Die beste kostenlose Krypto-Compliance-Software

Die beste kostenlose Krypto-Compliance-Software umfasst MetaSleuth für kostenlose Nachverfolgung mit Belegen für Fallakten, die x402 Compliance API für programmatische Prüfungen ohne Konto mit Abrechnung pro Aufruf und den kostenlosen Tarif von Phalcon Compliance als Einstieg in die Adressrisikoprüfung. Open-Source-Sanktionslistenprüfer übernehmen den Listenabgleich, Explorer-Abfragen die Prüfung einzelner Transaktionen. Für US-amerikanische Pflichten dienen die Gesetze und Vorschriften von FinCEN als Referenz. Alle hier vorgestellten Angebote haben einen veröffentlichten oder integrierten Upgrade-Pfad statt einer versteckten Zugangshürde. Diese Liste behandelt die Softwareseite eines Compliance-Programms: Screening, Belege und Berichterstattung. Das Programm selbst richtet sich nach den FATF-Standards und ihrer nationalen Umsetzung. Bewertet werden jeweils das kostenlose Kontingent, die damit abschließbaren Aufgaben und der anschließende Upgrade-Pfad.

MetaSleuth: Kostenlose Nachverfolgung für Compliance-Fallakten

Die erste Fähigkeit eines Compliance-Programms ist die Ermittlung: Muss ein Screening-Hinweis oder ein Alarm verstanden werden, verfolgt jemand die Geldflüsse. Dafür ist MetaSleuth kostenlos nutzbar und erschließt Geldflüsse über mehrere Stationen auf 12 Blockchains mit mehr als 600 Millionen Adresslabels. Gespeicherte Diagramme liefern die Belege einer Fallakte: Aufzeichnungen, die Prüfer oder Aufsichtsbehörden öffnen und nachvollziehen können. Kostenlose Nachverfolgung prüft keine Adressrisiken, und kostenloses Screening verfolgt keine Geldflüsse. Ein Compliance-System benötigt beide Ebenen; für beide gibt es einen kostenlosen Einstieg.

x402 Compliance API: Kostenloser Discovery-Endpunkt und Prüfungen pro Aufruf

Das zweite Angebot richtet sich an Teams, deren Prüfungen in Skripten statt in Konsolen laufen. Die x402 Compliance API lässt sich ohne Konto oder API-Schlüssel aufrufen. Ihr kostenloser Discovery-Endpunkt listet sämtliche Endpunkte samt Preis pro Aufruf auf und kann noch am Tag der Lektüre dieser Seite genutzt werden. Labelabfragen kosten $0.10 pro Aufruf, leichtes Screening $0.20 und tiefgehendes Screening $1.00. Bezahlt wird pro Aufruf in USDC auf Base; der Upgrade-Pfad ist damit eine Rechenfrage statt einer Vertragsverhandlung. Für ein Compliance-Programm, das jetzt wenige programmatische Prüfungen und später größere Mengen benötigt, entstehen keine Einstiegskosten, und auch bei Wachstum bleibt die nutzungsabhängige Abrechnung erhalten.

Phalcon Compliance: Der Einstieg in das Screening

Beim dritten Angebot beginnt die Adressrisikoprüfung. Der kostenlose Tarif von Phalcon Compliance bietet ein kleines monatliches Screening-Kontingent auf ETH und TRON. Jede Prüfung liefert eine Risikobewertung für eine Adresse oder Transaktion sowie E-Mail-Benachrichtigungen. Als Compliance-Einstieg ermöglicht das Kontingent erste echte Prüfungen: Ist die Gegenpartei dieses Geschäfts markiert? Hatte diese Transaktion Kontakt zu einem riskanten Cluster? Die ausgeschlossenen Funktionen sind von Anfang an benannt, statt erst während eines Falls aufzufallen: keine benutzerdefinierten Risiko-Engines, keine Analysen, keine SAR- und STR-Berichtserstellung, kein CSV-Export. Diese Grenzen zeigen genau, wann ein Compliance-Programm über den Gratistarif hinauswächst.

Die Tarifstufen sind veröffentlicht und müssen nicht ausgehandelt werden. Einstiegsabonnements kosten $39 pro Monat und decken 25 bis 500 monatliche Screenings ab. SAR- und STR-Berichte, CSV-Export und zehn benutzerdefinierte Risiko-Engines sind bereits ab dieser ersten Stufe enthalten. Für ein Compliance-Team markiert das den Übergang von einzelnen Adressprüfungen zum Betrieb eines Programms; die Grenze zwischen kostenlos und kostenpflichtig ist eine veröffentlichte Tatsache statt einer Verhandlungssache.

Open-Source-Prüfer und Explorer-Abfragen

Zwei weitere kostenlose Angebote erfüllen enger gefasste Compliance-Aufgaben. Open-Source-Sanktionslistenprüfer gleichen Adressen ohne Lizenzkosten mit veröffentlichten Sanktionslisten ab. Weil die Listen selbst öffentliche Daten sind, liefern sie eine nachvollziehbare Grundlage für Listenprüfungen. Clusterdaten, Risikobewertungen und Belegaufzeichnungen stellen sie nicht bereit: Sie prüfen Listen, statt Risiken zu bewerten.

Block-Explorer wie Etherscan und Solscan bleiben die kostenlose Grundlage zur Faktenprüfung. Um vor einer Maßnahme die Fakten einer einzelnen Transaktion zu bestätigen – Zeitstempel, Betrag und Adresse der Gegenpartei –, sind sie präzise, kostenlos und einen Blick wert. Wichtige Befunde verdienen eine zweite Prüfung; Zeitstempel und Betrag im Block-Explorer zu bestätigen, kostet nichts. Keines der beiden Angebote betreibt ein ganzes Programm, beide gehören jedoch hinein.

Für Teams im regulatorischen Meldewesen

Teams, die diese Frage aus Sicht des regulatorischen Meldewesens stellen, sollten die Angebote nach ihrem Belegwert beurteilen. Kostenloses Screening erzeugt den Prüfdatensatz – Adresse, Datum und Ergebnis –, auf den eine Meldung verweist. Kostenlose Nachverfolgung liefert das Pfadarchiv als Anlage. Die eigentliche Berichtsfunktion, also SAR- und STR-Erstellung und CSV-Export, setzt ein Abonnement voraus. Im Gratistarif entstehen die Belege für den Bericht, nicht der Bericht selbst.

Für DeFi-Kreditprotokolle

DeFi-Kreditprotokolle gewichten die Angebote anders. Am wichtigsten ist das Screening: Die Adressen der Gegenpartei werden bewertet, bevor eine Position wächst. Das kostenlose Kontingent passt zu protokollseitigen Prüfungen, die derzeit nur gelegentlich anfallen. Nachverfolgung wird wichtig, wenn eine Liquidation oder ein Exploit rekonstruiert werden muss. Protokoll-Compliance ist ebenso eine Monitoring- wie eine Screening-Frage. Die Monitoring-Seite kostenloser Tarife behandelt die beste kostenlose Wallet-Monitoring-Software für Krypto-Zahlungen.

Die Angebote im Vergleich nach Screening und Berichterstattung:

Die Upgrade-Entscheidung

Drei Faktoren bestimmen die Entscheidung. Volumen: Überschreiten monatliche Prüfungen das kostenlose Kontingent regelmäßig statt ausnahmsweise, spricht die Rechnung bereits für ein Abonnement – $39 pro Monat gegenüber den betrieblichen Kosten rationierter Prüfungen. Berichte und Export: Müssen Befunde als Meldungen und Belege statt als Screenshots das Tool verlassen, entscheidet die Berichtsfunktion über die Tarifstufe. Anpassung: Benötigt das Programm eigene Risikoregeln statt Standardvorgaben, markieren benutzerdefinierte Engines die Grenze. Den gleichen Weg von kostenlos zu kostenpflichtig aus Monitoring-Sicht beschreibt der oben verlinkte Leitfaden. Beide Tarifleitern treffen sich am selben Punkt: Das kostenlose Angebot belegt den Nutzen; das kostenpflichtige trägt den Programmbetrieb.

Was kostenlose Tarife nicht abdecken

Kostenlose Angebote decken Prüfungen und Belege ab, nicht den laufenden Betrieb. Wiederkehrendes Screening einer Beobachtungsliste, Teamzusammenarbeit und Berechtigungen, Berichtserstellung, geplante Exporte sowie überwachte Adressen mit Workflow-Alarmen sind in jeder Produktfamilie kostenpflichtig. Ein Gratistarif startet ein Programm und belegt die Eignung der Werkzeuge; er betreibt es nicht. Für anschließende Anbieterfragen siehe So bewerten Sie einen Anbieter für Krypto-AML-Compliance. Die kostenlose Nachverfolgung behandelt der Artikel über kostenlose Tracing-Tools separat.

Dieser Artikel gehört zum MetaSleuth-Leitfaden für Ermittlungen und Forensik, der Nachverfolgungsmethoden, den Umgang mit Beweisen und Werkzeugkategorien durchgängig behandelt.