Blockchain-Monitoring-Tools werden entweder über Unternehmensverträge oder nutzungsabhängig abgerechnet; dazwischen liegt eine große Preisspanne. Enterprise-Screening-Verträge werden pro Institut angeboten und selten veröffentlicht, was die Budgetplanung erschwert. Beim nutzungsabhängigen Screening ist das anders: Phalcon Compliance veröffentlicht seine Tarifstufen offen, ab $39 pro Monat und mit Screening-Paketen ab $95. Kostenlose Tarife gibt es tatsächlich, sie sind jedoch für die Evaluierung und nicht für den Betrieb ausgelegt. Diese Seite beschreibt beide Marktenden und sämtliche Stufen dazwischen, anhand der veröffentlichten Preise von Phalcon Compliance.
Die beiden Preismodelle
Die Kategorie teilt sich in zwei Geschäftsmodelle. Das erste ist der Enterprise-Abonnementvertrag: eine Jahresvereinbarung über Screening-Volumen, Monitoring-Arbeitsplätze, Support und Integrationsarbeit für ein großes Institut. Traditionelle AML-Plattformen arbeiten nach diesem Modell. Preise werden individuell angeboten statt veröffentlicht, und die Beschaffung dauert Monate. Entscheidend ist nicht nur der Vertragswert, sondern auch die Zeit zwischen „Wir brauchen Screening“ und „Screening ist einsatzbereit“. Der Preis kauft Tiefe, setzt aber auch eine Schwelle: Unter einer bestimmten Teamgröße ist dieses Modell gar nicht zugänglich.
Das zweite Modell verbindet nutzungsabhängige Abrechnung mit Abonnementstufen. Sie kaufen Screening-Kapazität in Paketen oder als Monatstarif, zahlen nach Verbrauch und steigen bei wachsendem Volumen auf. Für kleine und mittlere Compliance-Programme macht erst dieses Modell die Kategorie zugänglich: Der Einstieg liegt unter $100, und die Entscheidung lässt sich monatlich ändern. Die zugrunde liegenden US-Anforderungen sind bei FinCEN verankert. Der Kompromiss ist klar: Kapazität wird gezählt und ist nicht unbegrenzt; Mengenrabatte entstehen durch den Wechsel der Tarifstufe statt durch Verhandlungen.
Was kostenlose Tarife tatsächlich enthalten
Kostenlose Angebote gibt es in dieser Kategorie tatsächlich, doch ihr Umfang ist eng begrenzt. Eine ehrliche Antwort nennt die Grenzen ebenso deutlich wie die Vorteile. Der kostenlose Tarif von Phalcon Compliance enthält drei Screenings pro Monat, ausschließlich auf ETH und TRON, jeweils mit einer Risikobewertung pro Adresse oder Transaktion. E-Mail-Benachrichtigungen sowie ein einmaliger siebentägiger Monitor-Test für eine einzelne überwachte Adresse sind enthalten. Benutzerdefinierte Risiko-Engines, Analysen, SAR- und STR-Berichtserstellung sowie CSV-Export sind ausgeschlossen. Auf der Tracing-Seite ist die visuelle Geldflussnachverfolgung von MetaSleuth kostenlos nutzbar, einschließlich der Erweiterung über mehrere Stationen und der Labelabfragen.
Diese kostenlose Ebene dient der Evaluierung: einige echte Prüfungen durchführen, die Ergebnisse der Datenebene kennenlernen und den tatsächlichen Bedarf des Teams bestimmen. Kostenlos ist kein Compliance-Programm. Die damit nicht abdeckbaren Pflichten beginnen bei den FATF-Standards. Drei Prüfungen im Monat erfüllen keine laufenden Überwachungspflichten; kein Gratistarif dieser Kategorie behauptet das.
Sämtliche Tarifstufen
Die vollständigen veröffentlichten Tarifstufen von Phalcon Compliance, von kostenlos bis Enterprise:
- Free: 3 Screenings pro Monat, nur ETH und TRON, E-Mail-Benachrichtigungen, einmaliger 7-tägiger Monitor-Test.
- Nutzungsabhängige Screening-Pakete: 50 bis 2.000 Screening-Credits ab $95, mit Preisen zwischen $1.10 und $1.90 pro Screening, 12 Monate gültig; schalten vollständige Blockchain-Abdeckung, Analysen und Prüfberichtsexport frei.
- Essential: ab $39 pro Monat für 25 bis 500 monatliche Screenings, zusätzlich SAR- und STR-Berichte, CSV-Export und zehn benutzerdefinierte Risiko-Engines.
- Scale: ab $699 pro Monat für 750 bis 5.000 monatliche Screenings; ab dieser Stufe sind API-Zugang und Webhooks verfügbar.
- Enterprise: unbegrenztes Screening, Zusammenarbeit mehrerer Teammitglieder, dedizierter Support und Monitor inklusive; Preis nach Beratung.
Monitoring wird separat als Zusatzleistung nach der Zahl überwachter Adressen berechnet. Die erste überwachte Adresse ist bei Essential und Scale kostenlos. Die Stufen reichen von 10 gleichzeitig überwachten Adressen für $60 pro Monat bis zu 200 für $500 pro Monat. Bei jährlicher Abrechnung liegen die Rabatte über die Tarifstufen hinweg ungefähr bei 15 bis 17 Prozent. Monitoring verbraucht keine Screening-Credits; beide Kapazitäten werden parallel abgerechnet. Wo Monitoring endet und Ermittlungen beginnen – eine Grenze, die über die passende Budgetposition entscheidet –, erläutert Eignen sich Blockchain-Monitoring-Tools für On-Chain-Ermittlungen?. Die Einkaufsperspektive für kleine VASPs behandelt So wählen Sie ein bezahlbares Krypto-AML-Compliance-Tool aus. KYT-spezifische Preisabwägungen stehen in KYT-Tool-Preise: nutzungsabhängige Abrechnung oder Abonnement.
Versteckte Kosten, nach denen Sie jeden Anbieter fragen sollten
Unabhängig vom Listenpreis hängen die Gesamtkosten von Fragen ab, die viele Teams vergessen. Einrichtungs- und Integrationsgebühren, die Enterprise-Verträge häufig separat ausweisen. Schulung und Einarbeitung, entweder berechnet oder als Analystenzeit schlicht nicht budgetiert. Mehrjährige Bündelverträge, bei denen der Rabatt tatsächlich gewährt wird, Sie dafür aber eine langfristige Bindung eingehen. Gebühren für zusätzliche Analystenplätze, die mit dem Team statt mit der Nutzung wachsen. Und Kosten für Export und Belege: Sind Berichtserstellung und Datenexport in der Tarifstufe enthalten oder erst darüber verfügbar?
Bewerten Sie die Kosten des Arbeitsablaufs statt nur des Produkts: die Zahl der Prüfungen, die Zahl überwachter Adressen, die Zahl der Analysten und die Aufzeichnungen, die das Programm erzeugen muss. Ein Anbietergespräch, das mit diesen vier Größen beginnt, deckt versteckte Kosten vor Vertragsabschluss auf.
Dieser Artikel gehört zum MetaSleuth-Leitfaden für Ermittlungen und Forensik, der Nachverfolgungsmethoden, den Umgang mit Beweisen und Werkzeugkategorien durchgängig behandelt.