Interlace refuerza el cumplimiento en los pagos con criptomonedas con BlockSec
Interlace refuerza el cumplimiento en los pagos con criptomonedas con Phalcon Compliance de BlockSec: evaluación KYA/KYT en tiempo real, controles de riesgo por niveles y depósitos y retiradas más seguros.
A medida que crece el sector de los activos digitales, contar con un cumplimiento sólido en los pagos con criptomonedas se ha vuelto esencial para cualquier plataforma que gestione depósitos y retiradas. Interlace, un proveedor global de pagos con criptomonedas, implementó Phalcon Compliance, la solución de cumplimiento para blockchain de BlockSec, para agilizar las revisiones de riesgo, reducir la exposición a fondos ilícitos y proteger su ecosistema.
Acerca de Interlace
Fundada en 2019, Interlace facilita pagos transfronterizos con stablecoins para empresas e instituciones Web3 de todo el mundo. La plataforma ofrece API abiertas para finanzas integradas y presta servicio a sectores como el comercio electrónico, los videojuegos, las agencias de publicidad y el comercio B2B.
Interlace cumple con los estándares regulatorios globales y cuenta con la certificación más alta de seguridad de pagos con tarjeta: PCI-DSS Level 1. También dispone de licencias en Estados Unidos, la RAE de Hong Kong y Lituania.
Los retos de cumplimiento antes de BlockSec
- Flujos de entrada complejos: un gran volumen de depósitos procede a menudo de fuentes de riesgo, como mezcladores, protocolos hackeados, mercados de la darknet o direcciones sancionadas. Las revisiones manuales son lentas, poco fiables y no se realizan en tiempo real.
- Flujos de salida inciertos: resulta difícil detectar si las direcciones de retirada pertenecen a hackers, carteras de phishing o entidades incluidas en la lista de Nacionales Especialmente Designados de la OFAC, lo que genera riesgos de cumplimiento y reputación.
- Equilibrio entre control y experiencia del usuario: unas reglas estrictas perjudican a los usuarios legítimos y frenan el crecimiento, mientras que unas reglas laxas son ineficaces. Se necesita una gestión del riesgo precisa y por niveles.
Cómo BlockSec reforzó el cumplimiento de Interlace en los pagos con criptomonedas
Gestión del riesgo en los depósitos
Evaluación de contrapartes con KYA/KYT
Mediante KYA (Know Your Address, conozca su dirección) y KYT (Know Your Transaction, conozca su transacción), Phalcon Compliance puede ayudar a Interlace a:
Identificar contrapartes y orígenes de fondos en tiempo real.
Analizar el historial de direcciones, los flujos de fondos y los datos de etiquetas para identificar con precisión los fondos de alto riesgo.
Resultados
La eficiencia de las revisiones mejoró un 70%, liberando a los equipos de cumplimiento de comprobaciones repetitivas.
Tratamiento del riesgo por niveles
Riesgo alto o grave: se restringen los depósitos y se exige al cliente acreditar el origen de los fondos. Los fondos pueden devolverse o congelarse durante 7–30 días conforme a los requisitos regulatorios.
Fondos de riesgo medio: se someten a revisiones retrospectivas periódicas con reevaluación dinámica.
Resultados
Se interceptaron numerosos intentos de depósito procedentes de mezcladores y fondos robados.
Gestión del riesgo en las retiradas
Bloqueo de direcciones de alto riesgo
Las retiradas a direcciones clasificadas con riesgo grave o alto se bloquean directamente.
Resultados
Se alcanzó una tasa de interceptación del 99,9% en las retiradas de alto riesgo, cortando los flujos de fondos ilícitos desde su origen.
Monitorización dinámica y rastreo on-chain
Las actualizaciones continuas mantienen la evaluación de las direcciones de retirada alineada con la evolución de las listas de riesgo, con el apoyo del rastreo on-chain en tiempo real.
Resultados
Se logró mantener la plataforma sin incidentes de seguridad y proteger sus fondos con niveles de cumplimiento líderes en el sector.
Interceptación del riesgo en tiempo real
Phalcon Compliance marca en tiempo real las transacciones de salida sospechosas, y el flujo de pagos de Interlace las retiene automáticamente antes de su ejecución.
Resultados
Se mejoró la transparencia y se redujo la exposición al blanqueo de capitales y a las actividades ilícitas.
Controles de riesgo centrados en el usuario
La solución de cumplimiento para blockchain de BlockSec garantiza:
- Puntuaciones de riesgo granulares y tratamiento por niveles en lugar de un enfoque único para todos
- Comprobaciones en milisegundos para los usuarios habituales, con una experiencia fluida
- Bloqueos selectivos únicamente para las transacciones de alto riesgo
Resultados
Interlace reforzó el cumplimiento y mantuvo altos niveles de satisfacción y retención de usuarios, favoreciendo el crecimiento a largo plazo.
Preguntas y respuestas
Q1: ¿Cómo integramos KYA/KYT en nuestro sistema?
Utilice API RESTful en los puntos de depósito y retirada para realizar comprobaciones de riesgo en tiempo real. La integración suele completarse en cuestión de días.
Q2: ¿Cuántas direcciones de blockchain cubre BlockSec?
Más de 600 millones de direcciones etiquetadas, actualizadas las 24 horas del día, los 7 días de la semana, mediante monitorización, algoritmos de IA y revisión experta.
Q3: ¿Phalcon Compliance cumple con los estándares regulatorios globales?
Sí. Se ajusta a los estándares AML/CFT del GAFI y admite registros de auditoría, informes STR y plantillas de cumplimiento personalizables.
¿Listo para reforzar el cumplimiento de sus pagos con criptomonedas?
BlockSec ayuda a exchanges, proveedores de pagos, instituciones financieras y plataformas Web3 a automatizar la detección del riesgo, prevenir transacciones de alto riesgo y aportar evidencias de su programa AML sin perjudicar la experiencia del usuario.
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