Interlace stärkt die Compliance bei Kryptozahlungen mit BlockSec
Interlace stärkt mit Phalcon Compliance von BlockSec die Compliance bei Kryptozahlungen: KYA/KYT-Prüfungen in Echtzeit, abgestufte Risikokontrollen und sicherere Ein- und Auszahlungen.
Mit dem Wachstum der Branche für digitale Vermögenswerte ist eine verlässliche Compliance bei Kryptozahlungen für jede Plattform, die Ein- und Auszahlungen abwickelt, unverzichtbar geworden. Interlace, ein globaler Anbieter von Kryptozahlungen, hat mit Phalcon Compliance die Blockchain-Compliance-Lösung von BlockSec eingeführt, um Risikoprüfungen zu vereinfachen, den Kontakt mit illegalen Geldern zu verringern und sein Ökosystem zu schützen.
Über Interlace
Interlace wurde 2019 gegründet und ermöglicht grenzüberschreitende Stablecoin-Zahlungen für Unternehmen und Web3-Institutionen weltweit. Die Plattform bietet offene APIs für Embedded Finance und bedient unter anderem E-Commerce, Gaming, Werbeagenturen und den B2B-Handel.
Interlace orientiert sich an globalen regulatorischen Standards und verfügt über die höchste Sicherheitszertifizierung für Kartenzahlungen: PCI-DSS Level 1. Zudem besitzt das Unternehmen Lizenzen in den USA, der Sonderverwaltungsregion Hongkong und Litauen.
Compliance-Herausforderungen vor der Zusammenarbeit mit BlockSec
- Komplexe eingehende Geldflüsse: Große Einzahlungsvolumina stammen häufig aus riskanten Quellen wie Mixern, gehackten Protokollen, Darknet-Marktplätzen oder sanktionierten Adressen. Manuelle Prüfungen sind langsam, unzuverlässig und nicht in Echtzeit möglich.
- Ungewisse ausgehende Geldflüsse: Es ist schwer festzustellen, ob Auszahlungsadressen Hackern, Phishing-Wallets oder Organisationen auf der Specially Designated Nationals List des OFAC gehören. Daraus entstehen Compliance- und Reputationsrisiken.
- Kontrolle und Nutzererfahrung ausbalancieren: Strenge Regeln beeinträchtigen legitime Nutzer und bremsen das Wachstum, während lockere Regeln wirkungslos bleiben. Erforderlich ist ein präzises, abgestuftes Risikomanagement.
Wie BlockSec die Compliance von Interlace bei Kryptozahlungen stärkte
Risikomanagement bei Einzahlungen
Gegenparteienprüfung mit KYA/KYT
Mit KYA (Know Your Address) und KYT (Know Your Transaction) kann Phalcon Compliance Interlace dabei unterstützen:
Gegenparteien und die Herkunft von Geldern in Echtzeit zu identifizieren.
Adresshistorien, Geldflüsse und Label-Daten zu analysieren, um hochriskante Gelder präzise zu erkennen.
Ergebnisse
Die Effizienz der Prüfungen stieg um 70%. Compliance-Teams wurden dadurch von wiederkehrenden Kontrollen entlastet.
Abgestufte Risikobehandlung
Hohes oder schwerwiegendes Risiko: Einzahlungen werden eingeschränkt; Kunden müssen die Herkunft der Gelder nachweisen. Gemäß regulatorischen Vorgaben können Gelder zurückgezahlt oder für 7–30 Tage eingefroren werden.
Gelder mit mittlerem Risiko: Sie werden regelmäßig rückwirkend geprüft und dynamisch neu bewertet.
Ergebnisse
Zahlreiche Einzahlungsversuche aus Mixern und mit gestohlenen Geldern wurden erfolgreich abgefangen.
Risikomanagement bei Auszahlungen
Sperren hochriskanter Adressen
Auszahlungen an Adressen mit schwerwiegendem oder hohem Risiko werden unmittelbar blockiert.
Ergebnisse
Bei hochriskanten Auszahlungen wurde eine Abfangquote von 99,9% erreicht. Illegale Geldflüsse wurden so an der Quelle unterbrochen.
Dynamische Überwachung und On-Chain-Nachverfolgung
Kontinuierliche Aktualisierungen halten die Prüfung von Auszahlungsadressen mit sich verändernden Risikolisten auf dem neuesten Stand. Unterstützt wird dies durch On-Chain-Nachverfolgung in Echtzeit.
Ergebnisse
Es wurden keine Sicherheitsvorfälle verzeichnet. Die Plattformgelder wurden mit branchenführenden Compliance-Maßnahmen geschützt.
Risikoabfang in Echtzeit
Phalcon Compliance kennzeichnet verdächtige ausgehende Transaktionen in Echtzeit. Der Zahlungsprozess von Interlace hält sie automatisch vor der Ausführung zurück.
Ergebnisse
Die Transparenz wurde verbessert und die Gefährdung durch Geldwäsche und illegale Aktivitäten verringert.
Nutzerorientierte Risikokontrollen
Die Blockchain-Compliance-Lösung von BlockSec gewährleistet:
- Granulare Risikobewertung und abgestufte Behandlung statt pauschaler Regeln
- Prüfungen im Millisekundenbereich für reguläre Nutzer und damit eine reibungslose Nutzererfahrung
- Gezielte Stopps ausschließlich bei hochriskanten Transaktionen
Ergebnisse
Interlace stärkte seine Compliance und hielt zugleich die Zufriedenheit und Bindung seiner Nutzer auf hohem Niveau. Das unterstützt langfristiges Wachstum.
Fragen und Antworten
Q1: Wie integrieren wir KYA/KYT in unser System?
Verwenden Sie RESTful APIs an den Ein- und Auszahlungspunkten für Risikoprüfungen in Echtzeit. Die Integration ist in der Regel innerhalb weniger Tage abgeschlossen.
Q2: Wie viele Blockchain-Adressen deckt BlockSec ab?
Mehr als 600 Millionen gelabelte Adressen, die rund um die Uhr durch Überwachung, KI-Algorithmen und die Prüfung durch Fachleute aktualisiert werden.
Q3: Erfüllt Phalcon Compliance globale regulatorische Standards?
Ja. Die Lösung orientiert sich an den AML/CFT-Standards der FATF und unterstützt Audit-Logs, STR-Berichte und anpassbare Compliance-Vorlagen.
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BlockSec hilft Börsen, Zahlungsanbietern, Finanzinstituten und Web3-Plattformen, Risiken automatisiert zu erkennen, hochriskante Transaktionen zu verhindern und ihr AML-Programm zu belegen – ohne die Nutzererfahrung zu beeinträchtigen.
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