Совместно подготовлено BlockSec и AiYing
31 марта 2026 года в Австралии официально вступили в силу обновлённые обязательства по противодействию отмыванию денег.
На протяжении нескольких последних лет регистрация в качестве DCE (Digital Currency Exchange, биржа цифровых валют) была наиболее распространённым способом выхода криптопроектов на австралийский рынок: завершите регистрацию в AUSTRAC, выполните обязательства по ПОД/ФТ — и можно вести бизнес. Порог входа был невысоким, а процесс — относительно понятным.
С вступлением в силу Закона о внесении изменений в законодательство о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2024 года этот путь претерпевает кардинальные изменения. Структура DCE заменяется более широкой регуляторной моделью VASP (поставщик услуг виртуальных активов), и каждый действующий DCE обязан завершить переход до 29 июля 2026 года. Это означает повсеместное повышение регуляторного охвата, требований к соблюдению норм и технических требований — а возможности в области комплаенса будут непосредственно определять, сможет ли организация продолжать свою деятельность в будущем.
1. От DCE к VASP: фундаментальный сдвиг в регуляторной логике
По оценке команды AiYing, суть этого обновления заключается в смещении регуляторного фокуса: от регулирования единственной точки «что делает биржа» к охвату «всей цепочки создания стоимости в сфере услуг с виртуальными активами».
Двойное расширение регуляторного охвата и определений активов
В рамках прежней структуры DCE регулирование распространялось только на «обмен фиатных денег на криптовалюту». Торговля криптовалютой за криптовалюту, хранение криптоактивов и переводы в блокчейне оставались за её пределами.
В рамках структуры VASP деятельность попадает в сферу регулирования, если она затрагивает любое из следующего:
- Обмен виртуальных активов на фиатную валюту
- Обмен одного виртуального актива на другой (например, торговля криптовалютой за криптовалюту)
- Перевод виртуальных активов от имени клиентов (например, криптоплатежи, трансграничные денежные переводы)
- Услуги по хранению и сейфхранению виртуальных активов
- Связанные финансовые услуги, задействованные при выпуске и продаже виртуальных активов
Одновременно с этим определение регулируемых активов расширяется с узкого понятия «цифровая валюта» до понятия «виртуальные активы». Стейблкоины, токены управления, утилитарные токены и даже NFT с торгуемыми экономическими характеристиками теперь прямо включены в сферу регулирования.
От «формального соответствия» к «ответственности за результат»
Прежде организации нередко воспринимали комплаенс как процедурную формальность, акцентируя внимание на наличии политических документов и факте проведения KYC. В эпоху VASP внимание AUSTRAC смещается к реальной эффективности: насколько результативно выявляются риски и остаются ли контрольные меры действенными на протяжении времени.
Новые правила прямо требуют, чтобы программа ПОД/ФТ (противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма) была официально утверждена советом директоров, встраивая ответственность высшего руководства непосредственно в систему соблюдения норм. Комплаенс перестаёт быть функцией отдела по соблюдению требований и становится ключевой ответственностью руководства компании.
2. Ключевые сроки
Для DCE, уже работающих в Австралии, окно для перехода в статус VASP чётко определено:
- 31 марта 2026 года (уже в силе): вступают в силу обновлённые обязательства по ПОД/ФТ, начинает применяться Правило о передаче информации (Travel Rule), AUSTRAC вводит новые формы регистрации.
- 31 марта — 29 июля 2026 года: каждый действующий DCE обязан завершить переход в статус VASP и обновить свои данные в течение этого периода. Организации, не уложившиеся в срок, рискуют оказаться в статусе несоответствия требованиям.
- 1 июля 2026 года: завершается переходный период для новых услуг с виртуальными активами; требуется полное соответствие всем нормам.
Отведённое для организаций окно уже невелико. Сейчас самое время приступить к анализу бизнес-модели, оценке влияния новых правил и началу модернизации систем комплаенса и технологий.
3. Ключевые технические вызовы в рамках структуры VASP
Когда требования к соблюдению норм возрастают, давление в первую очередь ощущается на техническом уровне. В рамках структуры VASP бумажные документы больше не удовлетворяют регуляторов — реальным барьером для входа становятся системные возможности и операционные процессы.
Обязательное исполнение Правила о передаче информации (Travel Rule)
С 31 марта 2026 года AUSTRAC обеспечивает соблюдение Travel Rule. При обработке перевода виртуальных активов VASP обязан собирать, верифицировать и передавать идентификационную информацию обеих сторон транзакции. Это требует от компаний построения на техническом уровне полной цепочки передачи информации, а также способности определять природу кошелька контрагента (принадлежит ли он регулируемому или нерегулируемому VASP).
Динамический мониторинг транзакций и отчётность
Новые правила вводят отдельный механизм отчётности для переводов на непроверенные самостоятельно хранимые кошельки (фактическая дата вступления в силу определяется переходными правилами). Обновлённые правила ПОД/ФТ также уточняют поля, обязательные для включения в отчёты о подозрительных операциях (SMR), требуя детализированной информации по транзакциям с виртуальными активами — включая тип актива, сумму, стоимость в австралийских долларах, обменный курс, хэш транзакции и адрес кошелька.
В блокчейне риск носит динамический характер. Адрес кошелька может не иметь сегодня никаких признаков аномалий, однако единственный новый связанный перевод способен изменить его рейтинг риска. Традиционные статические проверки на соответствие требованиям больше не успевают за такими изменениями; регуляторы теперь ожидают от компаний наличия возможностей мониторинга в реальном времени и оперативного реагирования.
4. Как BlockSec помогает компаниям соответствовать требованиям VASP
Рост требований к соблюдению норм — это по своей сути техническая проблема. Платформа BlockSec Phalcon Compliance была создана именно для того, чтобы помочь компаниям трансформировать регуляторные требования в готовые к развёртыванию технические решения.
Контроль рисков в реальном времени: Phalcon Compliance опирается на базу данных из более чем 400 миллионов постоянно обновляемых меток адресов, обеспечивая оперативное выявление объектов высокого риска, таких как организации под санкциями. Аналитический движок способен обнаруживать скрытые аномальные паттерны — дробление средств и транзитные операции, — помогая компаниям выполнять требования AUSTRAC к мониторингу в рамках ПОД и Travel Rule.
Автоматизированная отчётность: платформа включает встроенный движок оценки рисков, соответствующий стандартам FATF, и поддерживает настройку правил под местное законодательство Австралии. Компании могут в несколько кликов генерировать отчёты о подозрительных транзакциях (STR) и журналы аудита — с детализированными данными, такими как хэши транзакций и адреса, — снижая объём ручного труда, необходимого для ответа на запросы AUSTRAC.
Отслеживание движения средств: для сложных расследований потоков средств платформа BlockSec MetaSleuth предоставляет возможности трассировки между блокчейнами и визуального сетевого картирования. Она принята на вооружение более чем 100 правоохранительными органами и командами по комплаенсу по всему миру, помогая организациям представлять чёткие доказательства движения средств при столкновении с регуляторными запросами.
5. Комплаенс — это пропуск на более широкий рынок
Переход от DCE к VASP знаменует вступление австралийского регулирования виртуальных активов в новую фазу — с более высоким правоприменительным потенциалом и большей регуляторной определённостью.
Для Web3-бизнесов, уже работающих в Австралии или планирующих выход на этот рынок, профессиональное сопровождение в вопросах политики и технические инструменты одинаково необходимы. AiYing располагает глубоким практическим опытом в области подачи заявлений на получение глобальных лицензий и построения систем соответствия требованиям, предлагая комплексное сопровождение — от классификации бизнес-модели до завершения регистрации в AUSTRAC. BlockSec продолжает инвестировать в мониторинг безопасности в блокчейне и контроль рисков соответствия требованиям, обеспечивая полноценную техническую поддержку — от мониторинга в реальном времени до отслеживания движения средств.
Если вы оцениваете путь к соответствию требованиям VASP в Австралии, обратитесь к AiYing или BlockSec за экспертной поддержкой.
