簡短回答
地址篩查是你在與一個錢包地址開展業務之前對它執行的檢查。系統會把該地址與標籤資料庫和風險訊號進行比對，返回一個風險評級，為接受、複核還是放棄的決定提供依據。交易所、支付服務和託管機構會在准入時執行這項檢查，並在每次資金流動時再次執行。
它回答的問題很簡單：這個地址一直在做什麼？一個地址就是一份公開記錄，涵蓋它傳送和接收過的一切。篩查把這份記錄轉化為一幅風險畫像，讓批准一筆充值或提現的人看到的是證據，而不是一串光禿禿的字元。
有必要一開始就把它與身份核驗區分開來，因為兩者經常被混淆。KYC 問的是這個人是誰，依據證件作答。地址篩查問的是這個錢包做過什麼，依據區塊鏈歷史作答。一個平臺兩者都需要，但它們是基於不同輸入執行的不同檢查，本頁講的是後者。
實際會檢查什麼
一份篩查結果由三層構成。標籤資料庫收錄了超過 6 億個地址風險標籤，全天候持續更新（據 BlockSec）。200 多個風險訊號衡量一個地址的行為方式，17 個風險指標類別為這些模式命名。而鏈覆蓋範圍，即約 10 條篩查鏈，決定了這些行為中有多少是可見的。
標籤層是記憶。制裁名單、詐騙和釣魚團伙、與被盜資金相關的地址、混幣及其他洗錢服務：每一個標籤都把一個地址與一個已知的風險類別關聯起來。OFAC SDN 名單等制裁名單是篩查資料庫構建所依託的主要來源之一，這也是為什麼底層的名單條目都收錄在 OFAC SDN 名單中。全球對數字貨幣企業開展篩查的普遍要求，源自金融行動特別工作組（FATF）確立的基於風險的方法。它把了解資金從誰那裡來視為一項基本義務，而不是可有可無的附加項。
訊號層是行為。標籤告訴你一個地址曾被定性為什麼；訊號告訴你它剛剛做了什麼。通過新錢包快速轉移資金、與高風險合約互動、與後來被標記的地址存在關聯：即使暫時還沒有明確的標籤適用，這些模式也會推動風險評分變化。
鏈層是視野。篩查按鏈執行，因此一個覆蓋約 10 條鏈的資料庫能看到這些網路上各自的活動，而對其餘網路一無所知。當你閱讀一份結果時，你讀到的是該工具所覆蓋的那些鏈上的情況。
開啟一份結果時，請按這個順序閱讀：評級是標題，標籤是其背後分量最重的證據，訊號則解釋了標籤尚未覆蓋的資金流動。一個由制裁標籤支撐的高評級，與一個由間接訊號推動的中評級，是性質不同的決策，一份值得制定的政策會區別對待兩者。
風險評分意味著什麼
篩查結果落在一個五級量表上：無風險、低、中、高和極高，對單個地址的返回時間在 100 毫秒以內（據 BlockSec）。評分是證據，不是裁決。它告訴你的團隊一個錢包值得多大程度的審查，而在每個等級下接下來怎麼做，由你的書面政策決定。
無風險意味著該地址目前看起來很普通。低和中通常意味著存在一些值得人工檢視的敞口，往往是通過間接關聯產生的。高和極高意味著與受制裁或犯罪活動存在直接關聯，大多數政策會把這類情況直接導向拒絕，或凍結以待複核。
| 等級 | 通常意味著什麼 | 常見的政策應對 |
|---|---|---|
| 無風險 | 目前沒有附帶任何標籤或訊號 | 接受，持續觀察 |
| 低 | 存在一些敞口，往往是間接的 | 按政策接受或複核 |
| 中 | 存在值得人工檢視的敞口 | 複核後再做決定 |
| 高 | 與受制裁或犯罪活動存在直接關聯 | 拒絕或上報升級 |
| 極高 | 證據中最強的直接關聯 | 拒絕並考慮報告 |
有兩個習慣能讓評分真正可用。第一，決策規則屬於你的政策，而不屬於工具：中等級意味著複核還是拒絕，是一項合規判斷，應事先寫明，並且每次都以同樣的方式執行。第二，評分必須能自我解釋。當監管機構事後問起為什麼允許了一筆充值時，「工具顯示為中」並不是一個答案；底層的標籤和訊號才是。選擇能夠展示證據的篩查方案，並儲存好記錄。
快照不是承諾
一個乾淨的結果是關於今天的陳述，而不是對明天的承諾。一個地址可能早上通過篩查，晚上就收到被盜資金，這就是為什麼准入時的檢查只是工作流的第一步，而不是整個工作流。快照之後接上的是監控。
這正是這個問題中容易讓人犯錯的那一半。使用者會問，數字貨幣錢包是否可能今天干淨、明天就有風險，如實的回答是：會。風險依附於行為，而行為會持續下去。關於錢包風險如何隨時間變化的完整解釋，見乾淨的數字貨幣錢包會變得有風險嗎？，這篇深度解讀專門回答了這個問題。
這個工作流的實際形態是：在門口篩查，放人進來之後持續觀察，情況發生變化時重新篩查。本頁講的是第一步；這個系列的其餘內容，從四步操作手冊到自動化流水線，都彙總在錢包篩查中心。
親自試查一個地址
在簽訂任何合同之前，你就可以看到一份結果是什麼樣子。在 BlockSec 網站註冊，每月可免費進行三次風險檢查：貼上一個地址，幾秒鐘內就會返回五級評級。試查一個地址，是瞭解這些標籤和訊號最終彙總成什麼的最快方式。
這就是搜尋優先的模式：免費檢查單個地址，檢視評分背後的證據，然後再考慮工作流。當檢查變成日常習慣或團隊例行工作時，下一步是用四步操作手冊讓篩查可重複執行，以及通過 API 路徑讓它自動化。這本操作手冊就是如何篩查數字貨幣錢包，它把這個概念轉化為一套可執行的流程：檢查、接入、觀察並儲存記錄。
一份結果中你會看到的內容：頂部是五級評級，下面是證據，即帶有所屬類別的標籤，以及被觸發的訊號。一個背後看不到任何證據的評級是一個值得注意的缺口，因為單憑一個數字，事後是無法為之辯護的。