美國如何追蹤涉及 1.1 億美元的加密貨幣洗錢案

2025 年 9 月 8 日，美國財政部宣布對九個緬甸實體和十個柬埔寨實體實施制裁，因其強迫人口販運受害者參與加密貨幣投資詐騙。

「東南亞的網絡詐騙產業不僅威脅到美國人的福祉和金融安全，還使成千上萬的人遭受現代奴役，」美國財政部負責恐怖主義和金融情報的副部長約翰·K·赫利（John K. Hurley）在聲明中表示。

加密貨幣的匿名性和跨境特性日益成為跨國金融犯罪的溫床。美國司法部（DOJ）最近披露了兩起重大的國際洗錢案件，涉及虛擬資產，涉案金額總計超過 1,000 萬美元。這些起訴揭露了工業化的犯罪運作，並突顯了部分金融機構和交易所存在的合規漏洞。

作為一家 Web3 安全公司，BlockSec 使用 MetaSleuth (metasleuth.io) 對這些案件進行了追蹤分析，並從中汲取行業教訓。

案例 1 — 通過空殼公司洗錢 7,300 萬美元

在 2024 年 5 月，加利福尼亞中區聯邦大陪審團對 41 歲的 Daren Li 和 38 歲的 Yicheng Zhang 提起訴訟，指控他們共謀洗錢以及六項國際洗錢罪名。

根據起訴書，Li、Zhang 及共同被告經營著一個國際犯罪集團，旨在清洗加密貨幣投資詐騙（通常稱為「殺豬盤」）的非法所得。受害者被誘騙將數百萬美元轉入以數十家為了洗錢而虛設的空殼公司名義開設的美國銀行帳戶中。

超過 7,300 萬美元的詐欺所得通過美國金融機構轉移至巴哈馬德爾特克銀行（Deltec Bank）的帳戶，隨後兌換成泰達幣（USDT）並轉移到虛擬資產錢包中。與該計畫相關的加密貨幣錢包接收了超過 3.41 億美元的虛擬資產。

如果罪名成立，Li 和 Zhang 每項罪名最高面臨 20 年監禁。 👉 美國司法部新聞稿： https://www.justice.gov/usao-cdca/pr/two-foreign-nationals-arrested-laundering-least-73-million-through-shell-companies?utm_source=chatgpt.com

起訴書僅為指控。所有被告在法律證明有罪之前均被推定為無罪。

案例 2 — 涉案 3,690 萬美元詐騙；判刑 51 個月

在 2025 年 9 月，加州拉普恩特（La Puente）的 39 歲居民何勝生（音譯，Shengsheng He）因在柬埔寨詐騙中心經營的國際數位資產投資詐騙共謀案中扮演的角色，被判處 51 個月聯邦監禁，並被勒令支付 26,867,242.44 美元的賠償金。

他於 4 月份承認了共謀經營未經許可的匯款業務的罪名。

法庭文件描述了一種常見模式：海外共同被告通過主動發起的社交媒體互動、電話、短信和線上交友服務聯繫美國受害者，以高回報的數位資產投資誘餌，引導受害者轉移實際上是被盜的資金。超過 3,690 萬美元的受害者資金被路由通過美國空殼公司，進入了巴哈馬的一個德爾特克銀行帳戶，該帳戶以 Axis Digital Limited（一家由 He 共同擁有的公司）的名義開設。這些資金隨後被兌換成 USDT 並發送到由柬埔寨詐騙運營商控制的錢包。從那裡，資金流向了西哈努克市及其他地區的詐騙中心。

迄今為止，已有八名共同被告認罪，包括 Daren Li 和 Lu Zhang，他們均在 2024 年承認共謀洗錢。Axis Digital 聯合創始人 Jose Somarriba 和董事 Jingliang Su 也承認了共謀經營未經許可匯款業務。 👉 美國司法部新聞稿： https://www.justice.gov/opa/pr/california-man-sentenced-role-global-digital-asset-investment-scam-conspiracy-resulting?utm_source=chatgpt.com

德爾特克銀行作為反覆出現的洗錢中心

一個驚人的共同點是，這些案件反覆使用**巴哈馬德爾特克銀行（Deltec Bank）**作為法幣與加密貨幣之間的渠道：

• 在 Li/Zhang 一案中，資金從美國空殼公司流向德爾特克銀行帳戶，隨後兌換成 USDT 並路由至與該計畫相關的加密錢包。

• 在 He 一案中，3,690 萬美元的受害者資金被集中到一個德爾特克銀行帳戶（Axis Digital Limited），兌換成 USDT，然後轉移到柬埔寨的詐騙錢包。

德爾特克銀行作為一家受監管的離岸銀行，理應實施嚴格的反洗錢（AML）措施。然而，這些案件顯示，部分離岸機構的合規疏漏可能產生嚴重的漏洞，並被犯罪網絡利用，將非法獲取的法幣轉換為虛擬資產。

美國執法行動的啟示

這些起訴和財政部的制裁體現了美國多方位的應對措施：

1. 高層承諾。包括檢察長 Martin Estrada 和副檢察長 Lisa Monaco 在內的高級官員公開譴責「殺豬盤」詐騙，並強調了持續的執法重點。

2. 多部門協調。調查涉及美國特勤局全球調查行動中心、國土安全調查處 El Camino Real 金融犯罪特別工作組、海關及邊境保護局國家目標中心、國務院外交安全局、多明尼加共和國緝毒局敏感調查小組、美國法警局、緝毒局（DEA）以及司法部國際事務辦公室，展示了打擊跨國加密犯罪所需的多部門跨境協作。

3. 專業化執法。起訴工作由資產沒收與追回部門的助理檢察官 Maxwell Coll 和 Alexander Gorin、網絡與知識產權犯罪部門的 Nisha Chandran，以及刑事部門計算機犯罪與知識產權科（CCIPS）下屬國家加密貨幣執法小組（NCET）的審判律師 Stefanie Schwartz 主導。NCET 專注於調查和起訴數位資產的非法使用，特別是在加密貨幣交易所、混幣服務和基礎設施提供商內部的違法行為。自 2020 年以來，CCIPS 已成功定罪超過 180 名網絡犯罪分子，並獲得法院令返還了超過 3.5 億美元的受害者資金。

BlockSec MetaSleuth 的發現

司法部文件提及了一個在公開文件中標記的嫌疑地址。利用我們的專有情報和人工智能驅動的模糊匹配技術，BlockSec 識別出了地址 TRteottJGH5caJyy9qFuM8EJJGGCpDaxx6 並進行了深入的鏈上分析：

• 規模： 超過 10,000 筆轉帳，涉及超過 700 個交易對手，總流入/流出額超過 3 億美元。

• 模式： 入境轉帳平均金額約為 30,000 美元（顯示為零售受害者的付款），而出境轉帳平均金額約為 30,000 美元（證明了洗錢網絡的資金歸集行為）。

• 交易對手鏈接： 與 Kraken、Binance、FTX 等主流交易所之間存在大量價值轉移，並涉及如 Huione Pay 等地下支付服務。一些高價值轉移距離主流交易所僅一步之遙，卻未被及時檢測到——這凸顯了當前情報更新和監測方面的滯後與漏洞。

這些觀察結果強調了一個常見問題：當許多合規系統發出警報時，非法資金往往已經通過了複雜的層級步驟，從而降低了有效干預的機率。

視覺化 TRteo 地址的資金流向 ⬇️

行業建議：技術、合規與意識

這些案件說明了當代加密貨幣詐騙的工業規模和跨境影響。為了減輕此類風險，相關利益攸關方應採取三管齊下的策略：

1. 企業：

加強即時 AML/CFT 能力和鏈上取證技能。平台應在入職和交易環節整合自動化篩選（例如 Phalcon Compliance），並使用深度取證工具（例如 MetaSleuth）進行事件響應和追蹤——構建即時檢測與深度追蹤的閉環。

2. 投資者：

警惕承諾保證高回報的主動邀約。保存交易雜湊值（Hash）和溝通記錄，並立即向當地執法部門舉報詐欺行為，以協助追蹤和追回資產。

3. 監管機構：

擴大跨境合作並擁抱監管科技（RegTech）：共享非法地址清單、即時監測和聯合調查框架對於遏制全球加密貨幣濫用至關重要。

結論

加密貨幣是一種中性技術；當它被用作欺詐和洗錢工具時，不僅會傷害受害者，還會損害更廣泛生態系統的信任。BlockSec 認為，只有結合技術追蹤、穩健合規和公眾意識，才能重建 Web3 的安全與信任。