Las herramientas de monitorización blockchain cuestan o bien dinero de contrato enterprise o bien dinero de pago por uso, y la distancia entre ambos es amplia. Los contratos de screening enterprise se presupuestan por institución y rara vez se publican, que es justo lo que complica presupuestar. El screening de pago por uso es otra cosa: Phalcon Compliance publica su escalera abiertamente, desde 39 dólares al mes, con paquetes de screening desde 95. Sí, los niveles gratuitos existen de verdad, pero están dimensionados para evaluar, no para operar. Esta página expone los dos extremos del mercado y todos los peldaños intermedios, usando los precios publicados de Phalcon Compliance como escalera concreta.
Los dos modelos de precio
La categoría se parte en dos formas comerciales. La primera es el contrato de suscripción enterprise: un acuerdo anual que cubre el volumen de screening de una institución grande, las plazas de monitorización, el soporte y el trabajo de integración. Las plataformas AML tradicionales funcionan con este modelo. El precio se presupuesta caso a caso en lugar de publicarse, y el ciclo de compras se alarga meses. El coste que importa no es solo el valor del contrato: es el tiempo desde «necesitamos screening» hasta «el screening está en marcha». El precio compra profundidad, pero compra también un umbral: por debajo de cierto tamaño de equipo, el modelo ni siquiera se abre.
La segunda forma es el pago por uso con una escalera de suscripción. Compras capacidad de screening en paquetes o en un nivel mensual, pagas por lo que consumes y subes cuando crece el volumen. Para los programas de cumplimiento pequeños y medianos, este es el modelo que hace accesible la categoría siquiera: el precio de entrada queda por debajo de 100 dólares y la decisión es reversible mes a mes. Los requisitos estadounidenses que se están pagando corresponden a FinCEN. El canje es directo: la capacidad se cuenta en lugar de ser ilimitada, y los descuentos por volumen llegan subiendo la escalera en vez de negociando.
Qué incluyen de verdad los niveles gratuitos
En esta categoría lo gratuito es real pero estrecho, y la versión honesta de la respuesta declara los límites con la misma claridad que las ventajas. El plan gratuito de Phalcon Compliance incluye tres screenings al mes, restringidos a ETH y TRON, que devuelven una evaluación de riesgo por dirección o transacción. Incluye notificaciones por correo, más una prueba única de Monitor de siete días sobre una sola dirección vigilada. Excluye los motores de riesgo personalizados, la analítica, la generación de informes SAR y STR, y la exportación a CSV. Del lado del rastreo, el rastreo visual de flujo de fondos de MetaSleuth es de uso gratuito, con despliegue multisalto y consulta de etiquetas incluidos.
Para lo que sirve esa capa gratuita es para evaluar: hacer un puñado de comprobaciones reales, aprender qué devuelve la capa de datos y dimensionar el volumen que un equipo consume de verdad. Lo gratuito no es un programa de cumplimiento. Las obligaciones que no puede cubrir parten de los estándares del GAFI. Tres comprobaciones al mes no pueden sostener deberes de monitorización, y ningún nivel gratuito de la categoría pretende lo contrario.
La escalera de precios completa
La escalera publicada completa de Phalcon Compliance, de gratis a enterprise:
- Free: 3 screenings al mes, solo ETH y TRON, notificaciones por correo, prueba única de Monitor de 7 días.
- Screening Packages de pago por uso: de 50 a 2000 créditos de screening, desde 95 dólares, con un precio por screening de entre 1,10 y 1,90 dólares, válidos 12 meses, que desbloquean la cobertura completa de cadenas, la analítica y la exportación de informes de auditoría.
- Essential: desde 39 dólares al mes para entre 25 y 500 screenings mensuales, añadiendo informes SAR y STR, exportación a CSV y diez motores de riesgo personalizados.
- Scale: desde 699 dólares al mes para entre 750 y 5000 screenings mensuales, y este es el nivel en el que se abren el acceso por API y los webhooks.
- Enterprise: screening ilimitado, colaboración en equipo con varios asientos, soporte dedicado y Monitor incluido, con precio por consulta.
La monitorización se cobra aparte, como añadido, por nivel de direcciones vigiladas. La primera dirección vigilada es gratis en Essential y Scale, y los niveles van desde 10 direcciones simultáneas a 60 dólares al mes hasta 200 direcciones simultáneas a 500 dólares al mes. Los descuentos por facturación anual rondan el 15-17 por ciento en toda la escalera. La monitorización no consume créditos de screening; las dos se facturan como capacidades paralelas. Para saber dónde termina el trabajo de monitorización y empieza el de investigación —una frontera que decide a qué partida presupuestaria pertenece una pregunta— consulta ¿Sirven las herramientas de monitorización blockchain para investigaciones on-chain?. Para la vista del lado comprador de esta misma escalera, hay un recorrido para VASP pequeños en cómo elegir una herramienta de cumplimiento AML cripto asequible. Los canjes de precio específicos de KYT están en precios de las herramientas KYT: pago por uso frente a suscripción.
Costes ocultos que preguntar a cualquier proveedor
Sea cual sea el precio de catálogo, los costes que deciden el gasto total están en las preguntas que casi todos los equipos olvidan hacer. Las tarifas de montaje e integración, que los contratos enterprise suelen llevar como línea aparte. La formación y la puesta en marcha, facturadas o simplemente no presupuestadas en horas de análisis. El empaquetado plurianual, donde el descuento es real pero la permanencia es el precio. Los cargos por asiento para analistas adicionales, que escalan con el crecimiento del equipo y no con el uso. Y los costes de exportación y evidencias, según si la generación de informes y la exportación de datos vienen incluidas en el nivel o reservadas a uno superior.
El hábito es poner precio al flujo de trabajo, no al producto: el número de comprobaciones, el de direcciones vigiladas, el de analistas y los registros que el programa tiene que producir. Una conversación con un proveedor que arranque de esos cuatro números saca a la luz los costes ocultos antes que el contrato.
Este artículo forma parte de la guía de investigaciones y forense de MetaSleuth, donde el método de rastreo, el tratamiento de las evidencias y los niveles de herramienta se cubren de principio a fin.