Чёрный список USDT — это перечень адресов Ethereum и Tron, которые компания Tether пометила как заблокированные для отправки или получения USDT. Tether ведёт этот список на блокчейне с помощью функции addBlackList в смарт-контракте USDT, вызвать которую может только адрес владельца Tether.
По состоянию на 26 июля 2026 года список содержит 9 597 адресов в двух сетях и замораживает $5,69 миллиарда в стейблкоинах. За последние двадцать четыре часа было добавлено десять новых адресов. Такой масштаб в сочетании с регуляторными изменениями последних восемнадцати месяцев (американский закон GENIUS, Постановление Гонконга о стейблкоинах) делает чёрный список значимым для каждого OTC-стола, платёжного процессора, биржи и серьёзного держателя USDT. Это руководство на простом языке: что представляет собой список, кто им управляет, кто в него попадает и что изменится в 2026 году.
Что такое чёрный список USDT на самом деле
Чёрный список USDT — это набор адресов, хранящихся внутри смарт-контракта USDT, для которых контракт отказывается перемещать токены. Он существует как маппинг в хранилище контракта на блокчейне, изменяющий поведение USDT для содержащихся в нём адресов, — а не как внесетевая таблица или юридический документ.
С этим маппингом работают три функции, доступные исключительно мультисигу владельца Tether:
addBlackList(address)— добавляет адрес в список, блокируя отправку, получение и перевод USDT.removeBlackList(address)— удаляет адрес из списка, восстанавливая возможность переводов.destroyBlackFunds(address)— безвозвратно сжигает баланс USDT на заблокированном адресе.
Когда Tether вызывает функцию заморозки, одновременно происходят три вещи: флаг на блокчейне переключается в значение true, переводы с участием этого адреса отклоняются контрактом, и публичное событие отправляется индексерам. Любой кошелёк, блокчейн-обозреватель или панель управления комплаенсом может проверить статус заморозки в течение нескольких секунд. Полное пошаговое описание на уровне кода см. в статье Заморозка USDT: полное руководство 2026 года.
Кто им управляет
Изменять чёрный список может только мультисиг владельца Tether. В сети Ethereum эти полномочия закреплены в контракте USDT по адресу 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7; в сети Tron — в контракте TRC-20 USDT по адресу TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t. Мультисиг предусматривает публичную задержку между предложением и исполнением, поэтому любой, кто следит за активностью владельца, может увидеть предполагаемую заморозку до её вступления в силу. Ни суд, ни регулятор, ни биржа, ни DAO не могут принудительно инициировать заморозку на уровне контракта.
Два независимых списка, единая политика
Ethereum USDT и TRC-20 USDT — технически разные токены в разных сетях, и они ведут независимые чёрные списки. Заморозка адреса в сети Tron не замораживает эквивалентный адрес в сети Ethereum, хотя обоими списками управляет одна и та же политика. На практике большая часть активности по заморозке в 2026 году приходится на Tron, где проходит основной объём платежей в USDT.
Краткая история чёрного списка
2017–2019: истоки
Функции чёрного списка присутствуют в контракте USDT с момента текущего развёртывания в сети Ethereum в 2017 году. Имена переменных в развёрнутом коде (_evilUser в addBlackList, _clearedUser в removeBlackList) раскрывают изначальный замысел: с первого дня это был карательный механизм. На протяжении 2018 и 2019 годов использование было редким и в основном реактивным: взломы бирж или очевидные кражи влекли за собой единичную заморозку — нередко после нескольких недель координации.
2019–2022: рост и первые крупные заморозки
По мере того как предложение USDT выросло с однозначных миллиардов до более чем $70B, чёрный список из нишевого инструмента превратился в стандартный инструмент комплаенса. Наиболее заметное применение в этот период было связано со взломами бирж. Случай Poly Network в августе 2021 года заслуживает отдельного упоминания, поскольку завершился полной разморозкой: 33,4 миллиона USDT было заморожено, удерживалось пятнадцать дней, а затем возвращено на мультисиг Poly Network после того, как злоумышленник добровольно вернул все остальные активы. Это один из наиболее показательных примеров того, как механизм работает в качестве обратимой блокировки, а не постоянного изъятия.
2022–2024: эпоха санкций
Августовское обозначение Tornado Cash со стороны OFAC в 2022 году ознаменовало перелом. OFAC включило 38 адресов кошельков Ethereum (и 6 адресов USDC), связанных с миксинговым сервисом, в список Specially Designated Nationals, а Tether заморозила соответствующие балансы USDT. Это задало паттерн, доминировавший в последующие два года: санкционные обозначения на государственном уровне — исполнение заморозки на уровне эмитента, как правило, в течение нескольких часов после публичного объявления. На протяжении 2023 и 2024 годов координация расширилась до того, что в собственных отчётах Tether описывается как сотрудничество с более чем 340 правоохранительными органами в 65 странах и совокупная заморозка более $4,4 миллиарда.
2025: рекордный год
В течение одного года Tether внесла в чёрный список 4 163 адреса и заморозила около $1,26 миллиарда в USDT в сетях Ethereum и Tron — наибольший показатель за всю историю. За тот же период Tether уничтожила $698 миллионов путём сжигания (55,6% от суммарного объёма заморозок за год) и сняла блокировку с 3,6% занесённых в чёрный список адресов при медианном интервале 18,2 дня от заморозки до удаления для этого разблокированного подмножества. Приведённые показатели следует понимать как соотношения потоков за один период, а не как данные о выживаемости когорты: уничтожения и удаления, зафиксированные в 2025 году, могут относиться к адресам, внесённым в чёрный список в предыдущие годы. Эти цифры переосмыслили комплаенс-дискуссию накануне 2026 года.
Кто попадает в чёрный список (и почему)
Существует три основные причины, по которым адрес оказывается в чёрном списке USDT: запрос правоохранительных органов, совпадение с санкционной программой или сигнал собственных риск-моделей Tether. Категории пересекаются. Один адрес может одновременно попасть под все три.
Запросы правоохранительных органов
Наиболее публично заметные заморозки связаны с конкретными уголовными делами. В 2026 году три случая задали новую планку:
- 23 апреля 2026 года · скоординированная заморозка на $344M в отношении двух адресов Tron (
TNiq9...QZH81с $213M иTTiDL...pjSr9с $131M). OFAC обозначило оба адреса как собственность иранского Банка Маркази (Центральный банк Ирана) со связями с КСИР — Силами Кудс и «Хезболлой»; поведение обоих адресов соответствовало хранению суверенных резервов, а не активному отмыванию денег. Официальное заявление Tether подтвердило факт координации. - 14 июля 2026 года · заморозка иранских активов на $131M (операция «Economic Fury»). Четыре адреса Tron, связанные с Корпусом стражей исламской революции и Центральным банком Ирана, были обозначены OFAC в рамках Указа президента № 13902; Tether исполнила все четыре заморозки в течение нескольких часов.
- Совокупные изъятия иранских активов · около $1 миллиарда с начала операции «Economic Fury».
Такие заморозки, как правило, инициируются в виде официальных информационных запросов в комплаенс-команду Tether. Для самой заморозки судебное постановление не требуется. Tether может заморозить активы превентивно в ходе продолжающегося расследования.
Санкционные программы
Вторая категория — соблюдение санкций: список SDN OFAC, санкции ЕС, обозначения ООН. Когда кошелёк появляется в санкционном списке, Tether рассматривает это обозначение как триггер для заморозки и, как правило, исполняет её в течение нескольких часов после публичного объявления. Обозначения Tornado Cash в 2022 году и иранские обозначения в 2026 году следовали этой же схеме. Что изменилось в 2026 году — так это скорость: координация между OFAC и Tether стала настолько слаженной, что некоторые заморозки теперь предшествуют публичному объявлению.
Собственные риск-модели Tether
По числу адресов наибольшая доля приходится на собственный мониторинг Tether в блокчейне — поиск сигнатур мошенничества, фишинговых паттернов и кластеров адресов, связанных с кражами, — а не на запросы правоохранительных органов или санкционные обозначения. 4 163 адреса, внесённые в чёрный список в 2025 году, значительно превысили любые опубликованные данные об официальных запросах правоохранительных органов или OFAC, причём в количественном отношении преобладают заморозки небольших сумм (пяти- и шестизначные суммы). Эти цифры соответствуют мошенническим и фишинговым кошелькам, а не крупным изъятиям.
Пробел в перекрёстных ссылках
Tether не публикует обоснований по каждому адресу. Если один из адресов, с которыми вы работаете, оказывается в чёрном списке, а никаких публичных санкций или материалов правоохранительных органов, соответствующих этому адресу, нет, вы, как правило, не найдёте ответа на вопрос «почему» ни в одной внешней базе данных. Этот пробел — одна из наиболее трудноразрешимых проблем комплаенса в сфере USDT сегодня. Стандартный путь внешнего расследования — это перекрёстная проверка событий заморозки на блокчейне с публичными санкционными данными (OpenSanctions, список SDN OFAC).
Текущее состояние чёрного списка (в реальном времени)
Ниже представлена актуальная картина, сформированная в режиме реального времени из трекера заморозок USDT BlockSec по состоянию на 26 июля 2026 года, 12:58 UTC:
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Всего заморожено USDT (все сети) | $5 685 941 960 |
| Адресов в чёрном списке (все сети) | 9 597 |
| Новых заморозок за последние 24 часа | 10 |
| Заморожено в сети Tron | $3 709 576 603 (6 901 адрес) |
| Заморожено в сети Ethereum | $1 976 365 356 (2 696 адресов) |
Tron лидирует примерно в 2 раза по объёму замороженных средств и в 2,6 раза по числу адресов. TRC-20 USDT является основным платёжным каналом для трансграничных стейблкоин-потоков в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке и ряде регионов Африки. Заморозки концентрируются там, где сосредоточены объёмы и риски.
Сравнение темпов с 2025 годом. Итоговые показатели 2025 года за полный год составили 4 163 адреса и $1,26B заморозок. За первые шесть месяцев 2026 года Tether уже добавила 347 заморозок в Ethereum и 2 116 в Tron, заморозив $79M в Ethereum и $1,58B в Tron, то есть примерно $1,66B в стейблкоинах за шесть месяцев. Экстраполяция указывает на то, что темпы 2026 года значительно опережают показатели 2025 года как по числу адресов, так и по объёму средств.
В качестве недавнего примера: 25 июля 2026 года Tether внесла в чёрный список адрес Tron TNJ1tm...nKchef, заморозив $4,75M в рамках единственного события, составившего 79% от общего объёма за тот день. Таков ритм, в котором работает комплаенс-программа: единичные события заморозки на миллионы долларов, происходящие несколько раз в день.
Превращение этого ежедневного потока событий в actionable-оповещения по адресам, с которыми вы реально работаете, — это именно то, для чего предназначен инструмент комплаенса. Использовать его по подписке вместо того, чтобы самостоятельно строить индексер событий, несравнимо дешевле для большинства операций; платформа Phalcon Compliance от BlockSec создана именно для такой задачи: оплата по факту использования, загрузка адресной книги и оповещения через вебхук в реальном времени для сетей Ethereum и Tron.
Что происходит после заморозки
Заморозка — это не конец истории. После того как адрес попадает в чёрный список, возможно одно из трёх: он остаётся замороженным бессрочно, переходит к постоянному уничтожению (сжиганию) или получает разблокировку (разморозку). Измеренные как потоки за один период в 2025 году, объём уничтожения составил 55,6% от суммарного объёма заморозок за год, а 3,6% заблокированных адресов были разморожены, остальные к концу года по-прежнему оставались замороженными. Это соотношения потоков, а не таблица выживаемости когорты: уничтожения и удаления, зафиксированные в 2025 году, могут относиться к адресам, впервые замороженным в предыдущие годы.
Заморожено ≠ уничтожено по умолчанию
Сама по себе заморозка никак не затрагивает базовый баланс USDT. Токены остаются на замороженном адресе, не подлежат переводу, но по-прежнему существуют в реестре и по-прежнему учитываются в общем объёме предложения. Ничто не уничтожается до тех пор, пока Tether отдельно не сожжёт баланс на этом адресе.
Сжигание и повторная эмиссия: место destroyBlackFunds в схеме
Когда Tether выполняет сжигание, баланс USDT на замороженном адресе обнуляется, а общее предложение уменьшается на эту сумму. Уничтожение — это первый шаг двухэтапного процесса восстановления. Сначала сжигаются токены на недобросовестном адресе, затем выпускается эквивалентное количество новых USDT на адрес, определённый судом или принадлежащий пострадавшему. Общее изменение предложения равно нулю. Фактический эффект для законного владельца — полное возмещение, доставленное в виде свежевыпущенных USDT на другой адрес.
Это необходимо, поскольку в контракте USDT отсутствует функция reassign: единственный способ переместить токены без приватного ключа отправителя — это сжечь и перевыпустить. Сроки от заморозки до уничтожения и повторной эмиссии, как правило, составляют от шести до восемнадцати месяцев по делам о гражданской конфискации и сокращаются при активном уголовном производстве. Полное описание механики и примеры из практики см. в статье Как Tether сжигает USDT и повторно выпускает токены для пострадавших.
Удаление (removeBlackList)
Заморозки обратимы. Tether может разморозить адрес, сняв флаг и восстановив возможность переводов; разморозка фиксируется публичным событием на блокчейне. В 2025 году как поток за один период удаления составили 3,6% от числа заблокированных адресов при медианном интервале 18,2 дня от заморозки до удаления для этого разблокированного подмножества. Это не кривая выживаемости когорты, поскольку часть удалений в 2025 году относится к адресам, впервые внесённым в чёрный список в предыдущие годы. Три реальных пути добиться разморозки (прямое обращение в Tether, судебное оспаривание в выбранной юрисдикции, защита добросовестного владельца в рамках федерального производства о конфискации в США) рассмотрены в статье Как разморозить адрес USDT.
Что меняется в 2026 году
Два регуляторных сдвига переосмыслили то, как следует воспринимать механизм чёрного списка.
Американский закон GENIUS, принятый в 2025 году, относит эмитентов платёжных стейблкоинов к категории регулируемых финансовых учреждений в соответствии с Законом о банковской тайне. Прямые обязательства по Правилу путешествия распространяются на переводы на сумму $3 000 и выше, обязательная проверка по санкционным спискам применяется к каждому контрагенту, а возможность замораживать конкретные адреса становится предварительным условием лицензирования. Заморозки перестают быть добровольной любезностью и превращаются в обязанность в области комплаенса.
Постановление Гонконга о стейблкоинах, вступившее в силу 1 августа 2025 года, воспроизводит ту же схему на региональном уровне: любой эмитент стейблкоина, привязанного к фиатной валюте, обслуживающий гонконгский рынок, обязан получить лицензию HKMA, располагать оплаченным капиталом в размере 25 миллионов гонконгских долларов, поддерживать полные резервы в соотношении 1:1, соблюдать Правило путешествия для переводов от 8 000 гонконгских долларов и выше, а также иметь возможность замораживать активы. Пока выдано две лицензии. USDT среди их обладателей нет.
Вероятное направление на 2026–2027 годы — гармонизация. Регуляторы США, Гонконга и (в рамках MiCA) ЕС сближают требования к эмитентам стейблкоинов, а отраслевые организации приступили к обсуждению стандартизированных API для заморозки. Пока ничего не стандартизировано, но вектор движения указывает на усиление активности по заморозке во всех платёжных стейблкоинах.
Часто задаваемые вопросы
Является ли USDT децентрализованным?
Нет. USDT выпускается компанией Tether Ltd. — частной организацией, а базовый смарт-контракт содержит функции, доступные только владельцу (включая addBlackList, removeBlackList и destroyBlackFunds), которые может вызвать только мультисиг Tether. USDT — это централизованно управляемый токен, привязанный к доллару и осуществляющий расчёты в публичных блокчейнах.
Можно ли обжаловать включение в чёрный список USDT? Да, тремя способами: прямое обращение в Tether с документами KYC и транзакционными доказательствами, судебное оспаривание в выбранной юрисдикции против Tether Ltd., или (в США) защита добросовестного владельца в рамках федерального производства о конфискации. Соотношение потоков за один период в 2025 году составило 3,6% разблокированных адресов при медиане 18,2 дня для этого подмножества — это следует рассматривать как базовую ставку, а не строгую вероятность успеха в рамках когорты. Полная матрица решений — в статье Как разморозить адрес USDT.
Распространяется ли чёрный список на все сети? Ethereum USDT и TRC-20 USDT ведут независимые чёрные списки. Заморозка адреса в одной сети не замораживает автоматически эквивалентный адрес в другой, хотя Tether, как правило, применяет единые основания для обеих сетей, если субъект работает в обеих. USDT в других сетях (Solana, Avalanche и др.) имеет собственное поведение на уровне контракта, которое варьируется в зависимости от развёртывания.
В чём разница между занесением в чёрный список и уничтожением?
Запись в чёрный список (через addBlackList) — это блокировка: токены по-прежнему существуют, но не могут перемещаться. Уничтожение (через destroyBlackFunds) сжигает токены на замороженном адресе: предложение уменьшается, а конкретные токены исчезают навсегда. Уничтожение нередко сопровождается новой эмиссией эквивалентного количества USDT на адрес, определённый судом или принадлежащий пострадавшему, поэтому «уничтожено» не всегда означает «потеряно для пострадавшего».
Как часто Tether замораживает адреса? В 2025 году Tether внесла в чёрный список 4 163 адреса в сетях Ethereum и Tron. В первой половине 2026 года темп ускорился примерно до 2 463 адресов в двух сетях за шесть месяцев. Типичный ритм — несколько событий заморозки в день, сосредоточенных в сети Tron.
Есть ли у USDC аналогичный чёрный список? Да. Circle, эмитент USDC, располагает эквивалентными функциями чёрного списка и сжигания в своих контрактах. За период 2023–2025 годов Circle внесла в чёрный список 372 адреса и заморозила около $109 миллионов в USDC против 7 268 адресов и $3,29 миллиарда у Tether — разрыв примерно в 30 раз как по числу адресов, так и по объёму средств. Ожидается, что этот разрыв будет сокращаться по мере выравнивания регуляторных обязательств эмитентов в рамках закона GENIUS и аналогичных региональных нормативных актов.
Связанные материалы
- Заморозка USDT: полное руководство 2026 года
- Как проверить, заморожен ли адрес USDT
- Как разморозить адрес USDT
- Как Tether сжигает USDT и повторно выпускает токены для пострадавших
- Руководство OTC-стола по заморозкам USDT
- По следам замороженных: анализ блокчейн-данных о внесении USDT в чёрный список
Об авторе
Энди — сооснователь BlockSec. BlockSec создаёт MetaSleuth, Trace AI и Phalcon Compliance. Он также является доцентом Китайского университета Гонконга, где его исследования сосредоточены на безопасности систем и блокчейна. Личная страница: yajin.org.
Подписаться: X / Twitter · LinkedIn
