2025년 9월 8일, 미국 재무부는 인신매매 피해자들을 강제로 암호화폐 투자 사기에 가담시킨 혐의로 미얀마 9개 기관 및 캄보디아 10개 기관에 대한 제재를 발표했습니다.
재무부 테러·금융정보 담당 차관 John K. Hurley는 성명에서 "동남아시아의 사이버 사기 산업은 미국인의 복지와 금융 안전을 위협할 뿐만 아니라, 수천 명의 사람들을 현대판 노예 상태에 처하게 한다"고 말했습니다.
암호화폐의 익명성과 국경을 초월한 특성은 점점 더 초국가적 금융 범죄의 온상이 되고 있습니다. 미국 법무부(DOJ)는 최근 가상자산이 연루된 두 건의 대형 국제 자금세탁 사건을 공개했으며, 두 사건의 범죄 수익을 합산하면 💲1,000만 달러를 초과합니다. 이번 기소는 산업화된 범죄 조직의 실태를 드러내고, 일부 금융기관 및 거래소의 컴플라이언스 허점을 밝혀냈습니다.
Web3 보안 기업인 BlockSec은 MetaSleuth (metasleuth.io)를 활용하여 추적 분석을 수행하고, 이 사건들로부터 업계가 얻어야 할 교훈을 도출했습니다.
사례 1 — 페이퍼 컴퍼니를 통해 세탁된 7,300만 달러
2024년 5월, 캘리포니아 중부지구 연방 대배심은 41세의 Daren Li와 38세의 Yicheng Zhang을 자금세탁 공모 및 국제 자금세탁 6개 실질적 혐의로 기소했습니다.
기소장에 따르면, Li, Zhang 및 공모자들은 암호화폐 투자 사기—흔히 "돼지 도살(pig butchering)"로 알려진—의 수익을 세탁하는 국제 범죄 조직을 운영했습니다. 피해자들은 자금세탁을 용이하게 하기 위해 설립된 수십 개의 페이퍼 컴퍼니 명의로 개설된 미국 은행 계좌로 수백만 달러를 이체하도록 유도되었습니다.
7,300만 달러 이상의 사기 수익이 미국 금융기관을 통해 바하마에 있는 Deltec Bank 계좌로 이동되었고, 테더(USDT)로 환전된 후 가상자산 지갑으로 전송되었습니다. 이 범행과 연루된 암호화폐 지갑에는 3억 4,100만 달러 이상의 가상자산이 수신되었습니다.
유죄 판결 시, Li와 Zhang은 각 혐의에 대해 최대 20년의 징역형에 처할 수 있습니다. 👉 DOJ 보도자료: https://www.justice.gov/usao-cdca/pr/two-foreign-nationals-arrested-laundering-least-73-million-through-shell-companies?utm_source=chatgpt.com
기소는 단지 혐의에 불과합니다. 모든 피고인은 법정에서 합리적인 의심의 여지 없이 유죄가 입증될 때까지 무죄로 추정됩니다.
사례 2 — 3,690만 달러 사기, 51개월 선고
2025년 9월, 캘리포니아주 라 푸엔테 거주 39세의 Shengsheng He는 캄보디아의 사기 센터에서 운영된 국제 디지털 자산 투자 사기 공모에 가담한 혐의로 연방 교도소 51개월 징역형을 선고받고 $26,867,242.44의 배상금을 납부하도록 명령받았습니다.
He는 4월에 무허가 자금 전송 사업 운영 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다.
법원 서류에는 익숙한 패턴이 기술되어 있습니다. 해외 공모자들이 일방적인 소셜 미디어 접촉, 전화, 문자 메시지, 온라인 데이팅 서비스를 통해 미국 피해자들에게 접근하여, 디지털 자산 투자에서 높은 수익을 올릴 수 있다는 약속으로 유혹하고, 실제로는 탈취될 자금을 이체하도록 피해자들을 유도했습니다. 3,690만 달러 이상의 피해자 자금이 미국 페이퍼 컴퍼니들을 통해 바하마의 Deltec Bank 단일 계좌로 유입되었으며, 이 계좌는 He가 공동 소유한 회사인 Axis Digital Limited 명의로 개설되었습니다. 해당 자금은 USDT로 환전되어 캄보디아 사기 운영자들이 통제하는 지갑으로 전송되었습니다. 이후 자금은 시아누크빌 및 기타 지역의 사기 센터로 흘러들어 갔습니다.
현재까지 Daren Li와 Lu Zhang을 포함한 8명의 공모자가 유죄를 인정했으며, 이들은 각각 2024년에 자금세탁 공모 혐의를 시인했습니다. Axis Digital 공동 창업자 Jose Somarriba와 이사 Jingliang Su도 무허가 자금 전송 사업 운영 공모 혐의에 대해 유죄를 인정했습니다. 👉 DOJ 보도자료: https://www.justice.gov/opa/pr/california-man-sentenced-role-global-digital-asset-investment-scam-conspiracy-resulting?utm_source=chatgpt.com
반복적인 자금세탁 거점으로서의 Deltec Bank
두 사건의 두드러진 공통점은 바하마의 Deltec Bank가 법정화폐를 암호화폐로 전환하는 통로로 반복 사용되었다는 것입니다.
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Li/Zhang 사건에서는 자금이 미국 페이퍼 컴퍼니에서 Deltec 계좌로 이동한 후 USDT로 환전되어 범행과 연루된 암호화폐 지갑으로 전송되었습니다.
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He 사건에서는 3,690만 달러의 피해자 자금이 단일 Deltec 계좌(Axis Digital Limited)로 집중된 후 USDT로 환전되어 캄보디아 사기 지갑으로 이전되었습니다.
규제를 받는 역외 은행인 Deltec은 강력한 자금세탁방지(AML) 조치를 시행해야 했습니다. 그러나 이 사건들은 일부 역외 기관의 컴플라이언스 허점이 어떻게 범죄 네트워크가 불법 법정화폐 수익을 가상자산으로 전환하는 데 악용될 수 있는 치명적인 취약점을 만들어내는지를 잘 보여줍니다.
미국의 집행 조치가 드러내는 것
이번 기소와 재무부의 제재는 미국의 다면적인 대응을 보여줍니다.
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최고위급의 의지. 법무장관 Martin Estrada와 법무부 차관 Lisa Monaco를 포함한 고위 관료들이 공개적으로 돼지 도살 사기를 규탄하고 지속적인 집행 우선순위를 시사했습니다.
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다기관 공조. 수사에는 미국 비밀경호국 글로벌 수사 운영 센터, 국토안보수사국의 엘 카미노 리얼 금융범죄 태스크포스, 세관국경보호청 국가 타겟팅 센터, 미국 국무부 외교안보국, 도미니카 공화국 국가마약청 민감수사부, 미국 연방보안관서, 마약단속국(DEA), 법무부 국제담당실이 참여하여 초국가적 암호화폐 범죄에 대응하는 데 필요한 국경 초월적·다기관 협력을 보여주었습니다.
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전문화된 집행. 기소는 자산몰수·회수 부서의 연방검사 Maxwell Coll과 Alexander Gorin, 사이버·지식재산권 범죄 부서의 Nisha Chandran, 형사부 컴퓨터범죄·지식재산권 섹션(CCIPS) 산하 국가 암호화폐 집행팀(NCET)의 재판 검사 Stefanie Schwartz가 주도했습니다. NCET는 특히 암호화폐 거래소, 믹싱 서비스, 인프라 제공업체 내 디지털 자산의 불법 사용을 수사하고 기소하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 2020년 이후 CCIPS는 180명 이상의 사이버 범죄자를 유죄 판결하고 피해자 자금 3억 5,000만 달러 이상의 반환을 위한 법원 명령을 받아냈습니다.
BlockSec MetaSleuth 분석 결과
DOJ 서류에는 공개 문서에 표기된 의심 주소가 언급되어 있었습니다. BlockSec은 자체 인텔리전스와 AI 기반 퍼지 매칭을 활용하여 주소 TRteottJGH5caJyy9qFuM8EJJGGCpDaxx6를 식별하고 심층적인 온체인 분석을 수행했습니다.
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규모: 700개 이상의 거래 상대방과 관련된 10,000건 이상의 이체, 총 유입/유출액 3억 달러 초과.
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패턴: 평균 입금 이체액 약 $30,000(소매 피해자 결제 패턴 시사) 대비 평균 출금 이체액 약 $30,000(자금세탁 네트워크의 통합 증거).
- 거래 상대방 연결: Kraken, Binance, FTX 등 주요 거래소와의 상당한 가치 이전, Huione Pay 같은 지하 결제 서비스와의 거래. 일부 고액 이체는 주류 거래소와 단 한 단계 차이였음에도 신속하게 탐지되지 않아 현재 인텔리전스 업데이트 및 모니터링의 지연과 허점이 드러났습니다.
이러한 관찰 결과는 빈번하게 발생하는 문제를 강조합니다. 많은 컴플라이언스 시스템이 경보를 발령할 때쯤이면 불법 자금은 이미 복잡한 레이어링 단계를 거쳐 이동한 후여서 효과적인 개입 가능성이 줄어듭니다.
TRteo 주소의 자금 흐름 시각화 ⬇️
업계 권고사항: 기술, 컴플라이언스, 인식 제고
이 사건들은 현대 암호화폐 사기의 산업적 규모와 국경을 초월한 범위를 잘 보여줍니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 이해관계자들은 세 가지 접근 방식을 채택해야 합니다.
- 기업:
실시간 AML/CFT 역량과 블록체인 포렌식 기술을 강화해야 합니다. 플랫폼은 온보딩 및 거래 시점에 자동화된 스크리닝(예: Phalcon Compliance)을 통합하고, 사고 대응 및 추적을 위한 심층 포렌식 도구(예: MetaSleuth)를 활용하여 실시간 탐지 + 심층 추적의 폐쇄 루프를 구축해야 합니다.
- 투자자:
보장된 고수익을 약속하는 일방적인 제안에 주의해야 합니다. 거래 해시와 통신 기록을 보존하고, 추적 및 배상을 지원하기 위해 지역 법 집행 기관에 사기를 신속히 신고해야 합니다.
- 규제 기관:
국경 간 협력을 확대하고 RegTech를 수용해야 합니다. 불법 주소 공유 목록, 실시간 모니터링, 공동 수사 체계는 글로벌 암호화폐 남용을 억제하는 데 핵심적입니다.
결론
암호화폐는 중립적인 기술입니다. 사기와 자금세탁에 악용될 경우, 피해자에게 해를 끼칠 뿐만 아니라 더 넓은 생태계에 대한 신뢰를 훼손합니다. BlockSec은 기술적 추적, 강력한 컴플라이언스, 대중 인식 제고의 조합만이 Web3의 안전성과 신뢰를 회복할 수 있다고 믿습니다.
