Antes de que un equipo de cumplimiento evalúe una sola funcionalidad, el precio ya ha partido el mercado de KYT en dos. Durante años el modelo dominante fue la suscripción enterprise a presupuesto: una conversación comercial, una cifra a medida, un contrato anual con varios asientos. Ese modelo sigue existiendo. Pero los VASP del mercado medio, los equipos de protocolos DeFi y las plataformas de pago tienen ahora una segunda opción en el precio por créditos de pago por uso, donde el volumen de screening se traduce directamente en gasto. Elegir entre los dos no es cuestión de preferencia: es cuestión de qué estructura de coste encaja con el volumen de transacciones y el calendario de compras del equipo. Esta página pertenece al Centro de recursos de KYT.
Cómo se fijan los precios de las herramientas KYT
Los precios de la monitorización de transacciones se reparten en dos modelos, y la diferencia es estructural.
El primero es la suscripción enterprise a presupuesto. El proveedor no publica un precio. Quien compra pide un presupuesto, el proveedor dimensiona el acuerdo por cadenas, número de asientos, volumen de API y región, y devuelve una cifra anual a medida. El contrato ata al equipo a un plazo fijo con una franquicia de screening fija. Es el modelo heredado por defecto de los grandes incumbentes. Está construido alrededor del ciclo de compras de una institución regulada que necesita un contrato marco de servicios y un equipo de cuenta con nombre.
El segundo es el precio por créditos de pago por uso. El proveedor vende créditos de screening que se van consumiendo según corren las comprobaciones, sin compromiso anual y sin paso por presupuesto. Quien compra dota un saldo, analiza contra él y recarga cuando baja. El gasto escala con el volumen real. Un equipo que analiza quinientas direcciones un mes y cinco mil al siguiente ve el coste moverse con ese volumen en lugar de cargar con un coste fijo.
La diferencia práctica se nota en dos sitios. En compras: un contrato a presupuesto puede tardar semanas en cerrarse pasando por revisión legal, mientras que un saldo de pago por uso se dota en minutos. En economía unitaria: una suscripción cobra lo mismo tanto si el equipo consume toda su franquicia como si consume la mitad, mientras que el pago por uso cobra solo lo que corre. Con volumen alto y predecible, la suscripción suele salir más barata por comprobación; con volumen irregular o desconocido, el pago por uso evita pagar capacidad sin usar.
Fatiga de suscripción: por qué los VASP del mercado medio se resisten a los contratos enterprise
La fatiga de suscripción en el mercado medio es un patrón constante en el comportamiento de compra. Los precios de la monitorización de transacciones se negocian en privado, en llamadas de compras y canales directos y no en público, y esa opacidad es en sí misma parte de la fatiga: los equipos no pueden comparar lo que están pagando. La fatiga se amplifica por el telón de fondo regulatorio. Bajo el enfoque basado en el riesgo del GAFI para activos virtuales, un VASP tiene que demostrar una monitorización continua de las transacciones. Eso convierte la compra de la plataforma en una obligación de cumplimiento y no en una línea de gasto discrecional, y eleva lo que está en juego en un proceso de presupuesto lento u opaco. La norma de programa AML (31 CFR 1022.210) y la norma de comunicación de actividades sospechosas (31 CFR 1022.320) de FinCEN, tomadas en conjunto, son las que hacen que la monitorización no sea opcional para los exchanges de cripto y otras empresas de servicios monetarios estadounidenses.
Los datos de compras son el anclaje más claro. Los registros de gasto de terceros sobre proveedores enterprise heredados muestran contratos concentrados en un rango amplio, de unos 25 700 a 297 300 dólares al año, con una mediana en torno a 174 700. Estos registros afloran a través de plataformas de compra de software como Vendr. El rango es amplio porque cada acuerdo se dimensiona a medida. Pero solo el suelo ya está muy por encima de lo que un VASP del mercado medio o un equipo de protocolo DeFi puede justificar para una única partida de cumplimiento. La mediana se sitúa en territorio de seis cifras, el perfil presupuestario de una institución con un departamento de cumplimiento ya montado, no el de un equipo que construye su primer programa.
La señal de comportamiento converge. Los equipos del mercado medio se resisten al paso del presupuesto en sí, no solo a la cifra final. Un modelo a presupuesto carga el coste por delante en tiempo de compras: llamadas de dimensionado, revisión legal de un plazo plurianual y negociación sobre una franquicia que puede no corresponderse con el volumen real. Para un equipo que necesita demostrar deprisa que está listo en cumplimiento, ese calendario es en sí mismo un bloqueo. El detonante suele ser un regulador, un socio bancario o un comité de listado de un exchange esperando pruebas. La fatiga no va solo del precio: va de la fricción entre un modelo de compras lento y un plazo de cumplimiento que corre.
El giro hacia el pago por uso es la respuesta natural. El pago por uso elimina el paso de compras, permite al equipo analizar contra volumen real de inmediato y convierte un coste fijo anual en uno variable. Para quien compra en el mercado medio, el atractivo no es que el pago por uso sea siempre más barato, sino que encaja con la cadencia de un equipo que todavía no conoce su volumen en régimen estable. Ese equipo no quiere un contrato de seis cifras para averiguarlo.
Pásate al pago por uso: paga por consulta
El precio por créditos de pago por uso es la alternativa estructural a la suscripción a presupuesto, y Phalcon Compliance lo usa como punto de entrada a su estructura de niveles. La plataforma expone cinco niveles, cada uno dirigido a un perfil de comprador distinto. El nivel de pago por uso permite a un equipo pagar por consulta sin compromiso mensual.
| Nivel | Forma del precio | Para qué está pensado |
|---|---|---|
| Free | 3 screenings al mes, todas las cadenas soportadas | Evaluación práctica de la puntuación de riesgo antes de gastar nada |
| Screening Packages (pago por uso) | Desde 95 $, precio unitario de 1,10 a 1,90 $ por screening | Volumen de screening variable sin compromiso mensual |
| Essential | Desde 39 $ al mes | Equipos de cumplimiento pequeños con screening interactivo habitual |
| Scale | Desde 699 $ al mes | Equipos de integración por API que incrustan el screening en flujos de producto |
| Enterprise | Consultar con ventas | Grandes operadores que necesitan colaboración con varios asientos y un alcance a medida |
El nivel Screening Packages es la cuña del pago por uso. Un equipo dota un saldo, lo va consumiendo según corren las comprobaciones y recarga cuando baja. El precio unitario cae entre 1,10 y 1,90 dólares por screening según el tamaño del paquete, así que la curva de coste es lineal en lugar de opaca. Frente a una suscripción a presupuesto, el pago por uso cobra por el volumen de screening real; la suscripción cobra una cuota plana por una franquicia que puede no consumirse entera.
Los niveles por encima del pago por uso encajan con equipos cuyo volumen se ha estabilizado. Essential, desde 39 dólares al mes, encaja con una función de cumplimiento pequeña que hace screening interactivo habitual a través de la interfaz de la plataforma. Scale, desde 699 dólares al mes, es el punto de entrada a la API. Los equipos que incrustan el screening dentro de un flujo de depósitos, una puerta de retiradas o una tubería de alta de clientes pasan aquí, porque el acceso a la API está reservado a Scale y Enterprise. Enterprise, con precio a través de ventas, encaja con grandes operadores que necesitan colaboración con varios asientos, alcance a medida y un contrato marco de servicios. La progresión permite a un equipo empezar en el nivel que se corresponde con su tamaño actual y subir a medida que crecen el volumen y la profundidad de la integración.
Prueba antes de comprar
El modelo de precio es solo la mitad de la historia de compras. La otra mitad es cómo evalúa un equipo la herramienta antes de pagar nada, y ahí es donde la evaluación de autoservicio cambia el camino.
Una suscripción a presupuesto suele condicionar la evaluación a una demo. Quien compra rellena un formulario, alguien de ventas agenda una llamada y la llamada dimensiona el acuerdo. Solo entonces llega a un entorno de pruebas. Esa secuencia obliga a un equipo a comprometer tiempo de compras antes de poder responder a una pregunta básica: si la puntuación de riesgo se corresponde de verdad con las direcciones que a ese equipo le importan.
La evaluación de autoservicio invierte la secuencia. La plataforma Phalcon Compliance acepta una dirección o un hash de transacción, ejecuta el screening y devuelve la puntuación de riesgo y el desglose de exposición. Un responsable de cumplimiento puede pegar una dirección ligada a un incidente reciente y leer los indicadores de riesgo. Puede juzgar si la profundidad de la puntuación se corresponde con el modelo de amenazas de su equipo antes de cualquier conversación comercial. El plan Free extiende la misma lógica: tres screenings al mes en todas las cadenas soportadas, sin tarjeta de crédito.
La implicación para las decisiones de precio es directa. Un equipo que puede evaluar la herramienta antes de comprarla elige mejor el nivel. Sabe si la puntuación de riesgo justifica la cuota de Essential, y si su volumen encaja con el pago por uso o justifica el nivel Scale con API. Sabe también si la cobertura se corresponde con su huella de cadenas. La evaluación de autoservicio es la capa que hay debajo de la decisión de precio: elimina la asimetría de información en la que se apoyan los modelos a presupuesto, esa que empuja a quien compra a compromisos anuales antes de ver el producto sobre sus propias direcciones.
Qué plan encaja con qué equipo
La estructura de cinco niveles se corresponde con cinco perfiles de comprador, y elegir el nivel correcto es función del volumen de screening, la profundidad de integración y el tamaño del equipo.
Free encaja con la fase más temprana de evaluación. Quien lleva cumplimiento o quien funda un protocolo y quiere validar la puntuación de riesgo contra direcciones conocidas puede hacer tres comprobaciones al mes en cualquier cadena soportada sin coste. Lo mismo vale para un equipo pequeño que analiza un puñado de contrapartes al mes. Este nivel responde a si el modelo de riesgo encaja, antes de gastar nada.
Screening Packages (pago por uso) encaja con un equipo de volumen variable o desconocido. Cubre a un VASP que analiza unos cientos de direcciones en un mes normal y unos miles durante un incidente. Cubre también a un protocolo DeFi que hace revisiones periódicas, o a una plataforma de pago cuya carga sigue los picos de transacciones. El pago por uso deja que el gasto se mueva con el volumen, y la entrada de 95 dólares con un precio unitario de 1,10 a 1,90 mantiene lineal la curva de coste.
Essential, desde 39 dólares al mes, encaja con un equipo de cumplimiento pequeño que ya ha dejado atrás el screening puntual y hace comprobaciones interactivas habituales a través de la interfaz. El valor es una cuota mensual estable a cambio de una franquicia mayor que la del pago por uso con el mismo gasto. Ese canje funciona cuando el volumen es lo bastante constante como para justificar el compromiso.
Scale, desde 699 dólares al mes, es el nivel de API. Un equipo que incrusta el screening dentro de un flujo de producto —una puerta de depósitos, una comprobación en el alta o una vigilancia en tiempo real— pasa aquí. El acceso a la API está reservado a Scale y Enterprise, y la entrada de 699 dólares refleja el salto del screening interactivo al integrado. El acceso a webhook también aterriza aquí. La configuración de motores de riesgo personalizados está disponible desde el nivel Screening Packages hacia arriba, con la cuota subiendo de 3 motores en Screening Packages y 10 en Essential a 20 en Scale.
Enterprise encaja con grandes operadores. Cubre a un exchange regulado con varios asientos de cumplimiento. Cubre también a un operador multijurisdiccional que necesita un contrato marco de servicios, o a un equipo cuyo volumen y cobertura de cadenas superan los niveles estándar. Enterprise tiene precio a través de ventas porque el alcance es a medida, y la colaboración con varios asientos es una función de Enterprise.
El camino de decisión es secuencial. Empieza en Free o en pago por uso para validar la puntuación de riesgo y dimensionar el volumen. Pasa a Essential cuando el screening interactivo se vuelva rutinario, y a Scale cuando el screening tenga que vivir dentro de un flujo de producto. Llega a Enterprise para la colaboración con varios asientos, un alcance a medida o un contrato enterprise.
Consejos para optimizar el coste
Una vez elegido el nivel, cuatro palancas controlan el gasto real del programa de screening.
El modo Monitor no consume cuota de screening. Monitor se ejecuta con una periodicidad dinámica y reanaliza las direcciones ya analizadas cuando su riesgo cambia. Funciona junto al saldo de screening sin consumirlo. Un equipo que quiera cobertura continua sobre un conjunto de contrapartes puede dejar Monitor encendido sin presupuestarlo como gasto por comprobación. El saldo financia entonces solo las comprobaciones que el equipo dispara activamente.
La facturación anual ahorra hasta un 30 por ciento. Los equipos que han superado el pago por uso, en Essential, Scale o Enterprise, pueden elegir facturación anual en lugar de mensual. El ahorro llega al 30 por ciento en el nivel Scale más alto y ronda el 15-17 por ciento en los niveles de entrada. El canje es el de cualquier compromiso anual: menor coste unitario a cambio de más permanencia. Para un equipo con un programa estable y un volumen predecible, el descuento anual es un ahorro directo.
Las recompensas por referidos topan en el 20 por ciento, hasta 10 000 dólares. La plataforma devuelve hasta un 20 por ciento del gasto vinculado a referidos, con un tope de 10 000 dólares. No es un reembolso sin límite. Un equipo cuyo volumen de referidos daría nominalmente para más sigue recibiendo 10 000 dólares, así que el valor marginal de los referidos adicionales cae a cero pasado el tope. Trátalo como una compensación acotada del gasto, no como un descuento abierto.
El orden de recarga preserva la cuota de la suscripción. Los screenings se descuentan en un orden definido: primero se reinicia la cuota de la suscripción en cada ciclo, después los screenings recargados, luego las recompensas por referidos y por último los Screening Packages. Un equipo que entiende ese orden puede cronometrar las recargas para preservar la cuota de la suscripción para las comprobaciones de mayor valor, y usar los créditos de los Screening Packages para el trabajo en bloque o el histórico pendiente. El orden es automático, pero quien gestiona el presupuesto controla cuándo dota cada saldo. Ese momento es la diferencia entre una cuota que dura todo el ciclo y una que se agota antes.
Juntas, estas cuatro palancas permiten a un equipo afinar el gasto en su herramienta de KYT sin cambiar de nivel. Monitor extiende la cobertura sin gastar cuota. La facturación anual baja la tarifa efectiva. Las recompensas por referidos devuelven una parte acotada del gasto, y el orden de recarga preserva el saldo de mayor valor para las comprobaciones de mayor valor.
Consulta los precios de Phalcon Compliance y elige un nivel.