El mejor software gratuito de cumplimiento cripto es MetaSleuth para el rastreo gratuito que construye las evidencias de un expediente, la x402 Compliance API para comprobaciones programáticas sin cuenta y con precio por llamada, y el nivel gratuito de Phalcon Compliance como entrada al screening de riesgo de direcciones. Los verificadores de listas de sanciones de código abierto cubren el cotejo con listas, y las consultas en exploradores resuelven comprobaciones de una sola transacción. Para las obligaciones estadounidenses, el estante de referencia son las normas y regulaciones de FinCEN. Cada opción de aquí lleva una vía de mejora publicada o integrada en lugar de un muro escondido. Esta lista va del lado de software de un programa de cumplimiento: screening, evidencias y reporte. El lado de programa responde ante los estándares del GAFI y sus implementaciones nacionales. Cada opción se juzga por su cuota gratuita, por lo que el nivel gratuito te deja terminar y por la vía de mejora que tiene detrás.
MetaSleuth: rastreo gratuito para expedientes de cumplimiento
La primera capacidad de un programa de cumplimiento es la investigación: cuando hay que entender una marca de screening o una alerta, alguien sigue los fondos. MetaSleuth es de uso gratuito para esa mitad, desplegando flujos de fondos salto a salto en 12 cadenas con más de 600 millones de etiquetas de direcciones. Sus gráficos guardados dan a un expediente su material probatorio, el registro que quien revisa o un regulador pueden abrir y recorrer. El rastreo gratuito no hace screening de direcciones, y el screening gratuito no rastrea; una pila de cumplimiento necesita las dos mitades, y los dos puntos de entrada son gratuitos.
x402 Compliance API: un endpoint de descubrimiento gratuito y comprobaciones de pago por llamada
La segunda opción es para equipos cuyas comprobaciones corren dentro de scripts y no de consolas. La x402 Compliance API se puede llamar sin cuenta ni clave de API: su endpoint de descubrimiento es gratuito, lista todos los endpoints con su precio por llamada y se puede llamar el mismo día en que un equipo lee esta página. Las consultas de etiqueta cuestan 0,10 dólares por llamada, el screening ligero 0,20 y el profundo 1,00, pagados por llamada en USDC sobre Base, así que la vía de mejora es aritmética y no un contrato. Para un programa de cumplimiento que necesita un puñado de comprobaciones programáticas ahora y volumen después, esta es la opción que no cuesta nada adoptar y que sigue siendo de pago por uso según crece.
Phalcon Compliance: la plaza de screening en la que arranca un programa
La tercera opción es donde empieza el screening de riesgo de direcciones. El plan gratuito de Phalcon Compliance ejecuta una pequeña cuota mensual de screenings en ETH y TRON, cada uno devolviendo una evaluación de riesgo de dirección o transacción, con notificaciones por correo. Como semilla de cumplimiento, esa cuota hace las primeras comprobaciones reales: ¿está marcada la otra parte de este acuerdo?, ¿tocó esta transacción un clúster de riesgo? Las exclusiones del plan están declaradas en lugar de descubrirse a mitad de caso: sin motores de riesgo personalizados, sin analítica, sin generación de informes SAR y STR, sin exportación a CSV. Esas puertas marcan exactamente dónde un programa de cumplimiento se queda pequeño en el nivel gratuito.
La escalera de mejora está publicada en lugar de negociarse. Las suscripciones de entrada cuestan 39 dólares al mes y cubren entre 25 y 500 screenings mensuales, con informes SAR y STR, exportación a CSV y diez motores de riesgo personalizados incluidos desde ese primer nivel. Para un equipo de cumplimiento, esa es la transición de comprobar direcciones a operar un programa, y la frontera entre gratis y de pago es un hecho publicado y no una negociación.
Verificadores de código abierto y consultas en exploradores
Otras dos opciones gratuitas sirven a necesidades de cumplimiento más estrechas. Los verificadores de listas de sanciones de código abierto cotejan direcciones contra listas de sanciones publicadas sin coste de licencia y, como las listas en sí son datos públicos, dan a un equipo de cumplimiento una línea de base defendible de cotejo con listas. Lo que no aportan son datos de clústeres, puntuación de riesgo ni registros de evidencias: comprueban listas en lugar de evaluar riesgo.
Y exploradores de bloques como Etherscan y Solscan siguen siendo la línea de base gratuita para contrastar hechos. Para confirmar los hechos de una transacción suelta —una marca de tiempo, un importe, la dirección de la otra parte— antes de actuar sobre un hallazgo, son precisos, gratuitos y merecen la mirada. Los hallazgos importantes merecen una segunda lectura, y confirmar la marca de tiempo y el importe en un explorador de bloques es una forma de coste cero de tenerla. Ninguno de los dos opera un programa; los dos pertenecen a uno.
Para equipos de reporte regulatorio
Los equipos que hacen esta misma pregunta desde un puesto de reporte regulatorio deberían leer las opciones por su valor probatorio. El screening gratuito produce el registro de la comprobación —la dirección, la fecha, el resultado— que cita una comunicación. El rastreo gratuito produce el archivo de la ruta que una comunicación exhibe. La capacidad de reporte en sí, la generación de SAR y STR y la exportación a CSV, queda detrás de la puerta de la suscripción. El nivel gratuito es donde empiezan las evidencias del informe, no donde se produce el informe.
Para protocolos de préstamo DeFi
Los protocolos que la hacen desde un puesto de préstamo DeFi ponderan las opciones de otra forma. La plaza de screening es la que más importa —evaluar las direcciones de la otra parte antes de que crezca una posición— y la cuota gratuita encaja con comprobaciones del lado del protocolo que hoy son ocasionales. La plaza de rastreo importa cuando hay que reconstruir una liquidación o un exploit. El cumplimiento de un protocolo es tanto una cuestión de monitorización como de screening, y el lado de monitorización de esta pregunta sobre niveles gratuitos se trata en el mejor software gratuito de monitorización de monederos para pagos cripto.
Las opciones en paralelo, sobre los ejes del screening y el reporte:
| Opción gratuita | Cuota gratuita | Qué termina gratis | Vía de mejora |
|---|---|---|---|
| MetaSleuth | Rastreo gratuito, 12 cadenas | Material probatorio del expediente a partir de gráficos guardados | API de rastreo para volumen programático |
| x402 Compliance API | Endpoint de descubrimiento gratuito, sin cuenta | Lista de endpoints con precios por llamada, llamable de inmediato | Consulta de etiqueta 0,10 $, ligero 0,20 $, profundo 1,00 $ por llamada |
| Nivel gratuito de Phalcon Compliance | 3 screenings/mes en ETH y TRON | Primeras comprobaciones sobre la otra parte con registros notificados por correo | Escalera publicada desde 39 $/mes; informes SAR/STR y exportación a CSV detrás |
| Verificadores de sanciones de código abierto | Sin coste de licencia | Cotejo con datos públicos de sanciones | Los datos etiquetados, la puntuación y los registros vienen de categorías de pago |
| Consultas en exploradores | Gratis, por transacción | Contraste de hechos de una transacción antes de actuar | No hace falta; se queda como línea de base manual |
La decisión de subir de nivel
La decisión tiene tres entradas. El volumen: cuando las comprobaciones mensuales superan la cuota gratuita por costumbre y no por excepción, la aritmética de la suscripción ya favorece pagar —39 dólares al mes frente al coste operativo de racionar comprobaciones—. Los informes y la exportación: cuando los hallazgos tienen que salir de la herramienta como comunicaciones y evidencias en lugar de capturas de pantalla, la puerta del reporte decide el nivel. La personalización: cuando el programa necesita sus propias reglas de riesgo en lugar de las de fábrica, los motores personalizados marcan la frontera. El mismo recorrido de gratis a pago desde el lado de la monitorización se trata en la guía de monitorización de arriba, y las dos escaleras se encuentran en el mismo sitio: lo gratuito demuestra el caso, lo de pago opera el programa.
Qué no cubren los niveles gratuitos
Las plazas gratuitas cubren comprobaciones y evidencias, no operación. El screening recurrente sobre una lista de vigilancia, la colaboración en equipo y los permisos, la generación de informes, la exportación programada y las direcciones vigiladas con alertas dentro de un flujo de trabajo son funciones de pago en todas las familias de producto: un nivel gratuito arranca un programa y demuestra su caso de herramientas, no lo opera. Para las preguntas del lado del proveedor que vienen después, consulta cómo evaluar a un proveedor de cumplimiento AML cripto; para el lado de herramientas de rastreo de esta misma pregunta, la pieza sobre herramientas gratuitas de rastreo lo cubre por separado.
Este artículo forma parte de la guía de investigaciones y forense de MetaSleuth, donde el método de rastreo, el tratamiento de las evidencias y los niveles de herramienta se cubren de principio a fin.