlichen Zahlungsvorgängen können Störungen durch Ausfälle der Cloud-Infrastruktur, von Datenbanken, Netzwerken oder Zahlungskanälen entstehen. Institute, die Web3-Zahlungen unterstützen, müssen sich außerdem auf eine Überlastung der Blockchain, Unterbrechungen der Blockproduktion, sprunghaft steigende Gasgebühren und Ausfälle der Blockchain-Infrastruktur und der Drittanbieterdienste vorbereiten, von denen sie abhängig sind. Dazu zählen RPC-Endpunkte, Nodes, Indexer und Relayer sowie gegebenenfalls Sequencer, Cross-Chain-Bridges und Oracles.
Eine wirksame Wiederherstellung setzt voraus, dass Institute Transaktionsdaten und Hauptbucheinträge abgleichen und verhindern, dass Wiederherstellungsverfahren weitere Fehler verursachen.
Unsere Dienstleistungen
BlockSec verbindet Sicherheitsbewertungen und Penetrationstests mit der Planung der Reaktion auf Sicherheitsvorfälle und laufender Überwachung. Der Ansatz umfasst Prävention und Vorbereitung vor einem Vorfall, Erkennung und Eindämmung während eines Vorfalls sowie Untersuchung, Wiederherstellung und Verbesserungen danach.
Jede Dienstleistung beantwortet eine andere Frage: Wo liegen die Schwachstellen, wie könnten sie ausgenutzt werden, wie wirksam würde das Team reagieren und wie lassen sich neue Bedrohungen erkennen und bewältigen?
Umfassende Bewertung der Zahlungssicherheit
BlockSec bietet Sicherheitsaudits und fachkundige Beratung, die auf das Geschäft des jeweiligen Zahlungsinstituts zugeschnitten sind und den gesamten Ablauf von Mittelzuflüssen und Mittelabflüssen abdecken. Wir beurteilen, wie zuverlässig die Logik der Mittelbewegungen ist, und identifizieren Schwachstellen, die Angreifer im Verlauf dieser Abläufe ausnutzen könnten.
Indem wir die Systeme, Kontrollen und Vertrauensgrenzen prüfen, auf denen diese Prozesse beruhen, helfen wir Zahlungsinstituten, Schwachstellen zu erkennen, die zu unbefugten Transfers, fehlerhaften Kontogutschriften oder Abrechnungsabweichungen führen könnten. Darüber hinaus bieten wir Beratung und praxisnahe Empfehlungen zur Behebung der Schwachstellen. So unterstützen wir Institute dabei, Verbesserungen zu priorisieren und die Sicherheit über den gesamten Zahlungslebenszyklus hinweg zu stärken.
Sicherheitsaudits und Penetrationstests
Die Blockchain-Penetrationstests von BlockSec verbinden Fachwissen zur Anwendungs-, Netzwerk- und Cloud-Sicherheit mit einem tiefen Verständnis dafür, wie Transfers von Krypto-Geldern autorisiert und durchgeführt werden.
Auf Grundlage der Ergebnisse der Sicherheitsbewertung führen wir gezielte Penetrationstests für APIs, Signaturschnittstellen, Genehmigungsabläufe, Auszahlungskontrollen und die Geschäftslogik durch, die Mittelbewegungen steuert. Die Tests konzentrieren sich darauf, ob identifizierte Schwachstellen einzeln ausgenutzt oder zu einem reproduzierbaren Weg für unbefugte Mittelbewegungen kombiniert werden können.
Die Ergebnisse werden mit reproduzierbaren Belegen, Bewertungen des Schweregrads und Empfehlungen zur Behebung dokumentiert. Vereinbarte Korrekturen werden erneut getestet, um Institute bei der Bewältigung bestätigter Risiken zu unterstützen.
Red-Team-Bewertung
BlockSec konzipiert maßgeschneiderte Red-Team-Bewertungen und Übungen zur Reaktion auf Sicherheitsvorfälle, um die allgemeine Fähigkeit von Zahlungsinstituten zur Reaktion auf Angriffe zu beurteilen.
Zu den Szenarien gehören kompromittierte Zugangsdaten, manipulierte Signaturanfragen und unbefugte Auszahlungen. Red-Team-Bewertungen prüfen, ob Sicherheitskontrollen Angriffe blockieren oder zeitnah erkennen können. Übungen zur Reaktion auf Sicherheitsvorfälle bewerten dagegen, ob das Team Warnmeldungen priorisieren, Vorfälle eskalieren, Bedrohungen eindämmen und die Wiederherstellung von Diensten geordnet koordinieren kann.
Zusammen decken diese Übungen Schwachstellen in Sicherheitskontrollen und Lücken zwischen dokumentierten Reaktionsplänen und deren Umsetzung durch Teams unter Druck auf.
Kontinuierliche Überwachung und Reaktion
Da sich Zahlungssysteme und Bedrohungen ständig weiterentwickeln, erfordert Sicherheit ein dauerhaftes Engagement, das über eine einzelne Bewertung hinausgeht.
Um einen fortlaufenden Schutz zu unterstützen, ergänzt BlockSec seine regelmäßigen Bewertungen durch Dienstleistungen mit Phalcon Security. Die Plattform überwacht kontinuierlich On-Chain-Transaktionen sowie betriebliche Risiken, Interaktionsrisiken, finanzielle Risiken und Risiken im Zusammenhang mit Multisig-Wallets. Soweit dies unterstützt wird und die erforderlichen Berechtigungen konfiguriert sind, kann sie auch automatisierte Reaktionsmaßnahmen auslösen, um erkannte Angriffe vor ihrer Ausführung zu blockieren oder weitere Verluste nach ihrer Erkennung zu begrenzen.
Beginnen Sie mit einer Bewertung der Zahlungssicherheit
Zahlungssicherheit beginnt damit, die Risiken zu verstehen, denen Sie ausgesetzt sind.
Als umfassender Anbieter für Blockchain-Sicherheit und Compliance setzt BlockSec Spitzenforschung in praktische Lösungen um. Zahlungsinstituten bieten wir umfassende Sicherheitsbewertungen, Sicherheitsaudits, Blockchain-Penetrationstests, Red-Team-Bewertungen und kontinuierliche Überwachung an, um ihnen zu helfen, die Sicherheit und Resilienz ihres Zahlungsbetriebs zu stärken.
Derzeit bieten wir ausgewählten Zahlungsinstituten kostenlose Sicherheitsbewertungen an. Unser Sicherheitsteam hilft dabei, potenzielle Schwachstellen in ihren Systemen und Prozessen zu erkennen, und empfiehlt Prioritäten für Verbesserungen.
Am Mittwoch, dem 11. November, veranstalten wir außerdem ein Webinar mit dem Titel „Wie können Zahlungsinstitute in der KI-Ära Gelder vor Betrug schützen?“. Erfahren Sie mit uns mehr über die Sicherheitsherausforderungen für Zahlungsinstitute und über praktische Möglichkeiten, ihnen zu begegnen.
Kontaktieren Sie unser Vertriebsteam, um eine kostenlose Sicherheitsbewertung anzufordern oder mehr über das Webinar zu erfahren. Für teilnahmeberechtigte Anbieter werden die Bewertungen in der Reihenfolge des Eingangs der Anfragen terminiert. Wir empfehlen interessierten Anbietern daher, sich frühzeitig zu melden.
Häufig gestellte Fragen
Ist diese Lösung für traditionelle Zahlungsinstitute geeignet?
Ja. Da Angriffe in der KI-Ära immer ausgefeilter werden, benötigen auch traditionelle Zahlungsinstitute umfassende Sicherheitsbewertungen und eine kontinuierliche Überwachung von Benutzeranmeldungen, APIs, Cloud-Infrastruktur, Backend-Systemen und Zahlungsnetzwerken. Diese Maßnahmen helfen, das Risiko finanzieller Verluste, von Datenpannen und Dienstunterbrechungen zu verringern, die das Vertrauen der Kunden beeinträchtigen können.
Bei Unternehmen, die Web3-Zahlungsdienste anbieten, kann der abgedeckte Bereich auch Wallets, die Signierung von Transaktionen und On-Chain-Transaktionen umfassen.
Wie können Zahlungsinstitute eine kostenlose Sicherheitsbewertung erhalten?
BlockSec bietet Zahlungsinstituten derzeit eine begrenzte Anzahl kostenloser Sicherheitsbewertungen an. Unser Sicherheitsteam hilft dabei, potenzielle Risiken in Ihren Systemen zu erkennen. Wenn Sie an unserer Lösung interessiert sind, kontaktieren Sie bitte unser Vertriebsteam.
Nach der Bewertung können Sie zusätzliche Dienstleistungen für eine vertiefte Risikoanalyse oder einen erweiterten Schutz wählen. Die Preise hängen von Ihren geschäftlichen Anforderungen, Ihren Sicherheitsanforderungen und dem abgedeckten Umfang ab.
Was können Sie von dieser Lösung erwarten?
BlockSec stellt einen Bericht zur Sicherheitsbewertung bereit, der die identifizierten Risiken und ihre potenziellen Auswirkungen darlegt. Er enthält außerdem Empfehlungen zur Behebung und Prioritäten, die Ihnen bei der Planung der nächsten Schritte helfen. Wenn Sie fortlaufenden Schutz benötigen, können Sie sich zusätzlich für Dienstleistungen zur Sicherheitsüberwachung und Reaktion entscheiden, die helfen, neue Bedrohungen zeitnah zu erkennen und darauf zu reagieren.
Der Umfang dieser Dienstleistungen wird auf Ihre geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten.
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