Interlace 借助 BlockSec 提升数字货币支付合规能力

随着数字资产行业规模不断扩大，对于任何处理充值和提现的平台而言，稳健的数字货币支付合规能力已变得至关重要。全球数字货币支付服务商 Interlace 部署了 BlockSec 的区块链合规解决方案 Phalcon Compliance，以简化风险审核、降低非法资金风险，并保护其生态系统。

关于 Interlace

Interlace 成立于 2019 年，为全球企业和 Web3 机构提供稳定币跨境支付服务。平台通过开放 API 支持嵌入式金融，服务行业包括电商、游戏、广告代理和 B2B 贸易。

Interlace 遵循全球监管标准，持有最高级别的银行卡支付安全认证：PCI-DSS Level 1。此外，Interlace 还在美国、中国香港特别行政区和立陶宛持有相关牌照。

与 BlockSec 合作前面临的合规挑战

1. 复杂的入金流向——大量充值可能来自高风险来源，例如混币器、遭黑客攻击的协议、暗网市场和受制裁地址。人工审核速度慢、可靠性不足，也无法实时进行。
2. 不确定的出金流向——难以识别提现地址是否属于黑客、钓鱼钱包，或被列入 OFAC 特别指定国民名单的实体，由此带来合规和声誉风险。
3. 平衡风控与用户体验——过于严格的规则会影响正常用户并阻碍增长，而宽松规则又难以发挥作用，因此需要精准、分级的风险管理。

BlockSec 如何增强 Interlace 的数字货币支付合规能力

充值风险管理

利用 KYA/KYT 开展交易对手筛查

借助 **KYA（Know Your Address，了解你的地址）**和 KYT（Know Your Transaction，了解你的交易），Phalcon Compliance 可以帮助 Interlace：

实时识别交易对手和资金来源。

分析地址历史、资金流向和标签数据，精准识别高风险资金。

成果

审核效率提升了 70%，使合规团队能够从重复检查中解放出来。

分级风险处置

高风险／严重风险：限制充值，要求客户提供资金来源证明。根据监管要求，资金可能被退回或冻结 7–30 天。

中风险资金：进行定期回溯检查，并动态重新评估。

成果

成功拦截了多次来自混币器和被盗资金的充值尝试。

提现风险管理

拦截高风险地址

直接阻止向被标记为严重风险或高风险的地址提现。

成果

高风险提现拦截率达到 99.9%，从源头切断非法资金流动。

动态监控与链上追踪

通过持续更新，确保提现地址筛查与不断变化的风险名单保持同步，并辅以实时链上追踪。

成果

实现零安全事件，以行业领先的合规水平保障平台资金安全。

实时风险拦截

Phalcon Compliance 实时标记可疑出金交易，Interlace 的支付流程在执行前自动暂缓这些交易。

成果

提升透明度，降低洗钱和非法活动风险。

以用户为中心的风险控制

BlockSec 的区块链合规解决方案提供：

• 精细化风险评分与分级处置，而非一刀切
• 针对正常用户的毫秒级检查，保障流畅的用户体验
• 仅对高风险交易实施有针对性的阻止

成果

Interlace 在提升合规能力的同时，保持了较高的用户满意度和留存率，为长期增长提供支持。

问答

Q1：如何将 KYA/KYT 集成到我们的系统中？

在充值和提现节点使用 RESTful API 进行实时风险检查，集成通常可在数天内完成。

Q2：BlockSec 覆盖多少个区块链地址？

覆盖 6 亿多个已标注地址，通过监控、AI 算法和专家审核全天候更新。

Q3：Phalcon Compliance 是否符合全球监管标准？

是。它与 FATF 的 AML/CFT 标准保持一致，并支持审计日志、STR 报告和可自定义的合规模板。

准备好增强数字货币支付合规能力了吗

BlockSec 帮助交易所、支付服务商、金融机构和 Web3 平台自动识别风险、防止高风险交易，并为其反洗钱计划提供佐证，同时不影响用户体验。

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