USDT 주소 동결 해제 방법: 3가지 경로, 해제 확률 3.6%

USDT 동결을 해제할 수 있나요? 간단한 답: 가능합니다. 하지만 드뭅니다. Tether가 2025년에 블랙리스트에 올린 주소 가운데 나중에 동결이 해제된 것은 약 3.6% 정도였습니다(주소 4163개 중 약 150개). 이 소수의 주소에서 동결부터 해제까지 걸린 기간의 중앙값은 18.2일이었습니다. 동결 해제를 추진하는 경로는 세 가지입니다. (1) Tether에 직접 요청하는 방법, (2) 선택한 관할권에서 법적으로 다투는 방법, (3) 미국 연방정부의 압류에 대해서는 18 U.S.C. § 983에 따른 선의의 소유자 항변을 제기하는 방법입니다.

가능합니다. Tether가 USDT 스마트 계약에서 removeBlackList(address) 함수를 호출하면 동결된 USDT 주소의 동결을 해제할 수 있습니다. 그러면 온체인에서 RemovedBlackList 이벤트가 발생하고, 해당 주소에서 USDT를 송금하고 수령하고 전송할 수 있는 기능이 복구됩니다. 하지만 실제 가능성은 낮습니다. BlockSec의 2025년 블랙리스트 보고서에 따르면, 그해 블랙리스트에서 해제된 주소는 약 3.6% 정도에 불과했습니다. 해제된 주소에 한해 동결부터 해제까지 걸린 기간은 중앙값 18.2일이었습니다. 나머지 동결 해제 사례는 모두 그보다 오래 걸리며, 대부분의 동결은 아예 해제되지 않습니다.

동결 해제를 추진할 수 있는 실질적인 경로는 세 가지입니다. (1) Tether Token Recovery를 통해 KYC 자료와 거래 증거를 제출하며 Tether에 직접 요청하는 방법, (2) 선택한 관할권에서 Tether Ltd.를 상대로 법적으로 다투는 방법, (3) 미국에서 민사 몰수와 관련해 동결된 경우 연방법원에서 선의의 소유자 항변을 제기하는 방법입니다. 어떤 경로가 적합한지는 주소가 동결된 이유와 그 근본 원인(제재 대상과의 일치, 수사기관의 요청, Tether의 위험 모델에 따른 표시)을 애초에 해소할 수 있는지에 달려 있습니다.

이 가이드에서는 온체인 작동 방식, 세 가지 경로의 세부 내용, 실제 해제 가능성, 대표적인 동결 해제 사례(Poly Network, 2021년 8월), 그리고 동결된 주소가 본인의 주소일 때와 아닐 때 각각 실제로 해야 할 일을 살펴봅니다.

함께 알아둘 작동 방식인 destroyBlackFunds 함수(Tether가 피해자 주소에 새로 토큰을 발행할 때 자주 함께 사용하는 소각 함수)에 관해서는 Tether가 USDT를 소각하고 피해자에게 재발행하는 방법을 참고하세요.

동결된 USDT 주소의 동결을 정말 해제할 수 있나요? 간단한 답

가능합니다. 대부분이 생각하는 것보다 자주 일어나지만, 가능성은 여전히 낮습니다. Tether가 2025년에 블랙리스트에 올린 주소 중 약 3.6% 정도가 나중에 동결 해제되었습니다. 그해 블랙리스트에 오른 주소 4,163개 중 약 150개는 연말까지 정상적인 전송 기능을 되찾았습니다. 비율로 보면 작지만, 0은 아닙니다.

본인의 특정 주소가 동결 해제될지는 세 가지 질문에 달려 있습니다.

왜 동결되었나요? OFAC 지정과 관련된 동결은 Tether의 내부 모델이 사기 관련 주소군으로 표시해 발생한 동결과 매우 다릅니다. 해소될 수 있는 사유(OFAC 목록에서의 제외, 기소 없이 사건 종결, 제재 대상과의 잘못된 일치)는 동결 해제로 이어질 수 있습니다. 해소되지 않는 사유는 대개 동결 해제로 이어지지 않습니다.
근본 원인을 해소할 수 있기는 한가요? 주소가 OFAC SDN 목록에 있고 OFAC가 아직 그 주소를 목록에서 제외하지 않았다면, Tether에 직접 요청해도 도움이 되지 않습니다. 동결은 정부의 지정에 따른 것이므로 해당 지정이 먼저 바뀌어야 합니다.
어떤 경로를 택할 건가요? 아래 세 가지 경로는 비용 구조, 소요 기간, 성공 가능성의 양상이 크게 다릅니다. 잘못된 경로를 고르면 성공 가능성이 없는 전략에 1년 치 법률 비용을 쓰게 될 수 있습니다.

솔직히 말해 핵심은 이렇습니다. 자금 회수를 추진하되 손실에도 대비하세요. 해제 비율이 한 자릿수라는 점에서 동결 해제를 컴플라이언스 전략으로 삼을 수는 없습니다. 사실관계가 맞으면 정당하게 추진할 수 있는 경로이지만, 이를 계획의 전제로 삼아서는 안 됩니다.

작동 방식: `removeBlackList` 함수의 온체인 작동 원리

동결 해제 함수는 실제로 존재하며 Tether의 Ethereum USDT 계약에서 공개적으로 확인할 수 있습니다. Tether는 2017년부터 수백 개 주소에 이 함수를 호출했고, 모든 사례가 BlockSec USDT Freeze Tracker에 기록되어 있습니다. 이 함수가 무엇을 하고 무엇을 하지 않는지 이해하는 것이 이후 모든 판단의 기초입니다.

코드

다음은 Ethereum에 배포된 USDT 계약(0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7)의 실제 함수입니다.

function removeBlackList (address _clearedUser) public onlyOwner {
    isBlackListed[_clearedUser] = false;
    emit RemovedBlackList(_clearedUser);
}

세 가지에 주목해야 합니다.

onlyOwner: 계약의 소유자 주소인 Tether의 멀티시그만 이 함수를 호출할 수 있습니다. 법원, 규제기관, 거래소, DAO는 어느 쪽도 계약 수준에서 호출을 강제할 수 없습니다.
isBlackListed[_clearedUser] = false: 이 변경은 저장소 슬롯 하나의 값을 뒤집는 것입니다. Tether의 온체인 매핑에서 해당 주소의 값이 true에서 false로 바뀝니다.
emit RemovedBlackList(_clearedUser): 이벤트가 즉시 발생하며, 모든 인덱서(Etherscan, Tronscan, Tracker)가 이를 실시간으로 포착합니다.

동결 함수의 _evilUser와 동결 해제 함수의 _clearedUser라는 이름은 계약 작성자들이 2017년에 이 메커니즘을 한 방향으로는 징벌적이고 다른 방향으로는 회복적인 것으로 바라봤음을 보여줍니다. 이 변수 이름들은 계약 배포 이후 줄곧 온체인 기록의 일부였습니다.

동결 해제 후 달라지는 점

트랜잭션이 확인되는 즉시 다음과 같이 바뀝니다.

잔액을 다시 전송할 수 있습니다. 해당 주소의 USDT를 다시 송금하고 수령하고 전송할 수 있습니다. 해당 주소가 관련된 전송은 더 이상 리버트되지 않습니다.
토큰은 그대로 남아 있습니다. 소각된 것은 없습니다. 동결 전에 주소에 4,745,173 USDT가 있었다면 동결 해제 후에도 같은 금액이 있습니다. 잔액을 영구적으로 소각하는 소각 기능과의 결정적인 차이입니다.
온체인 플래그가 false로 바뀝니다. 계약을 조회하는 모든 지갑이나 익스플로러는 해당 주소가 다시 동결되지 않은 상태라고 표시합니다.

‘부분 동결 해제’는 없습니다. 플래그가 해제되거나 해제되지 않거나 둘 중 하나입니다. USDT 계약 소스에는 금액별로 동결을 해제하는 기본 기능이 없습니다.

온체인에서 확인하기

동결 해제 이벤트는 공개적으로 발생하므로 모든 동결 해제는 검색하고 감사할 수 있는 기록으로 남습니다. 컴플라이언스팀은 이벤트 스트림을 구독해 어떤 주소의 동결이 언제 해제되었는지, 그리고 앞선 동결 이벤트와 대조해 동결이 얼마나 지속되었는지 기록하는 과거 감사 추적 자료를 구축할 수 있습니다. Tracker는 공개 대시보드에서 이벤트 스트림을 보여주며, Etherscan과 Tronscan은 USDT 계약의 이벤트 로그에서 해당 이벤트를 인덱싱합니다.

동결 해제를 추진하는 세 가지 경로

동결 해제를 추진할 수 있는 현실적인 경로는 세 가지이며, 각각 가능성, 비용, 소요 기간이 다릅니다. 어떤 경로가 적합한지는 동결 사유와 관련 당사자들의 관할권에 달려 있습니다.

경로 1: Tether에 직접 증거 제출

가장 직접적인 경로는 Tether에 바로 요청하는 것입니다. 소유자는 보통 법률대리인을 통해 Tether의 공식 컴플라이언스 채널(수사기관 또는 도난 관련 사안은 Information Requests 팀, 일반적인 회수 사안은 Tether Support)에 KYC 서류와 거래 증거를 제출하며, 동결이 잘못되었거나 근본 원인이 해소되었다고 주장합니다.

진행 방식: 본인 또는 변호사가 주소 소유자의 신원 확인 서류, USDT 잔액의 적법한 출처를 보여주는 거래 내역, 동결을 취소해야 하는 이유에 대한 법적 주장을 담은 자료를 제출합니다. Tether의 컴플라이언스팀은 이 자료를 내부적으로 평가합니다.
기간: 몇 주에서 몇 달입니다. 단순한 사안은 가장 빨리 해결되지만, 복잡한 사안은 훨씬 오래 걸릴 수 있습니다.
성공 가능 조건: 근본 원인이 해소되었거나(OFAC 목록에서 제외, 기소 없이 형사 사건 종결), 명확한 서류로 선의의 소유권을 적극적으로 입증할 수 있는 경우에 한합니다. 법률대리인 없이 제출한 개인의 요청은 대체로 성공하기 어렵습니다. Tether는 이러한 요청을 많이 받으며 신중한 대응을 기본으로 합니다.
비용: 자료 준비를 위한 법률 비용이 주된 항목입니다. 소액의 접수 수수료가 아니라 컴플라이언스 전문 변호사를 선임하는 비용을 예상해야 합니다. Tether 자체는 동결 해제 요청을 평가하는 데 비용을 청구하지 않습니다. 어떤 로펌이든 선임하기 전에 업무 범위를 명시한 견적을 요청하세요.
결정 권한: 공개된 Tether Token Recovery 정책에 따르면 Tether의 평가는 ‘단독적이고 절대적인 재량’에 따릅니다. Tether의 절차 안에는 공식적인 이의신청권이 없습니다.

경로 2: 선택한 관할권에서 법적 다툼 제기

경로 1이 실패하거나 사실관계상 직접 청원을 제기하기 어렵다면, 두 번째 경로는 Tether Ltd.를 상대로 소송을 제기하는 것입니다. 관할권을 선택하는 전략은 사건의 기초 사실관계만큼 중요합니다.

관할권: Tether는 과거 영국령 버진아일랜드에 등록되어 있었고 홍콩과 기타 금융 중심지에서도 사업을 운영한 바 있으며, 2025년 1월 엘살바도르로 이전했습니다. 스테이블코인 발행사를 상대로 직접 소송을 제기할 때는 통상 본국 관할권의 상사소송보다 EU의 MiCA 체계에 근거하게 되며, 국경을 넘는 소송서류 송달만으로도 전체 일정에 몇 개월이 추가될 수 있습니다.
기간: 깁니다. 첫 실질적 판단까지 1년 이상 걸리는 경우가 많으며, 국경을 넘는 송달에는 그에 더해 몇 개월이 걸립니다.
비용: 상당합니다. 스테이블코인 발행사를 상대로 전면적인 소송을 진행하면 국제 상사소송에서 예상할 만한 규모의 법률 비용이 발생합니다. 대부분의 사건은 재판 전에 합의되지만, 합의 협상에도 상당한 준비가 필요합니다. 진행을 결정하기 전에 업무 범위를 정한 견적을 받으세요.
성공 가능성이 높은 경우: Tether가 이미 경로 1의 청원을 거절했고, 선의의 소유권을 뒷받침하는 강력한 문서 증거가 있을 때 가장 유리합니다. 이 두 조건이 모두 충족되지 않으면 성공하는 경우는 드뭅니다.

경로 3: 미국 연방 몰수 절차에서의 선의의 소유자 항변

정부가 법원을 통해 자금을 몰수하려는 미국 연방 민사몰수 절차의 일환으로 동결된 경우, 미국법상 18 U.S.C. § 983(d)에 규정된 선의의 소유자 항변이라는 특정한 절차적 경로가 있습니다. 이는 적격 소유자의 재산상 권리가 몰수되어서는 안 된다고 주장하는 항변입니다.

작동 방식: 18 U.S.C. § 983(d)에 규정된 법정 요건에 따라, (a) 해당 재산이 몰수 대상이라는 사실을 몰랐거나 (b) 불법적인 사용을 중단시키기 위해 합리적으로 기대할 수 있는 모든 조치를 취했다는 점 중 하나를 증거의 우월성에 따라 입증해야 합니다. 실무적으로는 자금이 불법 행위와 관련되어 있다는 사실을 모른 채 “대가를 지급하고” 토큰을 구매했음을 보여주어야 한다는 뜻입니다.
결과: 선의의 소유자 항변이 성공하면 연방 기관은 몰수 청구를 철회하며, 실무적으로는 Tether에 해당 주소의 동결 해제를 지시합니다.
문서화된 사례: 연방 민사몰수에서는 정부가 해당 재산과 기초 범죄 사이의 연관성을 입증해야 합니다. 자금 추적 증거가 빈약하거나 이후에 이루어진 선의의 이전 거래를 잘못 귀속한 경우, DOJ 민사몰수 지침은 검사에게 청구를 취하하거나 제기하지 않도록 지시합니다. 실무에서 일상적인 연방 몰수 사건의 항변 대부분이 의존하는 양상도 이와 같습니다. 크게 주목받는 승소 판결이 아니라 연관성 입증 실패나 추적 오류를 근거로 한 몰수 청구의 철회입니다.
기간: 청원부터 해결까지 수개월에서 1년 넘게 걸리며, 법원 일정과 사건의 복잡성에 따라 달라집니다.
비용: 사건 전반에 걸쳐 항변하는 경우 법률 비용은 일반적으로 수만 단위의 중간대에서 수십만에 이릅니다. 이 분야의 많은 로펌이 무료 상담을 제공하므로, 진행을 결정하기 전에 이를 활용해 비용과 성공 가능성을 모두 가늠하세요.

자금 수령 당시 작성된 AML 스크리닝 기록은 선의의 소유자 주장의 성패를 좌우합니다. 수령 당시 실행한 날짜가 기록된 Phalcon Compliance 검사 결과가 당시의 신호에 비추어 해당 주소에 위험이 없었음을 보여준다면, 이는 합리적으로 기대할 수 있는 모든 조치를 취했다는 문서 증거가 됩니다. 기록이 없다면 추론만으로 주장해야 하지만, 기록이 있다면 실사 과정을 입증하는 문서상 근거가 생깁니다.

Tron USDT 주소에 대한 Phalcon Compliance 스크리닝 화면. “위험 없음” 판정과 함께, 타임스탬프 및 스크리닝 출처(Auto Re-screening, 수동 재스크리닝 등)가 기록된 감사 로그 항목 170개가 표시되어 있습니다. 날짜가 기록된 이러한 이벤트 내역이 바로 선의의 소유자 항변에 필요한 문서 증거입니다.

각 경로가 적합한 경우

이 경로들은 서로 대체할 수 없습니다. 잘못된 경로를 선택하면 비용이 많이 듭니다.

동결 사유가 다음과 같다면…	가장 적합한 경로
미국 연방 사건과 관련된 자금 추적 오류 또는 선의의 소유자 주장	경로 3 (연방 몰수 절차에서의 선의의 소유자 항변)
관할권 문제 또는 미국 외 지역에서의 선의의 소유자 주장	경로 2 (관할권을 우선 고려하는 법적 다툼)
해결 가능한 제재 명단 일치 건(명단 제외가 승인됨)	경로 1 (명단 제외 후 Tether에 직접 청원)
명확한 일정이 없는 진행 중인 조사	기다리세요. 조사가 끝난 후 경로 1을 추진하세요
해제되지 않은 것으로 확인된 OFAC 지정	OFAC의 명단 제외 전까지 실행 가능한 경로 없음

경로 2이나 경로 3을 혼자 진행하지 마세요. 두 경로 모두 소송서류 제출, 증거개시, 전문가 진술서 등 법률 전문가가 아닌 사람이 효과적으로 수행하기 어려운 실질적인 법률 업무가 필요합니다. 경로 1(Tether Token Recovery 청원)은 변호사 없이 시도할 수 있지만, 대리인을 선임한 경우보다 성공률이 훨씬 낮습니다.

현실적인 성공 가능성과 소요 기간

USDT가 동결되면 희망적인 가능성에 기대고 싶어지기 마련입니다. 하지만 있는 그대로의 데이터는 반대 방향을 가리킵니다. 동결 해제는 가능하지만 그 가능성은 높지 않으며, 소요 기간의 중앙값은 수 주입니다.

3.6%의 명단 제외 비율

BlockSec의 2025년 USDT 블랙리스트 지정 연구에 따르면:

Tether가 2025년에 블랙리스트에 올린 4163개의 주소 중 약 150개(~3.6%)가 그해 말까지 블랙리스트에서 해제됐습니다. 이는 특정 주소 집단의 엄밀한 해제율이 아니라 같은 기간의 흐름을 비교한 비율(2025년에 기록된 해제 건수를 2025년에 기록된 동결 건수로 나눈 값)로 읽어야 합니다. 2025년의 해제 건수 중 일부는 이전 연도에 처음 블랙리스트에 오른 주소에 해당하기 때문입니다.
블랙리스트에 오른 주소의 수 자체는 급증했지만, 해제 비율은 해마다 한 자릿수에 머물렀습니다. 2025년에는 동결 건수가 역대 최고치를 기록했지만 해제 건수는 기존 수준에 가까웠습니다. 집행 규모는 커졌지만 동결을 되돌리는 건수는 그에 따라 늘지 않았습니다.
이 비율은 전체를 합산한 수치입니다. 추적 오류가 명백해 빠르게 해제된 사례, 제재 관련 사건이 느리게 해결된 사례, 영원히 해제되지 않을 동결이 모두 섞여 있습니다.

해제까지 걸린 기간의 중앙값: 18.2일

블랙리스트에서 해제된 주소에 한해, 동결부터 해제까지 걸린 기간의 중앙값은 18.2일이었습니다. 기간의 분포는 넓습니다.

가장 빠른 경우: 약 2일. 대개 수사기관의 오류가 정정된 사례입니다. 잘못 표시된 사실이 빠르게 발견돼 전면적인 컴플라이언스 검토 없이 해제됩니다.
중간 구간: 15~45일. 성공한 Tether 직접 청원의 대부분이 이 기간에 해당합니다.
가장 오래 걸린 경우: 100일 이상. Tether가 조치하기 전에 법적 절차나 해당 관할권에 따른 해결이 필요한 사례입니다.

이 수치가 실무적으로 뜻하는 바

회수를 추진하는 동안에는 손실을 전제로 계획하세요. 동결 해제를 사업 연속성 계획으로 삼지 마세요. 업무 흐름이 해당 토큰의 반환에 달려 있다면, 위험에 대한 대비가 부족한 상태입니다.
동결 해제를 컴플라이언스 전략으로 삼지 마세요. 타인의 USDT를 취급하는 팀에는 동결 후 회수가 거래 전 스크리닝을 대신할 수 없습니다. 동결 전 대응 방안은 USDT 동결: 2026년 완전 가이드를 참고하세요.
성공률이 20%를 넘는다고 약속하는 모든 ‘동결 해제 서비스’를 사기 신호로 보세요. Tether의 절차는 요령으로 좌우할 수 없습니다. 외부 당사자는 소유자 전용 멀티시그에 비공식 경로로 접근할 수 없습니다. 관측된 비율보다 5배 높은 성공률을 내세운다면, 그 주장 자체가 경고 신호입니다.

사례 연구: Poly Network, 2021년 8월, 대표적인 동결 해제 사례

2021년 8월의 Poly Network 해킹은 여전히 대표적인 동결 해제 사례입니다. 공격자가 다른 모든 자산을 자발적으로 반환한 후, Tether는 $33.4M USDT를 보유한 주소의 동결을 해제하고 자금을 Poly Network의 멀티시그로 돌려보냈습니다. 이는 최초 동결로부터 15일 후였습니다. 대규모 자금에 동결 해제 절차가 적용된 과정을 공개 자료로 확인할 수 있는 가장 명확한 사례입니다.

사건 경과

2021년 8월 10일. 크로스체인 상호운용성 프로토콜인 Poly Network가 Ethereum, BNB Chain, Polygon에서 약 6.10억 USD 규모의 공격을 당했습니다. 당시까지 기록된 최대 규모의 DeFi 해킹 중 하나였습니다. 몇 시간 안에 Tether CTO Paolo Ardoino는 긴급 대응으로 공격자의 Ethereum 주소에 있는 3,343.12만 USDT를 Tether가 동결했다고 공개 발표했습니다.

2021년 8월 10일–2021년 8월 25일. 이례적으로 커뮤니티에서 ‘Mr. White Hat’이라고 부른 공격자가 탈취한 자산을 자발적으로 반환하기 시작했습니다. 이후 며칠에 걸쳐 공격자는 동결되지 않았던 ETH, BNB 및 기타 자산을 돌려보냈습니다. 공격자는 온체인 메시지에서 모든 자산의 반환이 지연되는 이유 중 하나로 동결된 USDT를 들었습니다. Tether가 동결을 해제하기 전에는 USDT를 돌려보낼 수 없었기 때문입니다.

2021년 8월 25일. 다른 모든 자산이 반환되고 Poly Network가 정당한 수령인임이 확인되자, Tether는 표시된 주소의 동결을 해제했고 3,343.12만 USDT가 Poly Network가 지정한 멀티시그로 반환됐습니다. 6.10억 USD 규모의 공격으로 탈취된 자산이 모두 회수됐습니다.

이 사례에서 가능했던 이유와 대규모로 반복하기 어려운 이유

좀처럼 동시에 충족되지 않는 세 가지 조건이 맞아떨어졌습니다.

공격자의 전면적인 협조. 동결된 USDT의 소유권에는 다툼이 없었습니다. 모두가 이를 Poly Network에 돌려줘야 한다는 데 동의했습니다.
명확한 정당한 소유권. Poly Network는 널리 알려지고 신원이 공개된 프로토콜이며, 지정된 멀티시그가 있었습니다. Tether는 동결 해제 시 자금을 어디로 보내야 하는지 의심할 이유가 없었습니다.
빠른 확인. 사실관계에 다툼이 없어 Tether의 컴플라이언스 절차가 약 2주 만에 완료됐습니다. 소송도, 몰수 절차도, 관할권 분쟁도 없었습니다.

대부분의 동결 해제 사례에는 이 조건 중 어느 것도 갖춰져 있지 않습니다. 공격자는 보통 협조하지 않고, 정당한 소유권은 거래소, 사용자, 거래 상대방 사이에서 다툼의 대상이 됩니다. 또한 6.10억 USD 전액을 회수할 수 있었던 것은 공격자가 반환을 선택했기 때문입니다. 동결만으로 확보된 부분은 그중 3,300만 USD에 불과했습니다. Poly Network 사례는 동결 해제 절차가 원활하게 작동하는 모습을 보여줍니다. 이를 대부분의 동결이 해제로 끝난다는 증거로 받아들여서는 안 됩니다. 대부분은 그렇지 않습니다.

USDT 주소가 동결됐다면 실제로 해야 할 일

여기까지 읽었고 본인의 주소(또는 본인이 관리하는 주소)가 현재 동결돼 있다면, 다음 순서대로 진행하세요.

단계 1: 동결 확인

온체인에서 동결 여부를 확인하세요. 소문이나 스크린샷만 보고 행동하지 마세요. 가장 빠른 방법은 BlockSec USDT Freeze Checker입니다. 주소를 붙여 넣으면 동결 여부와 동결 날짜를 확인할 수 있습니다. 다른 방법(Etherscan 또는 Tronscan에서 isBlackListed(address)를 통해 USDT 컨트랙트에 직접 조회하는 방법)은 USDT 주소의 동결 여부를 확인하는 방법을 다룬 관련 가이드를 참고하세요.

단계 2: 동결된 이유 파악

독자를 위한 대부분의 자료는 여기서 설명을 멈춥니다. 그래서는 안 됩니다. 동결 이유에 따라 가능성이 있는 경로가 무엇인지, 또는 그런 경로가 아예 없는지가 결정되기 때문입니다.

공개 제재 목록과 대조: 해당 주소를 OpenSanctions와 OFAC SDN List에서 확인하세요. 일치하는 항목이 있다면 정부의 제재 대상 지정에 따른 동결이며, Tether가 조치하려면 먼저 그 지정이 변경돼야 합니다.
관련 주체와의 클러스터링 확인: 수동으로 분석하는 경우 MetaSleuth를 사용하면 동결된 주소가 알려진 사기, 랜섬웨어 또는 테러 자금 조달 관련 주체와 같은 클러스터로 묶여 있는지 확인할 수 있습니다. 이 맥락은 법적 전략에 중요합니다.
공개 자료에서 일치하는 항목이 없다면, 동결은 Tether의 내부 위험 모델에서 비롯됐을 가능성이 높으며, Tether에 공식적으로 문의하지 않고는 구체적인 촉발 요인을 알 방법이 없습니다.

단계 3: 적절한 경로 선택

위의 결정 매트릭스를 다시 확인하세요. 동결 이유, 적용 관할권, 증거의 질에 따라 경로 1, 경로 2, 경로 3 또는 ‘기다리기’ 중 무엇을 선택할지가 결정됩니다.

단계 4: 조기에 변호사 선임

경로 2 또는 경로 3를 혼자 진행하지 마세요. 둘 다 전문적인 법률 대응이 필요합니다. 경로 1(Tether Token Recovery 청원)는 변호사 없이 시도할 수 있지만, 대리인을 선임하면 성공률이 크게 높아집니다. 필요한 예산은 경로의 복잡성에 따라 달라집니다. 경로 1은 비용이 가장 적게 들고(컴플라이언스 전문 변호사의 청원 준비), 경로 2는 가장 많이 들며(전면적인 국제 소송), 경로 3는 그 사이입니다(연방 법원에서의 항변). 관측된 기본 해제율은 어느 경로를 택하든 적용됩니다. 이 분야의 많은 로펌이 무료 상담을 제공하므로, 비용을 지출하기로 결정하기 전에 이를 활용해 비용과 성공 가능성을 모두 현실적으로 점검하세요.

단계 5: 동결된 당사자가 아니라 피해자라면

흔히 혼동하는 부분을 짚고 넘어가겠습니다. USDT를 도난당했고 그 USDT가 현재 동결된 주소에 있다면(Tether가 도둑의 지갑을 동결 대상으로 지정했기 때문이라면), 동결 해제를 추진할 상황이 아닙니다. 동결된 주소의 소유자는 피해자가 아니라 도둑입니다. 동결 해제에 성공하더라도 자금은 피해자가 아닌 도둑의 통제하에 돌아갑니다.

피해자에게 맞는 경로는 Tether의 공식 복구 절차를 통한 재발행입니다(복구 요청은 1,000 USD를 초과하는 금액에 대해 접수되며, 수수료는 10% 또는 1,000 USD 중 더 큰 금액을 상한으로 합니다). Tether는 일반적으로 도둑의 주소에 있는 토큰을 소각하고 동일한 수량을 피해자 또는 법원이 지정한 주소에 발행합니다. 전체 절차는 Tether가 USDT를 소각하고 피해자에게 재발행하는 방법을 참조하세요.

어느 복구 경로를 택하든 증거의 질이 처리 속도와 결과를 좌우합니다. Tether와 수사기관 모두 도난 피해 주소에서 현재 보유자에 이르는 명확하고 참조 가능한 자금 추적 결과를 필요로 하며, 가능한 경우 관련 주체의 식별 정보도 필요합니다. Trace AI 또는 MetaSleuth를 사용해 직접 추적하면 원시 온체인 데이터를 Tether 토큰 복구 청원서, 경찰 신고서 또는 의심거래보고서(SAR)에 첨부할 수 있는 보고서로 만들 수 있습니다. 피해액이 여섯 자릿수 이상이거나 자금의 출처에 다툼이 있거나 믹서·브리지를 거친 경로가 복잡한 중대한 사건이라면 전문 포렌식 업체에 의뢰하세요. BlockSec의 사고 대응팀은 실제 사건에 대해 관련 주체를 종합적으로 식별하며, 전문가가 작성한 보고서는 일반적으로 직접 작성한 경과 기록보다 Tether나 수사기관의 검토에서 더 큰 비중을 차지합니다.

‘동결 해제 서비스’에 대한 경고

USDT가 동결된 사람들을 노리는 사기 업체가 우후죽순으로 생겨나고 있습니다. 수법은 뻔합니다. 운영자가 동결된 주소에 관한 공개 게시물(Reddit, Twitter, Telegram 지원 채널)을 찾아낸 뒤, 수수료를 내면 동결을 해제해 줄 수 있다며 연락합니다. 보통 동결된 금액의 10-20%를 선불로 요구합니다.

외부인은 Tether의 블랙리스트를 변경할 수 없습니다. 세 가지 집행 함수(동결, 동결 해제, 소각)는 모두 소유자만 호출할 수 있으며 Tether의 멀티시그로 제한됩니다. 백도어도, 취약점을 이용하는 방법도, ‘내부 인맥’도 없으며, 서비스에 돈을 내고 절차를 우회할 수 있는 관할권도 없습니다. 그와 다르게 약속한다면 사기입니다.

정당한 법률 자문인은 특정 결과를 약속하지 않고, 동결된 금액의 일정 비율을 선불 수수료로 요구하지 않으며, 정해진 업무에 대해 통상적인 시간당 보수 또는 정액 보수를 청구합니다. 또한 성공 가능성이 현실적으로 한 자릿수 퍼센트대라는 점과 추진하려는 구체적인 경로를 설명해 줍니다. 수수료를 내면 USDT 동결을 해제해 줄 수 있다며 누군가 연락해 온다면 현지 금융 감독기관, 해당하는 경우 거래소, 그리고 Tether의 정보 요청팀에 신고하세요.

자주 묻는 질문

동결된 USDT 주소는 모두 동결 해제가 가능한가요? 기술적으로는 가능합니다. Tether는 블랙리스트에 오른 모든 주소에 대해 removeBlackList 함수를 호출할 수 있습니다. 하지만 실제로는 2025년에 블랙리스트에 오른 주소 중 연말까지 동결이 해제된 비율이 약 3.6%에 불과했습니다. 본인 주소의 동결이 해제될지는 동결 사유와 그 사유를 해소할 수 있는지에 달려 있습니다.

동결 해제 절차는 얼마나 걸리나요? 동결 해제에 성공한 사례의 소요 기간 중앙값은 18.2일입니다. 신속히 처리되는 사례(수사기관의 오류 정정)는 약 2일 만에 해결되지만, 법적 절차가 얽힌 복잡한 사례는 100일 이상 걸릴 수 있습니다. 대부분의 동결은 아예 해제되지 않습니다.

Tether에 직접 연락해 USDT 주소의 동결을 해제할 수 있나요? 가능합니다. 경로 1은 KYC 자료와 거래 증거를 첨부해 Tether의 정보 요청팀에 직접 청원하는 것입니다. 법률 대리인 없이 개인이 제출한 청원은 성공하는 경우가 드물며, 법률 대리인의 지원을 받은 청원은 성공하는 경우가 더 많습니다. 심사는 Tether의 ‘단독적이고 절대적인 재량’에 따릅니다.

돈을 내고 도움을 받을 수 있는 ‘동결 해제 서비스’가 있나요? 정당한 서비스는 없습니다. removeBlackList 함수는 소유자만 호출할 수 있으며 Tether의 멀티시그로 제한됩니다. 외부인이 비공식 경로로 접근할 수는 없습니다. 동결된 금액의 일정 비율을 선불 수수료로 받고 USDT 주소의 동결을 해제해 주겠다고 약속하는 서비스는 모두 사기입니다. 정당한 법률 자문인은 경로 1, 2 또는 3를 추진할 수 있지만, 어떤 변호사도 결과를 보장할 수는 없습니다.

동결 해제와 소각 후 재발행은 어떻게 다른가요? 동결 해제(removeBlackList)는 동결을 되돌려 같은 주소에 있는 동일한 토큰을 다시 전송할 수 있게 합니다. 소각 후 재발행(destroyBlackFunds 함수 호출과 새 토큰 발행)은 동결 대상으로 지정된 주소의 토큰을 영구적으로 소각하고, 동일한 수량을 법원 또는 피해자가 지정한 주소에 발행합니다. 동결 해제는 주소가 동결된 당사자를 위한 것이고, 소각 후 재발행은 도난 피해자를 위한 것입니다. Tether가 USDT를 소각하고 피해자에게 재발행하는 방법을 참조하세요.

Tether가 OFAC 지정 주소의 동결을 해제하는 경우도 있나요? OFAC의 지정이 유효한 동안에는 해제하지 않습니다. OFAC 관련 사건에서 Tether의 동결은 정부의 지정에 따른 조치이므로, OFAC가 먼저 해당 주소를 지정 목록에서 제외해야 합니다. (2025년 Tornado Cash 지정 해제처럼) OFAC의 지정 해제가 이루어지면 Tether는 이에 상응하는 동결 해제를 처리합니다.

작성자 소개

Andy는 BlockSec의 공동 창립자입니다. BlockSec은 MetaSleuth, Trace AI, 그리고 Phalcon Compliance을 개발합니다. Andy는 홍콩 중문대학교 부교수이기도 하며, 시스템 및 블록체인 보안을 연구합니다. 개인 홈페이지: yajin.org.

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