Interlace повышает уровень комплаенса криптоплатежей вместе с BlockSec

По мере расширения индустрии цифровых активов обеспечение надежного комплаенса при криптоплатежах стало необходимым условием для любой платформы, работающей с депозитами и выводом средств. Interlace, глобальный провайдер криптоплатежей, внедрил решение BlockSec для обеспечения комплаенса в блокчейне — Phalcon Compliance, — чтобы оптимизировать проверку рисков, снизить объемы операций с незаконными средствами и обезопасить свою экосистему.

Ландшафт индустрии и будущие тренды

Текущее положение

Сектор U-карт быстро расширяется, но высокий уровень оттока среди поставщиков услуг свидетельствует о нестабильности данного рынка. Многие криптоплатформы запускают программы с U-картами, однако зависимость от вышестоящих партнеров и растущее регуляторное давление способствуют высоким показателям прекращения сотрудничества.

Цепочка создания стоимости включает в себя множество взаимозависимых участников: комплаенс-отделы, клиринговые службы, производителей карт, интеграторов платежных сетей, системы контроля рисков и конвертации фиат-крипто, что делает управление комплаенсом в режиме реального времени критически важным.

Возможности остаются высокими, особенно для проектов, объединяющих доходные продукты с использованием ончейн-активов для повышения вовлеченности пользователей и создания новой ценности.

Тем не менее сохраняются риски: валютные риски, сложное налогообложение, строгие требования ПОД/ФТ (AML/CFT) и растущие обязательства по комплаенсу, связанному с мошенничеством.

Драйверы роста и «болевые точки»

Ключевые драйверы

Растущий спрос Web3 на бесперебойные платежи позиционирует U-карты как жизненно важный мост между цифровыми активами и их использованием в реальном мире.
Биржи и Web3-проекты могут ускорить внедрение технологий за счет синергии экосистем и сетевых эффектов пользователей.

Основные проблемы

Ограниченное число стабильных и надежных эмитентов затрудняет масштабирование.
Фрагментированное глобальное регулирование требует постоянных инвестиций в блокчейн-комплаенс и контроль рисков.
Краткосрочных стимулов недостаточно для создания устойчивой долгосрочной ценности для пользователей.

О компании Interlace

Основанная в 2019 году, компания Interlace обеспечивает трансграничные платежи в стейблкоинах для глобального бизнеса и Web3-институций. Платформа предлагает открытые API для встроенных финансов (embedded finance) и обслуживает такие отрасли, как электронная коммерция, гейминг, рекламные агентства и B2B-торговля.

Interlace придерживается мировых регуляторных стандартов и имеет сертификат безопасности карточных платежей высшего уровня: PCI-DSS Level 1. Компания также имеет лицензии в США, САР Гонконг и Литве.

Проблемы комплаенса до начала работы с BlockSec

Сложные входящие потоки — большие объемы депозитов часто поступают из рискованных источников (миксеры, взломанные протоколы, даркнет-маркеты, санкционные адреса). Ручные проверки работают медленно, ненадежны и не обеспечивают работу в режиме реального времени.
Неопределенные исходящие потоки — сложно определить, принадлежат ли адреса вывода средств хакерам, фишинговым кошелькам или лицам, находящимся под санкциями OFAC, что создает риски для комплаенса и репутации.
Баланс между контролем и пользовательским опытом — строгие правила вредят добросовестным пользователям и блокируют рост, тогда как слабые правила неэффективны. Необходим точный и многоуровневый риск-менеджмент.

Как BlockSec укрепил комплаенс криптоплатежей в Interlace

Управление рисками депозитов

Проверка контрагентов с KYA/KYT

Используя KYA (Know Your Address — «Знай свой адрес») и KYT (Know Your Transaction — «Знай свою транзакцию»), Phalcon Compliance помогает Interlace:

Выявлять контрагентов и источники средств в режиме реального времени. Панель управления адресами и транзакциями Phalcon Compliance Анализировать историю адресов, потоки средств и данные тегов для точного выявления высокорисковых активов. Пользователи могут выбирать шаблоны системы оценки рисков для адресов или транзакций

Результаты:

Эффективность проверки выросла на 70%, освободив комплаенс-команды от рутинных проверок.

Многоуровневая обработка рисков

Высокий/Критический уровень риска: Депозиты ограничиваются; клиенты должны предоставить доказательства происхождения средств. Средства могут быть возвращены или заморожены на срок от 7 до 30 дней в соответствии с регуляторными требованиями.

Средство средней степени риска: Подлежат периодическим ретроспективным проверкам с динамической переоценкой. Пользователи могут видеть уровни риска и описания предупреждений

Результаты:

Многие попытки внесения депозитов через миксеры или со средствами, полученными в результате краж, были успешно пресечены.

Управление рисками вывода средств

Блокировка высокорисковых адресов

Вывод средств на адреса, помеченные как имеющие высокий или критический уровень риска, блокируется полностью. Схема потока средств при выводе

Результаты:

Достигнут уровень перехвата высокорисковых выводов в 99,9%, что пресекает поток незаконных средств в источнике.

Динамический мониторинг и ончейн-отслеживание

Постоянные обновления гарантируют, что адреса вывода соответствуют актуальным спискам рисков при поддержке отслеживания в блокчейне в режиме реального времени.

Результаты:

Достигнуто отсутствие инцидентов безопасности, при этом средства платформы защищены на уровне комплаенса, соответствующем лучшим отраслевым стандартам.

Пресечение рисков в реальном времени

Подозрительные исходящие транзакции автоматически пресекаются до их исполнения.

Командное взаимодействие и управление кейсами

Результаты:

Повышена прозрачность и снижена подверженность рискам отмывания денег и другой незаконной деятельности.

Контроль рисков, ориентированный на пользователя

Решение по блокчейн-комплаенсу от BlockSec обеспечивает:

Гранулярную оценку рисков и многоуровневую обработку вместо универсального подхода.
Миллисекундные проверки для обычных пользователей, обеспечивающие плавный UX.
Таргетированную остановку транзакций только в случаях высокого риска.

Результаты:

Interlace повысил уровень комплаенса, сохранив высокий уровень удовлетворенности и удержания пользователей, что способствует долгосрочному росту.

Отзыв клиента

Партнерство с BlockSec значительно усилило безопасность нашей платформы. Риск-менеджмент депозитов и выводов в реальном времени позволил предотвратить множество высокорисковых транзакций. Решение BlockSec не только улучшило наши комплаенс-возможности, но и сохранило качество пользовательского опыта, что критически важно для нашего долгосрочного роста.

— Роми, CPO Interlace

Вопросы и ответы

В1: Как интегрировать KYA/KYT в нашу систему?

Используйте RESTful API в точках внесения и вывода средств для проверки рисков в режиме реального времени. Интеграция обычно занимает несколько дней.

В2: Сколько адресов в блокчейне охватывает BlockSec?

Более 400 млн маркированных адресов, обновляемых 24/7 с помощью мониторинга, ИИ-алгоритмов и экспертных оценок.

В3: Соответствует ли Phalcon Compliance мировым регуляторным стандартам?

Да. Оно соответствует стандартам ФАТФ (FATF) по ПОД/ФТ и поддерживает журналы аудита, отчетность по подозрительным транзакциям (STR), а также настраиваемые шаблоны комплаенса.

Готовы укрепить комплаенс своих криптоплатежей?

BlockSec помогает биржам, платежным провайдерам, финансовым учреждениям и Web3-платформам автоматизировать обнаружение рисков, предотвращать высокорисковые транзакции и оставаться полностью соответствующими требованиям — без ущерба для пользовательского опыта.

👉 Закажите бесплатную демонстрацию Phalcon Compliance

👉 Получите оценку рисков для вашей платформы в реальном времени

👉 Узнайте, как автоматизация KYA/KYT может сократить вашу нагрузку по комплаенсу на 70%

Начните строить более безопасный и комплаентный криптобизнес уже сегодня.