接受加密货币支付如今已经是一个简单直接的产品决策。而保护其背后的系统安全,却并非如此。
在 BlockSec,我们每天的工作就是审计合约、筛查交易,并在出现问题时帮助团队应对。这些事件呈现出一致的规律:严重事故很少源于奇特的攻击手段,而是源于少数缺失、配置错误或从未经过测试的控制措施。
正因如此,我们与 NOWPayments 合作打造了加密货币支付安全与合规检查清单——列出每个支付运营方在上线前应确认、并在上线后持续确认的控制措施。
下载完整的 NOWPayments × BlockSec 加密货币支付安全与合规检查清单
支付系统实际崩溃的环节
该检查清单涵盖九个领域。以下是团队最常在其中栽跟头的部分:
- 钱包安全: 如果只需一把密钥或一个人就能单独转移生产资金,那你拥有的是一个攻击目标,而不是安全模型。
- 交易签名: 重要交易需要人类可读、经过独立核实的多人审批——而不是单击一下就完事。
- 账户保护: 短信和应用验证码 MFA 正是钓鱼攻击专门设计来击破的对象。敏感账户需要具备抗钓鱼能力的验证方式(FIDO2 / WebAuthn)。
- 链上监控: 在每日对账中发现异常转账并不是"检测",而是"事后剖析"。实时告警才能为响应争取时间。
- 反洗钱/反恐怖融资筛查: 核实客户身份并不能说明其资金来源。身份核查需要与链上筛查(KYA + KYT)相结合。
- 稳定币冻结风险: 当某个地址被冻结时,损失最惨重的往往是那些临时应对的团队。一份文档化的升级处理流程能把紧急情况变成一套标准程序。
以上是九项中的六项。完整的检查清单还涵盖智能合约安全、DNS 与域名加固,以及持续改进——包括培训、演练以及从行业事件中吸取经验——每个领域都配有两到三条具体、与技术无关的原则。
获取检查清单
我们所应对的大多数事件,追根溯源都指向一个团队早已知晓、却从未从头到尾验证过的控制措施。检查清单本身并不能让系统自动变得安全——它的作用在于,让那些漏洞变得无法被忽视。
无论你是正在启动首个加密货币支付流程,还是正在加固一个已上线的系统,这份清单都能帮助你快速将现有措施与实际可能出现的问题进行压力测试——并在上线前使你的安全、合规、运营和产品团队保持一致。
