デジタル資産産業が拡大するにつれて、入出金を扱うあらゆるプラットフォームにとって、堅牢な仮想通貨決済コンプライアンスの維持が不可欠となっています。グローバルな仮想通貨決済プロバイダーであるInterlaceは、リスクレビューを合理化し、不正資金へのエクスポージャーを削減し、エコシステムを保護するために、BlockSecのブロックチェーンコンプライアンスソリューションであるPhalcon Complianceを導入しました。 
業界の状況と将来のトレンド
現状
Uカードセクターは急速に拡大していますが、サービスプロバイダーの高い解約率が、不安定な状況を示しています。多くの仮想通貨プラットフォームがUカードプログラムを立ち上げていますが、アップストリームパートナーへの依存と規制圧力の高まりが、高い離脱率に寄与しています。
バリューチェーンには、コンプライアンス、クリアリング、カード製造、決済ネットワーク統合、リスク管理、法定通貨・仮想通貨変換など、複数の相互依存的なステークホルダーが含まれており、リアルタイムのコンプライアンス管理が不可欠となっています。
特に、利回り商品とオンチェーン資産の利用を組み合わせることで、ユーザー維持率を高め、新たな価値を創造するプロジェクトにとって、機会は依然として強力です。
しかし、リスクは依然として存在します。外国為替エクスポージャー、複雑な税制、厳格なAML/CFT要件、そして詐欺関連のコンプライアンス義務の増加です。
成長ドライバーとペインポイント
主要ドライバー
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Web3における摩擦のない決済への需要の高まりにより、Uカードはデジタル資産と現実世界での利用をつなぐ重要な架け橋となっています。
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取引所やWeb3プロジェクトは、エコシステムのシナジーとユーザーネットワーク効果を通じて採用を加速できます。
主要な課題
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安定した信頼性の高い発行パートナーの利用可能性が限られているため、スケーリングが困難です。
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世界的に断片化された規制は、ブロックチェーンコンプライアンスとリスク管理への継続的な投資を必要とします。
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短期的なインセンティブは、持続可能で長期的なユーザー価値を構築するには不十分です。
Interlaceについて
2019年に設立されたInterlaceは、グローバル企業やWeb3機関向けのステーブルコインクロスボーダー決済を提供しています。同プラットフォームは、埋め込み型金融のためのオープンAPIを提供し、eコマース、ゲーム、広告代理店、B2B貿易などの業界にサービスを提供しています。
Interlaceは、グローバルな規制基準を遵守し、最高のカード決済セキュリティ認証であるPCI-DSSレベル1を取得しています。また、米国、香港特別行政区、リトアニアでライセンスを取得しています。
BlockSec導入前のコンプライアンスの課題
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複雑なインバウンドフロー – 大量の入金は、リスクの高いソース（ミキサー、ハッキングされたプロトコル、ダークネット市場、制裁対象アドレス）からであることがよくあります。手作業でのレビューは遅く、信頼性が低く、リアルタイムではありません。
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不確かなアウトバウンドフロー – 出金アドレスがハッカー、フィッシングウォレット、またはOFAC制裁対象エンティティに属しているかどうかを検出するのが難しく、コンプライアンスと評判のリスクを生み出します。
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管理とユーザーエクスペリエンスのバランス – 厳格なルールは善良なユーザーに悪影響を与え、成長を妨げますが、緩いルールは効果がありません。正確で階層的なリスク管理が必要です。
BlockSecがInterlaceの仮想通貨決済コンプライアンスをどのように強化したか
入金リスク管理
KYA/KYTによるカウンターパーティスクリーニング
**KYA（Know Your Address）とKYT（Know Your Transaction）**を活用することで、Phalcon ComplianceはInterlaceを支援します。
リアルタイムでカウンターパーティと資金源を特定します。
アドレス履歴、資金フロー、タグ付けデータを分析し、高リスク資金を正確に特定します。
結果：
レビュー効率が70％向上し、コンプライアンスチームは反復的なチェックから解放されました。
階層化されたリスク処理
高/深刻なリスク：入金は制限され、顧客は資金源の証明を提供する必要があります。規制要件に従って、資金は返金されるか、7〜30日間凍結される場合があります。
中程度のリスク資金：動的な再評価を伴う定期的な遡及チェックの対象となります。
結果：
ミキサーや盗まれた資金からの入金試行の多くが、正常に傍受されました。
出金リスク管理
高リスクアドレスのブロック
深刻または高リスクとしてフラグが付けられたアドレスへの出金は、 outrightにブロックされます。
結果：
高リスク出金の傍受率が99.9％に達し、不正な資金フローを源泉で遮断しました。
動的な監視とオンチェーン追跡
継続的な更新により、リアルタイムのオンチェーン追跡によってサポートされる、出金アドレスが進化するリスクリストと一致していることを保証します。
結果：
セキュリティインシデントゼロを達成し、業界をリードするコンプライアンスレベルでプラットフォームの資金を保護しました。
リアルタイムリスク傍受
疑わしいアウトバウンドトランザクションは、実行前に自動的に傍受されます。
結果：
透明性が向上し、マネーロンダリングや不正行為へのエクスポージャーが削減されました。
ユーザー中心のリスク管理
BlockSecのブロックチェーンコンプライアンスソリューションは、以下を保証します。
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ワンサイズフィットオールではなく、詳細なリスクスコアリングと階層化された処理。
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通常ユーザー向けのミリ秒レベルのチェックにより、スムーズなUXを保証します。
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高リスクトランザクションのみを対象とした停止。
結果：
Interlaceは、高いユーザー満足度と維持率を維持しながらコンプライアンスを向上させ、長期的な成長をサポートしました。
顧客の声
BlockSecとの提携により、当社のプラットフォームのセキュリティが大幅に強化されました。リアルタイムの入出金リスク管理により、数多くの高リスクトランザクションが防止されました。BlockSecのソリューションは、当社のコンプライアンス能力を向上させただけでなく、当社の長期的な成長に不可欠なユーザーエクスペリエンスも維持しました。
— Romy, Interlace CPO
Q&A
Q1: KYA/KYTをシステムに統合するにはどうすればよいですか？
入出金ポイントでRESTful APIを使用して、リアルタイムのリスクチェックを行います。統合は通常数日で完了します。
Q2: BlockSecはいくつのブロックチェーンアドレスをカバーしていますか？
4億以上のラベル付きアドレスがあり、監視、AIアルゴリズム、専門家レビューを通じて24時間年中無休で更新されます。
Q3: Phalcon Complianceはグローバル規制基準を満たしていますか？
はい。FATF AML/CFT基準に準拠しており、監査ログ、STRレポート、カスタマイズ可能なコンプライアンステンプレートをサポートしています。
仮想通貨決済コンプライアンスを強化しませんか？
BlockSecは、取引所、決済プロバイダー、金融機関、Web3プラットフォームが、ユーザーエクスペリエンスを損なうことなく、リスク検出を自動化し、高リスクトランザクションを防止し、完全に準拠し続けるのを支援します。
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今日から、より安全で、より準拠した仮想通貨ビジネスを構築しましょう。
