デジタル資産業界が拡大するにつれて、入出金を扱うあらゆるプラットフォームにとって、堅牢な仮想通貨決済コンプライアンスの維持が不可欠になっています。グローバルな仮想通貨決済プロバイダーであるInterlaceは、リスクレビューを効率化し、不正資金へのエクスポージャーを削減し、エコシステムを保護するために、BlockSecのブロックチェーンコンプライアンスソリューションであるPhalcon Complianceを導入しました。 
業界の現状と将来のトレンド
現状
Uカードセクターは急速に拡大していますが、サービスプロバイダーの高い解約率が不安定な状況を示しています。多くの仮想通貨プラットフォームがUカードプログラムを立ち上げていますが、アップストリームパートナーへの依存と規制圧力の高まりが、高い離脱率に寄与しています。
バリューチェーンには、コンプライアンス、クリアリング、カード製造、決済ネットワーク統合、リスク管理、法定通貨・仮想通貨変換など、複数の相互依存的なステークホルダーが含まれており、リアルタイムのコンプライアンス管理が不可欠です。
特に、利回り商品とオンチェーン資産の利用を組み合わせることで、ユーザー維持率を高め、新たな価値を創造するプロジェクトにとっては、機会は依然として強力です。
しかし、リスクは依然として残っています。為替リスク、複雑な税制、厳格なAML/CFT要件、詐欺関連のコンプライアンス義務の増加です。
成長ドライバーとペインポイント
主要ドライバー
- 円滑な決済に対するWeb3の需要の高まりは、Uカードをデジタル資産と実世界での利用との間の重要な架け橋として位置づけています。
- 取引所やWeb3プロジェクトは、エコシステムの相乗効果とユーザーネットワーク効果を通じて採用を加速できます。
主要な課題
- 安定した信頼性の高い発行パートナーの利用可能性が限られているため、スケーリングが困難です。
- 世界的な規制の断片化により、ブロックチェーンコンプライアンスとリスク管理への継続的な投資が必要です。
- 短期的なインセンティブは、持続可能で長期的なユーザー価値を構築するには不十分です。
Interlaceについて
2019年に設立されたInterlaceは、グローバル企業およびWeb3機関向けのステーブルコイン国際送金を可能にします。同プラットフォームは、組み込み型金融のためのオープンAPIを提供し、eコマース、ゲーム、広告代理店、B2B貿易などの業界にサービスを提供しています。
Interlaceは、グローバルな規制基準を遵守し、最高のカード決済セキュリティ認証であるPCI-DSSレベル1を保有しています。また、米国、香港特別行政区、リトアニアでライセンスを取得しています。
BlockSec導入前のコンプライアンスの課題
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複雑なインバウンドフロー – 大量の入金は、しばしばリスクの高いソース（ミキサー、ハッキングされたプロトコル、ダークネット市場、制裁対象アドレス）から行われます。手動レビューは遅く、信頼性が低く、リアルタイムではありません。
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不確かなアウトバウンドフロー – 出金アドレスがハッカー、フィッシングウォレット、またはOFAC制裁対象エンティティのものであるかを検出することは困難であり、コンプライアンスと評判のリスクを生み出します。
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管理とユーザーエクスペリエンスのバランス – 厳格なルールは善良なユーザーを傷つけ、成長を妨げますが、緩いルールは効果がありません。正確で段階的なリスク管理が必要です。
BlockSecがInterlaceの仮想通貨決済コンプライアンスをどのように強化したか
入金リスク管理
KYA/KYTによるカウンターパーティスクリーニング
**KYA（Know Your Address）とKYT（Know Your Transaction）**を活用することで、Phalcon ComplianceはInterlaceを支援します。
リアルタイムでカウンターパーティと資金源を特定します。
アドレス履歴、資金フロー、タグ付けデータを分析して、高リスク資金を正確に特定します。
結果：
レビュー効率が70%向上し、コンプライアンスチームは反復的なチェックから解放されました。
段階的なリスク処理
高/重大リスク：入金は制限され、顧客は資金源の証明を提供する必要があります。規制要件に従って、資金は7〜30日間返金または凍結される場合があります。
中リスク資金：動的な再評価による定期的な事後チェックの対象となります。
結果：
ミキサーや盗まれた資金からの多数の入金試行が正常に傍受されました。
出金リスク管理
高リスクアドレスのブロック
重大または高リスクとしてフラグが付けられたアドレスへの出金は、 outrightにブロックされます。
結果：
高リスク出金の傍受率を99.9%達成し、不正な資金フローの発生源を遮断しました。
動的監視とオンチェーン追跡
継続的な更新により、リアルタイムのオンチェーン追跡によってサポートされる、進化するリスクリストと出金アドレスが一致することが保証されます。
結果：
ゼロセキュリティインシデントを達成し、プラットフォームの資金は業界をリードするコンプライアンスレベルで保護されました。
リアルタイムリスク傍受
疑わしいアウトバウンドトランザクションは、実行前に自動的に傍受されます。
結果：
透明性が向上し、マネーロンダリングや不正活動へのエクスポージャーが削減されました。
ユーザー中心のリスク管理
BlockSecのブロックチェーンコンプライアンスソリューションは、以下を保証します。
- ワンサイズフィットオールではなく、きめ細やかなリスクスコアリングと段階的な処理。
- 通常ユーザー向けのミリ秒レベルのチェックにより、スムーズなUXを保証します。
- 高リスクトランザクションのみを対象とした停止。
結果：
Interlaceは、高いユーザー満足度と維持率を維持しながらコンプライアンスを強化し、長期的な成長をサポートしました。
お客様の声
BlockSecとの提携により、当社のプラットフォームのセキュリティが大幅に強化されました。リアルタイムの入出金リスク管理により、多数の高リスクトランザクションが防止されました。BlockSecのソリューションは、当社のコンプライアンス能力を向上させただけでなく、長期的な成長にとって重要なユーザーエクスペリエンスも維持しました。
— Romy, Interlace CPO
Q&A
Q1：KYA/KYTをシステムに統合するにはどうすればよいですか？
入金および出金ポイントでRESTful APIを使用して、リアルタイムのリスクチェックを行います。通常、統合は数日で完了します。
Q2：BlockSecはいくつくらいのブロックチェーンアドレスをカバーしていますか？
4億以上のアドレスにラベル付けされており、監視、AIアルゴリズム、専門家レビューを通じて24時間年中無休で更新されています。
Q3：Phalcon Complianceはグローバルな規制基準を満たしていますか？
はい。FATF AML/CFT基準に準拠しており、監査ログ、STRレポート、カスタマイズ可能なコンプライアンステンプレートをサポートしています。
仮想通貨決済コンプライアンスを強化しませんか？
BlockSecは、取引所、決済プロバイダー、金融機関、Web3プラットフォームが、ユーザーエクスペリエンスを損なうことなく、リスク検出を自動化し、高リスクトランザクションを防止し、完全に準拠し続けることを支援します。
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今日から、より安全で、より準拠した仮想通貨ビジネスを構築しましょう。
