Interlace 藉助 BlockSec 提升數字貨幣支付合規能力

隨著數字資產行業規模不斷擴大，對於任何處理充值和提現的平臺而言，穩健的數字貨幣支付合規能力已變得至關重要。全球數字貨幣支付服務商 Interlace 部署了 BlockSec 的區塊鏈合規解決方案 Phalcon Compliance，以簡化風險審核、降低非法資金風險，並保護其生態系統。

關於 Interlace

Interlace 成立於 2019 年，為全球企業和 Web3 機構提供穩定幣跨境支付服務。平臺通過開放 API 支援嵌入式金融，服務行業包括電商、遊戲、廣告代理和 B2B 貿易。

Interlace 遵循全球監管標準，持有最高級別的銀行卡支付安全認證：PCI-DSS Level 1。此外，Interlace 還在美國、中國香港特別行政區和立陶宛持有相關牌照。

與 BlockSec 合作前面臨的合規挑戰

1. 複雜的入金流向——大量充值可能來自高風險來源，例如混幣器、遭駭客攻擊的協議、暗網市場和受制裁地址。人工審核速度慢、可靠性不足，也無法即時進行。
2. 不確定的出金流向——難以識別提現地址是否屬於駭客、釣魚錢包，或被列入 OFAC 特別指定國民名單的實體，由此帶來合規和聲譽風險。
3. 平衡風控與使用者體驗——過於嚴格的規則會影響正常使用者並阻礙增長，而寬鬆規則又難以發揮作用，因此需要精準、分級的風險管理。

BlockSec 如何增強 Interlace 的數字貨幣支付合規能力

充值風險管理

利用 KYA/KYT 開展交易對手篩查

藉助 **KYA（Know Your Address，瞭解你的地址）**和 KYT（Know Your Transaction，瞭解你的交易），Phalcon Compliance 可以幫助 Interlace：

即時識別交易對手和資金來源。

分析地址歷史、資金流向和標籤資料，精準識別高風險資金。

成果

審核效率提升了 70%，使合規團隊能夠從重複檢查中解放出來。

分級風險處置

高風險／嚴重風險：限制充值，要求客戶提供資金來源證明。根據監管要求，資金可能被退回或凍結 7–30 天。

中風險資金：進行定期回溯檢查，並動態重新評估。

成果

成功攔截了多次來自混幣器和被盜資金的充值嘗試。

提現風險管理

攔截高風險地址

直接阻止向被標記為嚴重風險或高風險的地址提現。

成果

高風險提現攔截率達到 99.9%，從源頭切斷非法資金流動。

動態監控與鏈上追蹤

通過持續更新，確保提現地址篩查與不斷變化的風險名單保持同步，並輔以即時鏈上追蹤。

成果

實現零安全事件，以行業領先的合規水平保障平臺資金安全。

即時風險攔截

Phalcon Compliance 即時標記可疑出金交易，Interlace 的支付流程在執行前自動暫緩這些交易。

成果

提升透明度，降低洗錢和非法活動風險。

以使用者為中心的風險控制

BlockSec 的區塊鏈合規解決方案提供：

• 精細化風險評分與分級處置，而非一刀切
• 針對正常使用者的毫秒級檢查，保障流暢的使用者體驗
• 僅對高風險交易實施有針對性的阻止

成果

Interlace 在提升合規能力的同時，保持了較高的使用者滿意度和留存率，為長期增長提供支援。

問答

Q1：如何將 KYA/KYT 整合到我們的系統中？

在充值和提現節點使用 RESTful API 進行即時風險檢查，整合通常可在數天內完成。

Q2：BlockSec 覆蓋多少個區塊鏈地址？

覆蓋 6 億多個已標註地址，通過監控、AI 演算法和專家審核全天候更新。

Q3：Phalcon Compliance 是否符合全球監管標準？

是。它與 FATF 的 AML/CFT 標準保持一致，並支援審計日誌、STR 報告和可自定義的合規模板。

準備好增強數字貨幣支付合規能力了嗎

BlockSec 幫助交易所、支付服務商、金融機構和 Web3 平臺自動識別風險、防止高風險交易，並為其反洗錢計劃提供佐證，同時不影響使用者體驗。

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