Инструменты мониторинга блокчейна оплачиваются либо по корпоративному контракту, либо по мере использования, и разрыв между этими вариантами велик. Стоимость корпоративных контрактов на проверки рассчитывается для каждой организации и редко публикуется, что и затрудняет планирование бюджета. При оплате проверок по использованию ситуация иная: Phalcon Compliance открыто публикует тарифную линейку с подпиской от $39 в месяц и пакетами проверок от $95. Да, бесплатные тарифы действительно существуют, но предназначены для оценки, а не для текущей работы. На этой странице разобраны оба края рынка и все промежуточные ступени на конкретном примере опубликованных тарифов Phalcon Compliance.
Две модели ценообразования
Категория делится на две коммерческие модели. Первая — корпоративный контракт по подписке: годовое соглашение, покрывающее объем проверок крупной организации, рабочие места мониторинга, поддержку и интеграционные работы. По этой модели работают традиционные AML-платформы. Цена рассчитывается индивидуально и не публикуется, а цикл закупки занимает месяцы. Значимая стоимость — не только сумма контракта, но и время от «нам нужны проверки» до «проверки работают». Цена дает глубину, но одновременно устанавливает порог: при недостаточном размере команды эта модель вообще недоступна.
Вторая модель — оплата по использованию с линейкой подписок. Вы покупаете объем проверок пакетами или на месячном тарифе, платите за потребление и переходите выше по мере роста объема. Для небольших и средних программ комплаенса именно эта модель делает категорию доступной: начальная цена ниже $100, а решение можно пересматривать ежемесячно. В США требования, выполнение которых оплачивается, относятся к сфере FinCEN. Компромисс прост: объем учитывается, а не предоставляется безлимитно; скидки за объем появляются при переходе на более высокий тариф, а не в ходе переговоров.
Что на самом деле входит в бесплатные тарифы
Бесплатные возможности в этой категории реальны, но узки, и честный ответ должен так же ясно обозначать ограничения, как и преимущества. Бесплатный тариф Phalcon Compliance включает три проверки в месяц только в ETH и TRON с оценкой риска адреса или транзакции. Включены уведомления по электронной почте и однократный семидневный пробный доступ к Monitor для одного отслеживаемого адреса. Не включены пользовательские механизмы оценки риска, аналитика, подготовка отчетов SAR и STR и экспорт CSV. Для отслеживания доступна бесплатная визуализация потоков средств MetaSleuth, включая раскрытие нескольких переходов и поиск меток.
Назначение этого бесплатного уровня — оценка: выполнить несколько реальных проверок, узнать, что возвращает слой данных, и определить фактический объем потребления команды. Бесплатный тариф не заменяет программу комплаенса. Обязанности, которые он не может покрыть, начинаются со стандартов FATF. Три проверки в месяц не обеспечивают выполнение обязанностей мониторинга, и ни один бесплатный тариф в этой категории этого не обещает.
Полная тарифная линейка
Полная опубликованная линейка Phalcon Compliance, от бесплатного до корпоративного тарифа:
- Free: 3 проверки в месяц, только ETH и TRON, уведомления по электронной почте, однократный 7-дневный пробный доступ к Monitor.
- Пакеты проверок с оплатой по использованию: от 50 до 2 000 кредитов на проверки, от $95, по цене от $1,10 до $1,90 за проверку, срок действия 12 месяцев; открывают полный охват сетей, аналитику и экспорт отчетов для аудита.
- Essential: от $39 в месяц за 25–500 проверок в месяц; добавляет отчетность SAR и STR, экспорт CSV и десять пользовательских механизмов оценки риска.
- Scale: от $699 в месяц за 750–5 000 проверок в месяц; именно на этом уровне появляются доступ к API и вебхуки.
- Enterprise: неограниченные проверки, командная работа с несколькими пользователями, выделенная поддержка и включенный Monitor; цена определяется после консультации.
Мониторинг оплачивается отдельно как дополнение по уровню количества отслеживаемых адресов. Первый адрес на Essential и Scale бесплатен, а тарифы начинаются с 10 одновременно отслеживаемых адресов за $60 в месяц и доходят до 200 за $500 в месяц. Скидки при годовой оплате составляют примерно 15–17 процентов по всей линейке. Мониторинг не расходует кредиты на проверки: эти два ресурса оплачиваются параллельно. О том, где заканчивается мониторинг и начинается расследование, — границе, определяющей, к какой бюджетной статье отнести задачу, — читайте в статье «Подходят ли инструменты мониторинга блокчейна для ончейн-расследований». Та же линейка со стороны покупателя разобрана для небольшого VASP в статье «Как выбрать доступный инструмент криптовалютного AML-комплаенса». Компромиссы ценообразования именно для KYT описаны в статье «Стоимость KYT-инструментов: оплата по использованию или подписка».
О каких скрытых расходах спросить любого поставщика
Независимо от заявленной цены общие затраты определяются вопросами, которые большинство команд забывает задать. Плата за настройку и интеграцию, часто выделенная отдельной строкой в корпоративных контрактах. Обучение и ввод в работу — оплачиваемые отдельно или просто не заложенные в бюджет в виде времени аналитиков. Многолетние пакеты, где скидка реальна, но ее цена — долгосрочная привязка. Плата за дополнительные рабочие места аналитиков, растущая вместе с командой, а не с использованием. И стоимость экспорта и доказательств: включены ли подготовка отчетов и выгрузка данных в тариф или доступны лишь на более высоком уровне.
Полезная привычка — оценивать стоимость рабочего процесса, а не продукта: число проверок, число отслеживаемых адресов, число аналитиков и записи, которые программа должна создавать. Разговор с поставщиком, начинающийся с этих четырех показателей, выявляет скрытые затраты до того, как это сделает контракт.
Эта статья входит в руководство MetaSleuth по расследованиям и криминалистике, где подробно рассматриваются методика отслеживания, работа с доказательствами и уровни инструментов.