美國如何追蹤1.1億美元加密貨幣洗錢案件

2025年9月8日，美國財政部宣布對九個緬甸實體和十個柬埔寨實體實施制裁，原因是這些實體強迫人口販運受害者參與加密貨幣投資詐騙。

財政部負責恐怖主義與金融情報事務的副部長 John K. Hurley 在聲明中表示：「東南亞的網絡詐騙產業不僅威脅美國人民的福祉和財務安全，還使數千人淪為現代奴隸。」

加密貨幣的匿名性和跨境特性日益成為跨國金融犯罪的溫床。美國司法部（DOJ）近期披露了兩起涉及虛擬資產的重大國際洗錢案件，總涉案金額超過💲1000萬。這些起訴案件揭露了工業化的犯罪運作模式，並暴露出部分金融機構和交易所存在的合規漏洞。

作為一家 Web3 安全公司，BlockSec 使用 MetaSleuth（metasleuth.io）進行追蹤分析，並從這些案件中總結出行業經驗教訓。

案例一 — 通過空殼公司洗錢7300萬美元

2024年5月，加州中區聯邦大陪審團起訴書指控 Daren Li（41歲）和 Yicheng Zhang（38歲）共謀洗錢及六項國際洗錢實質罪名。

根據起訴書，Li、Zhang 及其共謀者運營了一個國際犯罪集團，負責清洗來自加密貨幣投資詐騙——俗稱「殺豬盤」——的收益。受害者被誘導將數百萬美元轉入以數十家為洗錢而設立的空殼公司名義開設的美國銀行帳戶。

超過7300萬美元的詐騙所得通過美國金融機構轉入巴哈馬 Deltec 銀行的帳戶，兌換成泰達幣（USDT），並轉移至虛擬資產錢包。與該計劃相關的一個加密貨幣錢包共收到超過3.41億美元的虛擬資產。

若罪名成立，Li 和 Zhang 每項罪名最高將面臨20年監禁的處罰。👉 美國司法部新聞稿：https://www.justice.gov/usao-cdca/pr/two-foreign-nationals-arrested-laundering-least-73-million-through-shell-companies

起訴書僅為指控。所有被告在法院依合理懷疑標準證明有罪之前，均應被推定為無罪。

案例二 — 3690萬美元詐騙案；判處51個月監禁

2025年9月，來自加州拉彭特（La Puente）的39歲男子Shengsheng He因在柬埔寨詐騙中心運作的國際數字資產投資詐騙共謀案中扮演的角色，被判處聯邦監獄51個月，並須支付26,867,242.44美元的賠償金。

他曾於4月認罪，承認犯有共謀經營無牌照貨幣傳輸業務罪。

法庭文件描述了一個熟悉的模式：海外共謀者通過未經請求的社交媒體互動、電話、簡訊和線上交友服務聯繫美國受害者，以高回報的數字資產投資承諾誘騙他們，並誘導受害者轉移實際上被盜的資金。超過3690萬美元的受害者資金通過美國空殼公司匯入巴哈馬單一 Deltec 銀行帳戶，該帳戶以Axis Digital Limited（He 共同擁有的公司）名義開設。這些資金被兌換成 USDT 並發送至柬埔寨詐騙運營者控制的錢包。資金隨後流向西哈努克市及其他地點的詐騙中心。

迄今為止，已有八名共謀者認罪，包括Daren Li和Lu Zhang，二人均已於2024年承認犯有共謀洗錢罪。Axis Digital 聯合創始人Jose Somarriba及董事Jingliang Su也已就共謀經營無牌照貨幣傳輸業務罪認罪。👉 美國司法部新聞稿：https://www.justice.gov/opa/pr/california-man-sentenced-role-global-digital-asset-investment-scam-conspiracy-resulting

Deltec 銀行作為反覆出現的洗錢樞紐

一個顯著的共同點是巴哈馬 Deltec 銀行被反覆用作法幣與加密貨幣之間的轉換管道：

在 Li/Zhang 案件中，資金從美國空殼公司轉入 Deltec 帳戶，兌換成 USDT 後轉移至與該計劃相關的加密貨幣錢包。
在 He 案件中，3690萬美元的受害者資金被集中到單一 Deltec 帳戶（Axis Digital Limited），兌換成 USDT，然後轉移至柬埔寨詐騙錢包。

作為受監管的離岸銀行，Deltec 本應實施健全的反洗錢（AML）措施。然而，這些案件說明了部分離岸機構的合規漏洞如何造成關鍵性弱點，被犯罪網絡利用以將非法法幣所得轉換為虛擬資產。

美國執法行動揭示了什麼

這些起訴案件及財政部的制裁措施展示了美國多層面的應對策略：

高層承諾。包括檢察總長 Martin Estrada 和副檢察總長 Lisa Monaco 在內的高級官員公開譴責殺豬盤詐騙，並釋放出持續執法優先事項的信號。
多機構協調。調查涉及美國特勤局全球調查行動中心、國土安全調查局 El Camino Real 金融犯罪特別工作組、海關與邊境保護局國家鎖定中心、美國國務院外交安全局、多明尼加共和國國家緝毒局敏感調查部門、美國聯邦法警局、緝毒署（DEA）以及司法部國際事務辦公室，展現了打擊跨國加密犯罪所需的跨境、多機構協作。
專業化執法。此案由資產沒收與追回科的助理檢察官 Maxwell Coll 和 Alexander Gorin、網絡與知識產權犯罪科的 Nisha Chandran，以及刑事司電腦犯罪與知識產權科（CCIPS）國家加密貨幣執法小組（NCET）的審判律師 Stefanie Schwartz 共同主導起訴。NCET 專注於調查和起訴非法使用數字資產的行為，特別是涉及加密貨幣交易所、混幣服務及基礎設施提供商的案件。自2020年以來，CCIPS 已促成180多名網絡犯罪分子被定罪，並取得法院命令追回超過3.5億美元的受害者資金。