業界の現状と今後の動向
現在の状況
Uカードセクターは急速な拡大を遂げているが、頻繁な撤退は業界のボラティリティを浮き彫りにしている。より多くの暗号プラットフォームがUカードプログラムを開始する一方で、上流パートナーへの依存や規制の圧力により、高い減少率を示している。
業界のバリューチェーンは非常に複雑で、コンプライアンス、クリアリング、カード製造、決済ネットワーク統合、リスク管理、不換紙幣-暗号通貨変換など、複数のステークホルダーが関わっている。各リンクは緊密に相互接続している。
イノベーション主導のプロジェクトは、イールドプロダクトとオンチェーン・アセット・アプリケーションを組み合わせることで、スティッキネスを強化し、新たな価値を創造している。
FXエクスポージャー、課税問題、AML/CFTの精査、詐欺関連規制などのリスクは依然として存在する。これらは、ビジネスの拡張性を阻む重要な障壁であり続けている。
成長の原動力と課題
成長ドライバー
シームレスな決済を求めるWeb3ユーザーからの需要の高まりにより、Uカードはデジタル資産と日常消費をつなぐ重要な架け橋として位置づけられている。
取引所とエコシステム・プロジェクトは、ユーザーベースと製品シナジーを活用し、Uカードの普及を加速させ、ユースケースを拡大する。
課題
安定した信頼性の高い上流の決済ネットワークや発行パートナーがないため、持続的な拡大が難しい。
各国で規制が分断されているため、リスク管理への継続的な投資が必要。
業界はまだ未成熟であり、エアドロップや手っ取り早いインセンティブだけに頼っていては、長期的なユーザー価値を構築することはできない。
Interlaceについて
2019年に設立されたInterlaceは、クロスボーダー決済におけるステーブルコイン活用のバックボーンとして、世界中の効率的でスケーラブルな金融取引を可能にしている。
Interlaceは、ウォレット、取引所、ブローカーなどの機関投資家クライアントに広範なオープンAPIを提供し、簡単でシームレスな組み込み金融統合を可能にしている。また、国境を越えた電子商取引、B2B取引、広告代理店、ゲーム会社、Web3新興企業などの業界の顧客に直接サービスを提供しています。
グローバルな規制を厳格に遵守して運営されているInterlaceは、国際的なカード決済業界で最高のセキュリティ認証であるPCI-DSS Level-1を取得しており、米国、香港特別行政区、リトアニアでライセンスを取得しています。
課題
1.**ミキサー、ハッキングされたプロトコル、ダークネット市場、制裁を受けたアドレス）。手作業による審査は時間がかかり、信頼性が低く、リアルタイムではない。
2.**出金先アドレスがハッカー、フィッシングウォレット、OFAC制裁対象団体に属するかどうかを検出するのは困難であり、コンプライアンスリスクとレピュテーションリスクが生じる。
3.**厳格なルールは善良なユーザーを傷つけ、成長を妨げる。正確で段階的なリスク管理が必要である。
預金リスク管理
カウンターパーティーのスクリーニング
KYA (Know Your Address)とKYT (Know Your Transaction)**を活用し、ファルコン・コンプライアンスはインターレースを支援します：
リアルタイムで取引相手と資金源を特定します。
ファルコン・コンプライアンス アドレス＆取引ダッシュボード](https://blocksec-static-resources.s3.us-east-1.amazonaws.com/assets/frontend/blocksec-strapi-online/2tran_15047493d0.png)
住所履歴、資金フロー、タグ付けデータを分析し、リスクの高い資金を正確に特定します。
結果
レビュー効率が70%改善し、コンプライアンスチームが反復的なチェックから解放された。
段階的リスク処理
ハイリスク/シビアリスク資金：顧客は資金の出所を証明する書類を提出しなければならない。顧客は資金の出所を証明する書類を提出する必要があります。規制要件により、資金は返却または7～30日間凍結される場合があります。
中リスク資金：中リスクの資金**：定期的な遡及チェックと動的な再評価が行われます。
結果
ミキサーや盗難資金による多くの入金の試みを防ぐことができた。
出金リスク管理
ハイリスクアドレスの制限
深刻または高リスクとフラグが立てられたアドレスへの出金は、完全にブロックされます。 出金資金フローチャート](https://blocksec-static-resources.s3.us-east-1.amazonaws.com/assets/frontend/blocksec-strapi-online/1_66f16148b4.png)
結果
高リスクの出金に対して99.9%の阻止率を達成し、不正な資金の流れを元から断つ。
動的スクリーニングとモニタリング
定期的な遡及チェックにより、すべての出金先がリスクリストに照らし合わせて最新であることを確認。
オンチェーントレース技術により、資金の流れと潜在的なリスク経路を監視します。 資金フローの動的スクリーニング](https://blocksec-static-resources.s3.us-east-1.amazonaws.com/assets/frontend/blocksec-strapi-online/tracing_be278df921.png)
結果
セキュリティ・インシデントゼロを達成し、プラットフォーム・ファンドは業界トップクラスのコンプライアンス・レベルで保護されている。
リアルタイムのリスク遮断
アウトバウンドトランザクションは、疑わしいと判断された場合、実行前に自動的にインターセプトされます。
フラグが立ったケースは、手動レビューワークフローにエスカレーションされます。 チームコラボレーションとケース管理](https://blocksec-static-resources.s3.us-east-1.amazonaws.com/assets/frontend/blocksec-strapi-online/_23cb2ea077.png)
結果
透明性が向上し、マネーロンダリングや不正行為にさらされる機会が減少した。
ユーザー中心のリスクコントロール
BlockSecのソリューションは以下を保証します：
きめ細かなリスクスコアリングと段階的な対応。
一般ユーザーに対するミリ秒レベルのチェックにより、スムーズなUXを実現。
リスクの高いトランザクションのみを対象とした停止。 ファルコン・コンプライアンス・ホーム・ダッシュボード](https://blocksec-static-resources.s3.us-east-1.amazonaws.com/assets/frontend/blocksec-strapi-online/3_9b0eb30075.png)
結果
Interlaceは、高いユーザー満足度と継続率を維持しながらコンプライアンスを向上させ、長期的な成長をサポートしました。
お客様の声
BlockSecとの提携により、当社のプラットフォームのセキュリティが大幅に強化されました。リアルタイムの入出金リスク管理により、数々の高リスク取引を防ぐことができました。BlockSecのソリューションは、当社のコンプライアンス能力を向上させただけでなく、当社の長期的な成長にとって不可欠なユーザーエクスペリエンスも維持しました。
- ロミー、Interlace CPO
Q&A
Q1: BlockSecのKYA/KYTソリューションを当社のシステムに統合するにはどうすればよいですか？
A: 入出金拠点で弊社のRESTful APIを使用し、リアルタイムのリスクチェックを行います。ドキュメント、サンプルコード、サポートにより、迅速な導入が可能です。
Q2: BlockSecがカバーするブロックチェーンアドレス数と更新頻度は？
A: 制裁、ミキサー、ハッキング、詐欺、取引所を含む4億以上のブロックチェーンアドレスをカバーしています。モニタリング、AI、専門家のレビューにより24時間365日更新されます。
Q3: ファルコン・コンプライアンスはグローバルな規制基準を満たしていますか？
A: FATF AML/CFT基準に準拠しています。監査ログ、ワンクリックSTRレポート、柔軟なコンプライアンステンプレートをサポートしています。
