La IA está ayudando a los atacantes a acelerar el reconocimiento e identificar vulnerabilidades explotables. A medida que las instituciones de pago incorporan nuevos servicios e integraciones, sus superficies de ataque también pueden ampliarse. En conjunto, estas presiones hacen cada vez más importante poner a prueba los controles de seguridad, ensayar la respuesta ante incidentes y mantener una visibilidad continua de las amenazas.
Por ello, las medidas de seguridad tradicionales, por sí solas, son cada vez menos suficientes. Proteger los sistemas de pago exige controles coordinados en la infraestructura, las aplicaciones, la autorización de pagos y las operaciones. Las debilidades dentro de estas capas o entre ellas pueden exponer los fondos de los clientes, comprometer información sensible o interrumpir servicios críticos. Las instituciones que admiten pagos Web3 también deben abordar los riesgos asociados con la gestión de claves de criptoactivos, la firma de transacciones y la ejecución en la cadena de bloques.
En este contexto, BlockSec lanza su Solución de seguridad de pagos, que reúne evaluaciones de seguridad, pruebas de penetración, evaluaciones de equipos rojos y monitoreo y respuesta continuos. Estos servicios ayudan a las instituciones a identificar debilidades, validar sus defensas, prepararse para incidentes y detectar y responder a amenazas emergentes, tanto en las monedas fiduciarias como en los activos digitales.
Tres prioridades fundamentales de la seguridad de pagos
Seguridad de los activos
La seguridad de los activos protege los fondos de los clientes y otros activos mantenidos o transferidos a través de los sistemas de una institución de pago. En la práctica, implica proteger los fondos frente a riesgos como las transferencias no autorizadas, los cambios maliciosos en los datos de las cuentas utilizadas para reembolsos, retiros o liquidaciones, y los cobros duplicados.
En los escenarios de pago tradicionales, los principales riesgos incluyen la toma de control de cuentas (ATO), la elusión de la autorización de pagos y los errores de liquidación. Las instituciones que admiten pagos Web3 deben proteger, además, la gestión de claves, la firma de transacciones y la ejecución en la cadena de bloques.
En definitiva, la seguridad de los activos implica garantizar que cada pago esté debidamente autorizado, que el destinatario previsto reciba el importe correcto y que cada transacción se registre de forma precisa y coherente en el libro mayor.
Seguridad de los datos
La seguridad de los datos protege la información sensible de los clientes y de las operaciones frente al acceso, la divulgación y la alteración no autorizados, así como frente a la pérdida, mediante controles que regulan el acceso, el uso, el almacenamiento y la conservación.
En los escenarios de pago tradicionales, los riesgos incluyen la exposición de información de identidad, datos de cuentas y registros de transacciones; el acceso de empleados más allá de lo que requieren sus funciones; y las filtraciones de datos a través de entornos de preproducción o de prueba. Las instituciones que admiten pagos Web3 también deben proteger los vínculos entre las direcciones de billetera y las identidades del mundo real, así como las solicitudes de firma, las claves API y las credenciales de los nodos.
Una protección eficaz de los datos exige que las instituciones apliquen de manera uniforme los controles de acceso, uso y conservación en todos los sistemas y entornos.
Seguridad operativa
La seguridad operativa se centra en la resiliencia: mantener los servicios de pago críticos durante las interrupciones y restablecerlos de forma segura después. La recuperación también debe tener en cuenta la integridad de los pagos, incluidos los cobros duplicados, las transacciones faltantes y las inconsistencias en los registros del libro mayor.
En los escenarios de pago tradicionales, las interrupciones pueden deberse a fallas en la infraestructura en la nube, las bases de datos, las redes o los canales de pago. Las instituciones que admiten pagos Web3 también deben prepararse para la congestión de la cadena de bloques, las interrupciones en la producción de bloques, los aumentos repentinos de las comisiones de gas y las fallas en la infraestructura de cadena de bloques y los servicios de terceros de los que dependen, como los puntos de acceso RPC, los nodos, los indexadores, los retransmisores y, cuando corresponda, los secuenciadores, los puentes entre cadenas y los oráculos.
Una recuperación eficaz exige que las instituciones concilien los registros de transacciones y del libro mayor, y eviten que los procedimientos de recuperación introduzcan nuevos errores.
Nuestros servicios
BlockSec combina la evaluación de seguridad y las pruebas de penetración con la planificación de la respuesta ante incidentes y el monitoreo continuo. Este enfoque abarca la prevención y la preparación antes de un incidente, la detección y la contención durante el incidente, y la investigación, la recuperación y la mejora posteriores.
Cada servicio aborda una pregunta distinta: ¿dónde están las debilidades, cómo podrían explotarse, con qué eficacia respondería el equipo y cómo pueden detectarse y abordarse las amenazas emergentes?
Evaluación integral de la seguridad de pagos
BlockSec ofrece auditorías de seguridad y servicios de asesoría especializada adaptados a la actividad de cada institución de pago, que abarcan todo el flujo de entrada y salida de fondos. Evaluamos la solidez de la lógica que rige los flujos de fondos e identificamos las debilidades que los atacantes podrían explotar en el proceso.
Al revisar los sistemas, controles y límites de confianza que sustentan estos procesos, ayudamos a las instituciones de pago a identificar debilidades que podrían dar lugar a transferencias no autorizadas, abonos incorrectos en cuentas o discrepancias en las liquidaciones. Además, ofrecemos asesoramiento y orientación práctica para corregirlas, con el fin de ayudar a las instituciones a priorizar las mejoras y reforzar la seguridad durante todo el ciclo de vida del pago.
Auditorías de seguridad y pruebas de penetración
Las pruebas de penetración en sistemas de cadena de bloques de BlockSec combinan conocimientos especializados en seguridad de aplicaciones, redes y entornos en la nube con un profundo conocimiento de cómo se autorizan y mueven los criptoactivos.
A partir de los resultados de la evaluación de seguridad, realizamos pruebas de penetración específicas en las API, las interfaces de firma, los flujos de aprobación, los controles de retiro y la lógica de negocio que rige los movimientos de fondos. Las pruebas se centran en determinar si las debilidades identificadas pueden explotarse por separado o combinarse para crear una vía reproducible de movimiento no autorizado de fondos.
Los hallazgos se documentan con pruebas reproducibles, evaluaciones de gravedad y orientación para corregirlos. También se vuelven a probar las correcciones acordadas para ayudar a las instituciones a abordar los riesgos confirmados.
Evaluación de equipos rojos
BlockSec diseña evaluaciones de equipos rojos y ejercicios de respuesta ante incidentes adaptados para evaluar la capacidad general de las instituciones de pago de responder a los ataques.
Los escenarios incluyen la vulneración de credenciales, la manipulación de solicitudes de firma y los retiros no autorizados. Las evaluaciones de equipos rojos ponen a prueba si los controles de seguridad pueden bloquear los ataques o detectarlos con rapidez, mientras que los ejercicios de respuesta ante incidentes evalúan la capacidad del equipo para clasificar las alertas, escalar los incidentes, contener las amenazas y coordinar la recuperación de los servicios de manera ordenada.
En conjunto, estos ejercicios revelan debilidades en los controles de seguridad y diferencias entre los planes de respuesta documentados y la forma en que los equipos los ejecutan bajo presión.
Monitoreo y respuesta continuos
Dado que los sistemas de pago y las amenazas siguen evolucionando, la seguridad requiere un compromiso continuo que vaya más allá de una única evaluación.
Para contribuir a una protección continua, BlockSec amplía sus servicios más allá de las evaluaciones periódicas mediante Phalcon Security. La plataforma monitorea continuamente las transacciones en la cadena de bloques, así como los riesgos operativos, de interacción, financieros y relacionados con las billeteras multifirma. Cuando existe compatibilidad y se configura con los permisos necesarios, también puede activar acciones de respuesta automatizadas para ayudar a bloquear los ataques detectados antes de su ejecución o limitar las pérdidas adicionales después de su detección.
Comience con una evaluación de la seguridad de pagos
La seguridad de pagos comienza por comprender los riesgos a los que se enfrenta.
Como proveedor integral de seguridad y cumplimiento normativo para cadenas de bloques, BlockSec convierte la investigación de vanguardia en soluciones prácticas. Para las instituciones de pago, ofrecemos evaluaciones integrales de seguridad, auditorías de seguridad, pruebas de penetración en sistemas de cadena de bloques, evaluaciones de equipos rojos y monitoreo continuo para ayudar a reforzar la seguridad y la resiliencia de sus operaciones de pago.
Actualmente ofrecemos evaluaciones de seguridad gratuitas a determinadas instituciones de pago. Nuestro equipo de seguridad ayudará a identificar posibles debilidades en sus sistemas y procesos y recomendará prioridades de mejora.
El miércoles 11 de noviembre también celebraremos un seminario web titulado «¿Cómo pueden las instituciones de pago proteger los fondos contra el fraude en la era de la IA?». Acompáñenos para conocer los desafíos de seguridad que afrontan las instituciones de pago y las formas prácticas de abordarlos.
Contacte a nuestro equipo de ventas para solicitar una evaluación de seguridad gratuita u obtener más información sobre el seminario web. Las evaluaciones para los proveedores que cumplan los requisitos se programarán en el orden en que se reciban las solicitudes, por lo que animamos a los proveedores interesados a ponerse en contacto cuanto antes.
Preguntas frecuentes
¿Es adecuada esta solución para las instituciones de pago tradicionales?
Sí. A medida que los ataques se vuelven más sofisticados en la era de la IA, las instituciones de pago tradicionales también necesitan evaluaciones integrales de seguridad y monitoreo continuo de los inicios de sesión de los usuarios, las API, la infraestructura en la nube, los sistemas de backend y las redes de pago. Estas medidas ayudan a reducir el riesgo de pérdidas financieras, filtraciones de datos e interrupciones del servicio que pueden socavar la confianza de los clientes.
Para las empresas que ofrecen servicios de pago Web3, la cobertura también puede extenderse a las billeteras, la firma de transacciones y las transacciones en la cadena de bloques.
¿Cómo pueden las instituciones de pago obtener una evaluación de seguridad gratuita?
BlockSec ofrece actualmente un número limitado de evaluaciones de seguridad gratuitas a instituciones de pago. Nuestro equipo de seguridad ayudará a identificar posibles riesgos en sus sistemas. Si le interesa nuestra solución, contacte a nuestro equipo de ventas.
Después de la evaluación, puede elegir servicios adicionales para obtener un análisis de riesgos más profundo o una mayor protección. El precio dependerá de las necesidades de su empresa, sus requisitos de seguridad y el alcance de la cobertura.
¿Qué puede esperar de esta solución?
BlockSec proporcionará un informe de evaluación de seguridad que describirá los riesgos identificados y su posible impacto, junto con recomendaciones y prioridades para corregirlos que le ayudarán a planificar los próximos pasos. Si necesita protección continua, también puede optar por servicios de monitoreo y respuesta de seguridad que le ayuden a detectar y responder con rapidez a las amenazas emergentes.
El alcance de estos servicios se adaptará a las necesidades de su empresa.
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